O que é a certificação CFP e como conseguir o certificado?

por Tiago Reis 22/07/2019 11:19 Atualizado em: 11/12/2020 19:31

Um planejador financeiro com certificação CFP é um agente que auxilia na organização de finanças pessoais. Esse tipo de profissional é habilitado a dar suporte necessário para que indivíduos e famílias façam uma gestão melhor de seus patrimônios.

O planejamento financeiro tem vários modelos de atuação, mas não requerem licença profissional por parte da Comissão de Valores Imobiliários (CVM). A certificação CFP é, portanto, obtida voluntariamente.

O que é a certificação CFP?

A Certificação CFP, ou Certified Financial Planner, é uma certificação internacional, que prepara o profissional para desempenhar atividades de planejador financeiro pessoal. É um modelo importado dos Estados Unidos, onde é gerida pela Financial Planner Board of Standards. A certidão está presente em 26 países no total.

Certificações Financeiras: o que são, quais são as principais e como conseguir?

No Brasil, é dada pela Associação dos Planejadores Financeiros (Planejar). A instituição, criada no ano 2000, é uma organização sem fins lucrativos que tem como missão elevar o padrão de planejadores pessoais no país.

Requisitos para tirar o CFP

Para ser considerado certificado, é preciso que o candidato seja aprovado em uma prova aplicada pela associação. Também é necessário que se enquadre em alguns requisitos:

• Ter experiência mínima de 3 anos nas atividades de finanças para pessoas físicas (ou 1 ano se for uma experiência supervisionada);
• Ser formado em curso superior reconhecido pelo MEC;
• Aderir ao código de ética da Planejar.

O tempo de experiência deve ser realizado no atendimento a pessoas físicas. As áreas admitidas são: planejamento financeiro, gestão de investimentos, planejamento da aposentadoria, gestão de riscos e seguros, planejamento fiscal e planejamento sucessório.

A prova é composta de  140 perguntas de múltipla escolha, com quatro opções de resposta. Pode ser realizada em apenas um dia ou em módulos, que devem ser completados em até 24 meses. O tempo de duração do exame é de 7 horas e 5 minutos. O preço da certificação CFP é R$ 1.300 para a prova em um dia, ou R$ 350 por módulo.

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O aproveitamento mínimo é de 70% de acertos, sendo que deve ser atingida a marca de pelo menos 50% dentro de cada módulo.

Outro requisito, nesse caso para a manutenção do certificado, é o de ser completar pelo menos 30 créditos em educação continuada a cada dois anos.

Qual o conteúdo da prova CFP?

Os conteúdos exigidos na prova são divididos nas áreas de:

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• Planejamento sucessório;
• Gestão de risco e seguros;
• Planejamento de Aposentadoria;
• Planejamento fiscal;
• Gestão de Ativos e investimentos;
• Planejamento financeiro e ética.

Para um bom desempenho na prova, o candidato à certificação precisa estudar. Por isso, existem cursos preparatórios na modalidade online e presencial para treinar os interessados. O curso para planejador financeiro também serve para atualizar os profissionais já certificados.

Para obter a certificação é necessário tempo para estudo, mas também experiência. É uma combinação de competências. Assim, o prestígio profissional ao conquistar a certificação CFP influencia positivamente na carreira do planejador financeiro. Afinal ele é um profissional com conhecimento reconhecido e que segue um código de ética.

Outro ponto importante para destacar nesta profissão é que os clientes de um planejador financeiro desfrutam de confidencialidade. Por isso, a importância do certificado, pois ele é quem ajuda os possíveis clientes do planejador a encontra-lo.

O site da Planejar é uma das ferramentas disponíveis para procurar um planejador.

Ficou com dúvidas sobre a certificação CFP? Deixe suas perguntas nos comentários abaixo