Consultoria de investimentos: como funciona? Vale a pena?

por Rodrigo Wainberg 17/01/2018 14:09 Atualizado em: 20/05/2022 17:44

Você sabe o que faz uma consultoria de investimentos? Contar com ajuda desta instituição pode ser útil para que você consiga viver de dividendos dos seus investimentos.

Ter o acesso a uma excelente consultoria de investimentos pode acelerar em muito o tempo de aprendizado do investidor e a sua riqueza e renda no longo prazo. Cada vez mais comum no dia a dia dos brasileiros, o tema investimentos vem se tornando uma necessidade fundamental para o futuro daqueles que ainda estão em idade ativa de trabalho.

O que faz uma consultoria de investimentos?

O papel da consultoria de investimentos é orientar os clientes em suas decisões de quanto ao seu dinheiro. São empresas que possuem profissionais licenciados e de elevado conhecimento técnico e prático. E que podem auxiliar o investidor inexperiente, indicando os investimentos mais seguros e rentáveis que estão disponíveis no mercado de capitais.

Para isso, a Suno Reseach oferece aos seus clientes uma série de conteúdos exclusivos e de altíssima qualidade.

Além, é claro, de disponibilizar artigos e cursos gratuitamente para os investidores interessados em investir no mercado de capitais.

Você pode conferir esses materiais tanto nos artigos gratuitos, como esse que está lendo, como nas assinaturas exclusivas.

O que é consultoria de investimentos?

A consultoria de investimentos é responsável por orientar e auxiliar os clientes na consecução de seus objetivos de investimento, podendo ser tanto de valores imobiliários quanto de valores mobiliários.

No vaso de valores imobiliários, o consultor orienta o investidor na compra/venda de apartamentos, casas, terrenos, e outras propriedades.

Existem vários motivos para contratar um consultor, como por exemplo:

• Gerar mais renda com os investimentos
• Diminuir o risco do portfólio
• Melhorar a rentabilidade

Diminuir o risco

Muitos dos clientes que procuram a Suno possuem um histórico de perdas no mercado de capitais.

É comum o caso de pessoas movidas por promessas de lucro fácil e rápido, que acabam por dilapidar o patrimônio do investidor.

Não faltam exemplos de práticas especulativas que colocam em risco as economias suadas de milhares de brasileiros.

É o exemplo do day-trade, cujo objetivo é ganhar dinheiro em operações iniciadas e encerradas no mesmo dia.

Em um caso extremo, o investidor pode inclusive perder valores superiores ao próprio capital investido.

Isto ocorre quando este investidor decide utilizar a alavancagem financeira, que é usar recursos de terceiros para potencializar seus retornos.

A venda a descoberto de ações, por exemplo, é uma estratégia desse tipo que pode levar este investidor à ruína.

Desta forma, uma das tarefas mais árduas de um consultor é fazer com que o investidor desista da ideia de enriquecer rapidamente.

E dessa forma, busque o caminho de longo prazo para a construção do patrimônio.

À medida que esta conscientização seja bem-sucedida, o investidor diminuirá o seu apetite ao risco, pois não existirá a pressa.

Aliás, a falta de controle do risco de uma carteira de investimentos é um dos erros mais comuns dos iniciantes.

Mesmo aqueles que esperam enriquecer lentamente, muitas vezes acabam concentrando seu portfólio excessivamente.

Por exemplo, é comum encontrar aplicadores do mercado de ações que possuem apenas uma ou duas ações na sua carteira.

Em outros casos, a falta de conhecimento também pode levar estes investidores a adquirirem ativos sem bases sólidas.

É a situação de quem compra empresas altamente endividadas, com problemas operacionais, inseridas em setores muito difíceis.

Desta forma, é muito importante que o consultor também atue no sentido de prover educação sobre investimentos aos seus clientes.

Consultoria de investimentos para acúmulo de patrimônio e geração de renda

Além dos investidores que já adquiriram alguma experiência, existem pessoas completamente iniciantes no mercado financeiro.

Muitas delas, inclusive, somente economizaram recursos somente na caderneta de poupança.

Historicamente, a aplicação exclusivamente em renda fixa fazia sentido, visto que os juros reais do Brasil eram uma aberração mundial.

Entretanto, à medida que a remuneração livre de risco foi diminuindo, mais pessoas começaram a buscar alternativas para seus investimentos.

E o próprio desenvolvimento do mercado de capitais foi evoluindo de tal forma a suprir estas necessidades.

Na década de 90, por exemplo, surgiram os fundos imobiliários (FIIs) como alternativa ao investimento tradicional no mercado de imóveis.

Como não é novidade, a aplicação direta em propriedades imobiliárias exige do investidor volumosas somas de dinheiro.

Portanto, sempre foi uma modalidade de aplicação restrita a pouquíssimas pessoas.

Com os fundos imobiliários, com menos de R$ 100 já é possível investir em imóveis. E receber rendimentos livres de imposto de renda todo mês na sua conta da corretora.

Quem se interessa pelos FIIs não pode deixar de ler os relatórios do Professor Baroni, que são verdadeiras aulas!

Por outro lado, existem aquelas aplicações que sempre existiram, mas foram relegadas ao segundo plano.

É o caso do investimento em ações de empresas de capital aberto.

Muitos investidores que compram ações esperam receber gordos proventos da sua carteira de empresas pagadoras de dividendos.

Aprenda a montar sua carteira de bons negócios que lhe pagam dividendos.

Particularidades da consultoria de investimentos

Talvez uma das tarefas mais importantes de um bom consultor seja o de conhecer individualmente cada um dos seus clientes.

Não existem fórmulas prontas no mundo dos investimentos.

Existem pessoas, por exemplo, que podem querer acumular riqueza para gastar daqui a alguns anos.

É o que costuma se chamar de necessidades de liquidez.

Em alguns casos, o horizonte de investimentos é muito longo, como no caso de jovens.

Veja o que o CEO e fundador da Suno, Tiago Reis, tem a falar sobre este assunto:

Algumas pessoas também possuem restrições ideológicas a respeito da aplicação em determinadas empresas.

Por exemplo, alguns investidores evitam comprar ações de empresas que estimulem algum tipo de vício, como tabaco ou bebidas alcoólicas.

Outros investidores preferem aplicar seus recursos somente em empresas que possuam sustentabilidade ambiental.

Enfim, cada investidor possui circunstâncias pessoais que limitam de uma forma ou de outra o escopo das aplicações mais adequadas.

Se você está em busca de uma assessoria profissional, não deixe de conferir o programa de acompanhamento da Suno. Este programa é totalmente reembolsável se você não se sentir satisfeito com o conteúdo!

Consultoria de investimentos e a profissionalização da gestão do dinheiro

Na maioria dos assuntos da vida, as pessoas costumam contatar profissionais que lhes ajudem a resolver seus problemas.

E por motivos culturais do Brasil, muitas pessoas se julgam capazes de administrar o seu dinheiro, mesmo sem terem conhecimento suficiente.

É claro que isto não poderia acabar bem.

Não é raro encontrarmos muito dinheiro mal alocado em produtos bancários ruins, ou em operações especulativas promovidas por agentes com interesses próprios.

A consultoria individual tem a capacidade de dar um novo rumo à vida financeira de quem procura este tipo de serviço.

Quem pode atuar como consultor de investimentos?

Os consultores podem ser tanto pessoa física quanto pessoa jurídica, necessitando de autorização prévia da Comissão de Valores Mobiliários.

Ambas as modalidades são reguladas através da instrução CVM nº 592, de 2017.

De acordo com esta instrução, os profissionais pessoa física devem atender aos seguintes requisitos:

• Ter domicílio no Brasil
• Possuir ensino superior
• Ser aprovado em exame de certificação aprovado pela CVM
• Ter reputação ilibada

A aprovação no exame poderá ser dispensada caso o requerente tenha experiência profissional relevante ou notório saber.

Quanto ao registro na pessoa jurídica, a empresa também precisa estar devidamente autorizada pela CVM.

Confira na imagem acima a devida autorização da Suno no cadastro da CVM.

É muito importante se assegurar de que o profissional que está lhe ajudando como consultor possui o devido registro na CVM.

Infelizmente, muitos profissionais atuam como consultores na ilegalidade.

Independência da consultoria de investimentos (ou morte ao seu dinheiro)

Uma das condições necessárias para que o consultor consiga realizar um trabalho idôneo é possuir independência e alinhamento de interesses com seus clientes.

Muitos profissionais que se dizem “consultores” são na verdade funcionários de determinadas instituições, trabalhando de acordo com o interesse destas.

É o que ocorre com as recomendações dos gerentes bancários, cuja remuneração muitas vezes está atrelada à venda de produtos distribuídos pelo próprio banco em que trabalha.

Outro exemplo são os agentes autônomos vinculados às corretoras. Estes profissionais costumam ser remunerados através de comissões relacionadas a distribuição de investimentos.

Sempre que o que for melhor para o cliente não for melhor para o seu consultor, esta situação se caracteriza como conflito de interesses.

Por isto, é fundamental que você esteja diante de uma consultoria sem conflito de interesses.

Onde encontrar um consultor

As consultorias de investimentos são de certa forma uma novidade aqui no país.

Por um lado, sempre existiram os chamados family offices, que são empresas destinadas a gerir os recursos de grandes fortunas.

Mas o que está se tornando cada vez mais comum é a democratização do acesso a profissionais especializados em assessoria financeira.

Hoje em dia já existem várias empresas com esta proposta de administrar os recursos dos seus clientes, ou então apenas dar sessões de consultorias individuais.

E uma das ferramentas que ajudou a difundir esta cultura da assessoria é a internet, através das redes sociais, canais do youtube, e outros meios de comunicação.

Entretanto, todo cuidado é pouco na hora de escolher uma consultoria de investimentos.

Retornos utópicos e promessas exageradas

Não faltam exemplos de empresas que prometem ganhos exagerados aos seus clientes, mesmo aquelas que em tese possuem imparcialidade.

E uma das formas de alguns negócios captarem novos clientes é explorando a ingenuidade de quem busca enriquecer de maneira séria e lícita.

Esta primeira impressão pode comprometer o trabalho de consultoria, visto que o cliente está esperando uma rentabilidade que na maioria das vezes não irá acontecer.

Por estes motivos, é fundamental encontrar empresas que pratiquem estratégias de marketing moderadas, sem garantir retornos aos potenciais clientes.

Conteúdos gratuitos disponíveis na Suno Reseach

A Suno disponibiliza uma aba no canto superior do nosso site, exclusiva para investidores que desejam aprender diversos temas relevantes sobre o mercado financeiro.

E é claro, tudo de modo prático e rápido e o mais importante, totalmente de graça.

Nela o nosso visitante vai ter uma pequena noção da qualidade do nosso conteúdo bem como o valor gerado pelas informações contidas nos mesmos.

Por exemplo, a Suno disponibiliza gratuitamente o que nós chamamos de Radar do Mercado, uma ferramenta muito útil que vai deixar as pessoas informadas sobre as principais notícias divulgadas pelas empresas que participam do mercado de capitais.

Sabemos que informação é tudo, principalmente dentro do mercado financeiro, onde entender as armadilhas e principais estratégias é fundamental para um bom desempenho da sua carteira.

Dessa forma disponibilizamos outros conteúdos, como e-books 100% gratuitos ensinando como investir em ações e em fundos imobiliários, que estão à total disposição dos nossos seguidores.

Um conteúdo atemporal para todos os investidores, não deixem de conferir.

Conteúdos exclusivos para assinantes na Suno Reseach

Quanto aos conteúdos exclusivos para assinantes nós trazemos análises detalhadas bem como nossa opinião sobre ativos específicos negociados dentro da bolsa de valores.

Esse conteúdo oferece uma economia de tempo bastante grande aos nossos clientes, de modo que sempre salientamos os principais pontos positivos e negativos além de realizarmos uma análise de valuation do case para saber o grau de atratividade e margem de segurança de determinado investimento.

Também é possível ter acesso a vídeos exclusivos de reuniões feitas com as equipes de relações com investidores de nossas empresas indicadas, ajudando ainda mais na consolidação do conhecimento dos nossos clientes.

Outro serviço interessante e que tem representado uma informação valiosa para os nossos assinantes é a facilitação do acesso das movimentações dos insiders das mais variadas empresas do mercado.

Saber quando gestores ou principais acionistas estão comprando ou vendendo ações das empresas que representam pode ser de grande valia, pois essas pessoas entendem a situação da companhia com bastante proximidade.

Esses e muitos outros serviços estão disponíveis na página da Suno Reseach de modo que acreditamos que estamos apenas começando, pois adicionaremos muito mais novidades ao longo dos próximos meses de 2018.

Conclusão sobre consultoria de investimentos

Acreditamos que nenhum investidor é capaz de ter acesso em tempo hábil às principais novidades que aparecem no mercado.

Assim, a contratação do serviço de consultoria de investimentos dessas empresas a preços razoáveis agregaria um valor muito mais elevado ao capital pago para ter acesso a seus relatórios e serviços.

Um serviço de consultoria de investimentos se torna fundamental quando é democrático e facilmente acessível para todos os investidores, desde o nível iniciante ao avançado.