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    O que é a certificação CFP e como conseguir o certificado?

    O que é a certificação CFP e como conseguir o certificado?

    Um planejador financeiro com certificação CFP é um agente que auxilia na organização de finanças pessoais. Esse tipo de profissional é habilitado a dar suporte necessário para que indivíduos e famílias façam uma gestão melhor de seus patrimônios.

    O planejamento financeiro tem vários modelos de atuação, mas não requerem licença profissional por parte da Comissão de Valores Imobiliários (CVM). A certificação CFP é, portanto, obtida voluntariamente.

    O que é a certificação CFP?

    A Certificação CFP, ou Certified Financial Planner, é uma certificação internacional, que prepara o profissional para desempenhar atividades de planejador financeiro pessoal. É um modelo importado dos Estados Unidos, onde é gerida pela Financial Planner Board of Standards. A certidão está presente em 26 países no total.

    No Brasil, é dada pela Associação dos Planejadores Financeiros (Planejar). A instituição, criada no ano 2000, é uma organização sem fins lucrativos que tem como missão elevar o padrão de planejadores pessoais no país.

    Requisitos para tirar o CFP

    Para ser considerado certificado, é preciso que o candidato seja aprovado em uma prova aplicada pela associação. Também é necessário que se enquadre em alguns requisitos:

    • Ter experiência mínima de 3 anos nas atividades de finanças para pessoas físicas (ou 1 ano se for uma experiência supervisionada);
    • Ser formado em curso superior reconhecido pelo MEC;
    • Aderir ao código de ética da Planejar.

    O tempo de experiência deve ser realizado no atendimento a pessoas físicas. As áreas admitidas são: planejamento financeiro, gestão de investimentos, planejamento da aposentadoria, gestão de riscos e seguros, planejamento fiscal e planejamento sucessório.

    A prova é composta de  140 perguntas de múltipla escolha, com quatro opções de resposta. Pode ser realizada em apenas um dia ou em módulos, que devem ser completados em até 24 meses. O tempo de duração do exame é de 7 horas e 5 minutos. O preço da certificação CFP é R$ 1.300 para a prova em um dia, ou R$ 350 por módulo.

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    O aproveitamento mínimo é de 70% de acertos, sendo que deve ser atingida a marca de pelo menos 50% dentro de cada módulo.

    Outro requisito, nesse caso para a manutenção do certificado, é o de ser completar pelo menos 30 créditos em educação continuada a cada dois anos.

    Qual o conteúdo da prova CFP?

    Os conteúdos exigidos na prova são divididos nas áreas de:

    • Planejamento sucessório;
    • Gestão de risco e seguros;
    • Planejamento de Aposentadoria;
    • Planejamento fiscal;
    • Gestão de Ativos e investimentos;
    • Planejamento financeiro e ética.

    Para um bom desempenho na prova, o candidato à certificação precisa estudar. Por isso, existem cursos preparatórios na modalidade online e presencial para treinar os interessados. O curso para planejador financeiro também serve para atualizar os profissionais já certificados.

    Para obter a certificação é necessário tempo para estudo, mas também experiência. É uma combinação de competências. Assim, o prestígio profissional ao conquistar a certificação CFP influencia positivamente na carreira do planejador financeiro. Afinal ele é um profissional com conhecimento reconhecido e que segue um código de ética.

    Outro ponto importante para destacar nesta profissão é que os clientes de um planejador financeiro desfrutam de confidencialidade. Por isso, a importância do certificado, pois ele é quem ajuda os possíveis clientes do planejador a encontra-lo.

    O site da Planejar é uma das ferramentas disponíveis para procurar um planejador.

    Ficou com dúvidas sobre a certificação CFP? Deixe suas perguntas nos comentários abaixo

    Tiago Reis
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    38 comentários

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    • André Silva 3 de agosto de 2019

      Trabalho em Agência Bancária mais de 10 anos atuando no seguimento pessoa física varejo vendendo produtos de seguros, previdência e capitalização, investimentos e etc… essa experiência é valida para conseguir o CFP?

      Responder
      • Paulo José Coelho 23 de abril de 2020

        Quero saber mais detalhes.
        Sou encarregado financeiro na agência de publicidade e MKT digital, LEVU.
        Como aplicar o CFP em meu dia a dia.

        Responder
    • Kenneth 24 de agosto de 2019

      Serve tecnólogo? final do ano que vem me formo, tenho quatro anos de banco, mas como atendimento SAC e caixa

      Responder
    • Gevercio 7 de setembro de 2019

      Tenho CPA 20 e quero obter a CFP. Qual seria o tempo para obtê-la estudando umas 2 horas por dia? Tempo aproximado.

      Responder
      • Suno Research 9 de setembro de 2019

        Isso é subjetivo demais para te darmos uma resposta definitiva.

        Responder
    • Raphael Gonçalves Martins 22 de outubro de 2019

      É possível comprovar esse tipo de experiência em trabalhos informais sem registro em CLT, caso seja, quais seriam os requisitos necessários.

      Responder
    • [email protected] 7 de novembro de 2019

      Como eu sei que a pessoa tem este certificado? Como ela pode me provar?

      Responder
    • Julie 5 de fevereiro de 2020

      Atualmente atuo na gestão de riscos financeiros de uma IF. Esta experiência é o suficiente para preencher o requisito de atuação ?

      Responder
    • Romulo Amorim 24 de fevereiro de 2020

      Profissionais CPA 20 podem ministrar cursos livres pessoais sobre investimentos?

      Responder
    • Yoseff Alladhiumm 15 de abril de 2020

      Tenho cpa-10, e alguns anos de pratica no mercado financeiro….como faço para NÃO obter o certificado?

      Responder
      • Insvest 3 de maio de 2020

        Continue assim

        Responder
    • Fernanda 20 de maio de 2020

      A certificação CFP substitui as certificações CPA 10 e 20?

      Responder
      • Suno Research 20 de maio de 2020

        Olá Fernanda.
        Não substitui.

        Responder
    • Ivo 20 de maio de 2020

      O CPA-20 substitui o CFP?

      Responder
      • Suno Research 21 de maio de 2020

        Não substitui.

        Responder
    • Dorival 25 de maio de 2020

      Trabalho em Agência Bancária mais de 30 anos atuando no seguimento pessoa física varejo vendendo produtos de seguros, previdência e capitalização, investimentos e etc… essa experiência é valida para conseguir o CFP?

      Responder
    • Tatiana 15 de junho de 2020

      A prova é em português?

      Responder
      • Suno Research 26 de junho de 2020

        Boa tarde
        No Brasil esta prova pode ser aplicada em português.
        Atenciosamente, Equipe Suno.

        Responder
    • Mauro Esteves 17 de junho de 2020

      Tenho 60 anos de idade, completados em novembro de 2019. Sempre tive muita vontade de me certificar no CFP, porém com a vida atribulada, não foi possível. Nesse tempo de pandemia, surgiu o interesse de novo. A pergunta é a seguinte: em que a minha idade pode interferir negativamente? Já sou “velho” para o mercado?

      Responder
      • Suno Research 17 de junho de 2020

        Olá Mauro,

        Discordamos de que há uma idade limite para começar a investir. O ideal é montar estratégias de investimento que se enquadrem com seus objetivos e horizonte de investimento.

        Abraços!

        Responder
      • Suno Research 26 de junho de 2020

        Boa tarde
        Em muito casos a idade pode ser um fator positivo visto a experiência e a responsabilidade. Seja autônomo, seja por instituição.
        Atenciosamente, Equipe Suno.

        Responder
    • Danilo Borges 22 de junho de 2020

      Poderiam ser mais claros em relação e manutenção da certificação?
      Achei que ficou subjetivo essa parte (ou talvez eu nao tenha compreendido mesmo).

      Responder
      • Suno Research 22 de junho de 2020

        Olá, Danilo!

        É necessário renovar o certificado de dois em dois anos.

        Abraços

        Responder
    • Gilmara 1 de julho de 2020

      Olá Tiago, vi que respondeu que a certificação precisa ser renovada a cada 2 anos.
      Pergunta 1) eu preciso estudar tudo de novo e fazer a prova novamente?
      Pergunta 2) Eu preciso pagar algum valor para manter a licença ativa? Por exemplo, para a certificação da ANCORD precisa se pagar trimestralmente quase 700,00, ou seja , 2.100,00 por ano. E pra manter o CFP ativo, após a prova e obtenção da licença, preciso pagar por isso? Muito agradecido pela atenção!

      Responder
      • Suno Research 2 de julho de 2020

        Bom dia
        A anuidade para manter o selo CFP é de R$875,00 podendo ser dividido em até cinco vezes no cartão de crédito.
        Atenciosamente, Equipe Suno.

        Responder
    • Hugo 4 de julho de 2020

      Exige Ingles Fluente?

      Responder
    • Matheus Vidotto 15 de julho de 2020

      Sou investidor há mais de 03 anos e gostaria de obter o certificado CFP. Há essa possibilidade visto a minha experiência limitada ?

      Responder
    • Rezende 21 de julho de 2020

      Boa noite, sou bacharel em direito, servidor público federal, tenho me interessado em finanças há uns 3 anos, tenho estudado e buscado conhecimento a respeito e gostaria de saber como faço para me tornar um planejador financeiro, um consultor financeiro pessoal. Na atual situação preciso apenas estudar e fazer a prova ou preciso fazer um curso? Onde encontro esses módulos para estudo? Tem algum curso preparatório para a prova? E no caso da experiência como adquirí-la antes de ter a certificação?

      Responder
      • Suno Research 22 de julho de 2020

        Boa tarde
        Para se tornar planejador financeiro não é necessário certificação, mas a mesma gera mais credibilidade.
        Atenciosamente, Equipe Suno.

        Responder
    • Daniel 9 de agosto de 2020

      Oi,

      Uma dúvida: experiência como estagiário em uma asset conta normalmente?

      Responder
    • PROF. ANTONIO FERNANDO SILVA DIAS 20 de agosto de 2020

      A CFP SUBSTITUI A (CEA, CPA 10 E 20 ?)

      Responder
      • Suno Research 21 de agosto de 2020

        Olá Antônio, tudo bem?
        A certificação CFP não substitui nenhuma das certificações da Anbima, por terem ementas e objetivos diferentes. Enquanto as certificações da Anbima são voltadas para a venda de produtos financeiros, a CFP possui um caráter mais voltado para o planejamento financeiro pessoal.
        Atenciosamente, Equipe Suno.

        Responder
    • Sérgio André de Siqueira 9 de setembro de 2020

      Gostaria muito de fazer o curso exigido para a prova do CFP

      Responder
    • Fábio 11 de setembro de 2020

      Boa tarde, segundo o artigo um dos requisitos para tirar o CFP seria, “Ter experiência mínima de 3 anos nas atividades de finanças para pessoas físicas”, mas como se comprova isso?
      Obrigado
      Abraço

      Responder
      • Suno Research 14 de setembro de 2020

        Olá, Fábio! Tudo bem?
        A comprovação deve ser feita através de certificados, currículo e vínculos com a empresa passada.
        Atenciosamente, Equipe Suno.

        Responder
    • Raimundo de Área Leão Lima Junior 19 de novembro de 2020

      Trabalho com microcredito direcionado e orientado para pessoa física há 10 anos. Serve como experiência?

      Responder
    • Edineia 26 de novembro de 2020

      Olá. Boa tarde…
      Trabalho a 14 anos no segmento de pessoa Jurídica,porem comercializamos seguros, consórcios, investimentos para este segmento.
      Vale como experiência para o CFP?

      Responder
      • Suno Research 27 de novembro de 2020

        Olá, Edineia! Tudo bem?
        Depende da função exercida, mas, no geral, vale sim.
        Atenciosamente, Equipe Suno.

        Responder