Private Banker: conheça essa importante função do setor bancário

Private banker é o nome dado a uma profissão do setor bancário que tem ganhado cada vez mais notoriedade no cenário nacional.

Sendo assim, é fundamental entender o que é um private banker e qual a importância que ele pode ter no planejamento financeiro de seus clientes.

O que é um Private Banker

Private banker é o nome dado a um profissional bancário de elevado padrão cuja função é gerenciar os clientes mais importantes de uma instituição financeira. Ou seja: ele é um profissional com mais qualificações do que outros bancários, por isso, pode cuidar das finanças de clientes com mais patrimônio.

Sendo assim, esse profissional atua no que se chama private banking: uma das áreas de elevado padrão dentro de uma instituição financeira (ou seja, onde é possível encontrar os clientes premium).

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Dessa forma, há um atendimento personalizado a esses clientes, feito justamente por esse profissional. Ele funciona, portanto, como um gerente de elevado nível nos bancos e outras instituições financeiras.

Entretanto, é preciso uma série de habilidades para conseguir trabalhar nessa função, como entender sobre comunicação pessoal e relacionamento com cliente, capacidades gerenciais, poder de análise e outros.

Além disso, é preciso passar por uma certificação bastante criteriosa (o CFP) para trabalhar com esse tipo de cliente de alto nível.

Qual a função de um banker?

Um banker é um profissional do setor bancário que cuida da conta de seus clientes dentro de um banco ou outra instituição financeira. Ou seja: ele atua como gerente de conta, auxiliando o correntista em suas demandas.

De fato, essas instituições oferecem diversos serviços, e o gerente bancário é quem está diretamente relacionado com o tratamento direto com o cliente.

Atualmente, essa função tem sido menos presente naqueles que usam majoritariamente os modernos bancos digitais, nos quais quase tudo pode ser feito diretamente por um aplicativo, sem nenhum contato humano.

Entretanto, bancos mais tradicionais ainda possuem bankers em seus quadros de funcionários, pois muitos ainda preferem um contato direto com o seu banker.

Além disso, muitos clientes com renda mais elevada veem a necessidade de um profissional desse tipo para ajudar no cuidado de suas finanças. Por isso, esse é um profissional que continuará com alta demanda de profissionais capacitados.

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Qual o salário de um Private Banker?

Muitos se questionam quanto ganha um private banker, pois sabem que esse cliente lida com clientes exclusivos, portanto, deve receber uma remuneração mais elevada.

Segundo um levantamento feito pela plataforma Glassdoor, o salário médio de um private banker no Brasil é de R$ 16.670,00 por mês.

Entretanto, esse valor consiste em uma média, o que significa que os profissionais podem ganhar bem mais ou bem menos do que esse valor.

Por exemplo: é relatado que, entre os salários mais baixos, um private banker pode ganhar pouco mais de R$ 8.000 por mês.

Entretanto, a plataforma também mostra que, entre os salários mais altos, esses profissionais podem chegar a ganhar até R$ 26 mil todos os meses.  Ou seja: é uma das profissões que mais pagam, boa para aqueles que querem saber como trabalhar no mercado financeiro.

Isso depende, é claro, de como o profissional está posicionado no mercado, de seus anos de experiência e de sua capacidade de executar bem a sua função na instituição bancária onde trabalha.

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Quais os segmentos bancários de investimentos?

Os três segmentos bancários de investimentos são:

  • Varejo;
  • Alta Renda;
  • Private Banking.

1. Varejo

Primeiramente, a faixa de varejo é para aqueles clientes com renda inferior a R$ 8 mil e volume de investimentos de menos de R$ 100 mil, em geral. Nesse caso, o atendimento é feito diretamente nas agências.

2. Alta Renda

Em segundo lugar, os clientes de alta renda possuem, em geral, renda superior a R$ 8 mil e patrimônio de mais de R$ 100 mil. Nesse caso, o cliente tem acesso a agências exclusivas e trata com gerentes mais experientes na área.

3. Private Banking

O private banking, por fim, fica no topo da pirâmide. É composto por pessoas que possuem um patrimônio de, pelo menos, R$ 1 milhão. Aqui, o atendimento é altamente personalizado e o cliente conta com um profissional dedicado.

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Qual é a certificação para ser Private Banker?

A certificação necessária para trabalhar como private banker é a CFP, uma das certificações mais disputadas em todo o mercado internacional. 

A certificação CFP é uma das mais famosas em todo o setor de finanças, com reconhecimento em 26 países. Ela é requisito necessário para trabalhar como private banker.

Além disso, com ela pode-se até mesmo prestar consultorias em uma empresa própria, sendo esse um caminho possível para quem deseja ter sua própria companhia.

Como tirar a Certificação CFP?

CFP é a sigla para Certified Financial Planner, ou Planejador Financeiro Pessoal. Por causa do seu reconhecimento internacional, um profissional com essa certificação ganha um reconhecimento muito elevado no mercado.

A prova do CFP é aplicada pela Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (Planejar) e, com ela, é possível finalmente trabalhar como um profissional de private banking.

Entretanto, essa é uma prova que exige dedicação para ser aprovado: são cobradas 140 questões divididas em 6 módulos distintos.

Os módulos da prova de certificação CFP são: planejamento financeiro e ética; gestão de ativos e investimentos; planejamento de aposentadoria; gestão de riscos e seguros; planejamento fiscal e planejamento sucessório.

Você ainda tem alguma dúvida sobre private banker e suas atribuições dentro de uma empresa? Comente abaixo para que possamos te ajudar.

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Perguntas frequentes sobre Private Banker
O que é um private banker?

Private banker é um profissional do setor bancário de alto padrão. Sua função é cuidar da conta dos clientes com mais patrimônio dentro de uma instituição financeira.

Qual é a função de um banker?

Banker é o nome dado a um profissional da área bancária que faz a gestão da conta de seus clientes em um banco ou instituição financeira.

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    Tiago Reis
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