O que é a certificação CFP e como conseguir o certificado?

Um planejador financeiro com certificação CFP é um agente que auxilia na organização de finanças pessoais. Esse tipo de profissional é habilitado a dar suporte necessário para que indivíduos e famílias façam uma gestão melhor de seus patrimônios.
O planejamento financeiro tem vários modelos de atuação, mas não requerem licença profissional por parte da Comissão de Valores Imobiliários (CVM). A certificação CFP é, portanto, obtida voluntariamente.
O que é a certificação CFP?
A Certificação CFP, ou Certified Financial Planner, é uma certificação internacional, que prepara o profissional para desempenhar atividades de planejador financeiro pessoal. É um modelo importado dos Estados Unidos, onde é gerida pela Financial Planner Board of Standards. A certidão está presente em 26 países no total.
No Brasil, é dada pela Associação dos Planejadores Financeiros (Planejar). A instituição, criada no ano 2000, é uma organização sem fins lucrativos que tem como missão elevar o padrão de planejadores pessoais no país.
Requisitos para tirar o CFP
Para ser considerado certificado, é preciso que o candidato seja aprovado em uma prova aplicada pela associação. Também é necessário que se enquadre em alguns requisitos:
- Ter experiência mínima de 3 anos nas atividades de finanças para pessoas físicas (ou 1 ano se for uma experiência supervisionada);
- Ser formado em curso superior reconhecido pelo MEC;
- Aderir ao código de ética da Planejar.
O tempo de experiência deve ser realizado no atendimento a pessoas físicas. As áreas admitidas são: planejamento financeiro, gestão de investimentos, planejamento da aposentadoria, gestão de riscos e seguros, planejamento fiscal e planejamento sucessório.
A prova é composta de 140 perguntas de múltipla escolha, com quatro opções de resposta. Pode ser realizada em apenas um dia ou em módulos, que devem ser completados em até 24 meses. O tempo de duração do exame é de 7 horas e 5 minutos. O preço da certificação CFP é R$ 1.300 para a prova em um dia, ou R$ 350 por módulo.
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O aproveitamento mínimo é de 70% de acertos, sendo que deve ser atingida a marca de pelo menos 50% dentro de cada módulo.
Outro requisito, nesse caso para a manutenção do certificado, é o de ser completar pelo menos 30 créditos em educação continuada a cada dois anos.
Qual o conteúdo da prova CFP?
Os conteúdos exigidos na prova são divididos nas áreas de:
- Planejamento sucessório;
- Gestão de risco e seguros;
- Planejamento de Aposentadoria;
- Planejamento fiscal;
- Gestão de Ativos e investimentos;
- Planejamento financeiro e ética.
Para um bom desempenho na prova, o candidato à certificação precisa estudar. Por isso, existem cursos preparatórios na modalidade online e presencial para treinar os interessados. O curso para planejador financeiro também serve para atualizar os profissionais já certificados.
Para obter a certificação é necessário tempo para estudo, mas também experiência. É uma combinação de competências. Assim, o prestígio profissional ao conquistar a certificação CFP influencia positivamente na carreira do planejador financeiro. Afinal ele é um profissional com conhecimento reconhecido e que segue um código de ética.
Outro ponto importante para destacar nesta profissão é que os clientes de um planejador financeiro desfrutam de confidencialidade. Por isso, a importância do certificado, pois ele é quem ajuda os possíveis clientes do planejador a encontra-lo.
O site da Planejar é uma das ferramentas disponíveis para procurar um planejador.
Ficou com dúvidas sobre a certificação CFP? Deixe suas perguntas nos comentários abaixo
Trabalho em Agência Bancária mais de 10 anos atuando no seguimento pessoa física varejo vendendo produtos de seguros, previdência e capitalização, investimentos e etc… essa experiência é valida para conseguir o CFP?
Quero saber mais detalhes.
Sou encarregado financeiro na agência de publicidade e MKT digital, LEVU.
Como aplicar o CFP em meu dia a dia.
Serve tecnólogo? final do ano que vem me formo, tenho quatro anos de banco, mas como atendimento SAC e caixa
Tenho CPA 20 e quero obter a CFP. Qual seria o tempo para obtê-la estudando umas 2 horas por dia? Tempo aproximado.
Isso é subjetivo demais para te darmos uma resposta definitiva.
É possível comprovar esse tipo de experiência em trabalhos informais sem registro em CLT, caso seja, quais seriam os requisitos necessários.
Como eu sei que a pessoa tem este certificado? Como ela pode me provar?
Atualmente atuo na gestão de riscos financeiros de uma IF. Esta experiência é o suficiente para preencher o requisito de atuação ?
Profissionais CPA 20 podem ministrar cursos livres pessoais sobre investimentos?
Tenho cpa-10, e alguns anos de pratica no mercado financeiro….como faço para NÃO obter o certificado?
Continue assim
A certificação CFP substitui as certificações CPA 10 e 20?
Olá Fernanda.
Não substitui.
O CPA-20 substitui o CFP?
Não substitui.
Trabalho em Agência Bancária mais de 30 anos atuando no seguimento pessoa física varejo vendendo produtos de seguros, previdência e capitalização, investimentos e etc… essa experiência é valida para conseguir o CFP?
A prova é em português?
Boa tarde
No Brasil esta prova pode ser aplicada em português.
Atenciosamente, Equipe Suno.
Tenho 60 anos de idade, completados em novembro de 2019. Sempre tive muita vontade de me certificar no CFP, porém com a vida atribulada, não foi possível. Nesse tempo de pandemia, surgiu o interesse de novo. A pergunta é a seguinte: em que a minha idade pode interferir negativamente? Já sou “velho” para o mercado?
Olá Mauro,
Discordamos de que há uma idade limite para começar a investir. O ideal é montar estratégias de investimento que se enquadrem com seus objetivos e horizonte de investimento.
Abraços!
Boa tarde
Em muito casos a idade pode ser um fator positivo visto a experiência e a responsabilidade. Seja autônomo, seja por instituição.
Atenciosamente, Equipe Suno.
Poderiam ser mais claros em relação e manutenção da certificação?
Achei que ficou subjetivo essa parte (ou talvez eu nao tenha compreendido mesmo).
Olá, Danilo!
É necessário renovar o certificado de dois em dois anos.
Abraços
Olá Tiago, vi que respondeu que a certificação precisa ser renovada a cada 2 anos.
Pergunta 1) eu preciso estudar tudo de novo e fazer a prova novamente?
Pergunta 2) Eu preciso pagar algum valor para manter a licença ativa? Por exemplo, para a certificação da ANCORD precisa se pagar trimestralmente quase 700,00, ou seja , 2.100,00 por ano. E pra manter o CFP ativo, após a prova e obtenção da licença, preciso pagar por isso? Muito agradecido pela atenção!
Bom dia
A anuidade para manter o selo CFP é de R$875,00 podendo ser dividido em até cinco vezes no cartão de crédito.
Atenciosamente, Equipe Suno.
Exige Ingles Fluente?
Sou investidor há mais de 03 anos e gostaria de obter o certificado CFP. Há essa possibilidade visto a minha experiência limitada ?
Boa noite, sou bacharel em direito, servidor público federal, tenho me interessado em finanças há uns 3 anos, tenho estudado e buscado conhecimento a respeito e gostaria de saber como faço para me tornar um planejador financeiro, um consultor financeiro pessoal. Na atual situação preciso apenas estudar e fazer a prova ou preciso fazer um curso? Onde encontro esses módulos para estudo? Tem algum curso preparatório para a prova? E no caso da experiência como adquirí-la antes de ter a certificação?
Boa tarde
Para se tornar planejador financeiro não é necessário certificação, mas a mesma gera mais credibilidade.
Atenciosamente, Equipe Suno.
Oi,
Uma dúvida: experiência como estagiário em uma asset conta normalmente?
A CFP SUBSTITUI A (CEA, CPA 10 E 20 ?)
Olá Antônio, tudo bem?
A certificação CFP não substitui nenhuma das certificações da Anbima, por terem ementas e objetivos diferentes. Enquanto as certificações da Anbima são voltadas para a venda de produtos financeiros, a CFP possui um caráter mais voltado para o planejamento financeiro pessoal.
Atenciosamente, Equipe Suno.
Gostaria muito de fazer o curso exigido para a prova do CFP
Boa tarde, segundo o artigo um dos requisitos para tirar o CFP seria, “Ter experiência mínima de 3 anos nas atividades de finanças para pessoas físicas”, mas como se comprova isso?
Obrigado
Abraço
Olá, Fábio! Tudo bem?
A comprovação deve ser feita através de certificados, currículo e vínculos com a empresa passada.
Atenciosamente, Equipe Suno.
Trabalho com microcredito direcionado e orientado para pessoa física há 10 anos. Serve como experiência?
Olá. Boa tarde…
Trabalho a 14 anos no segmento de pessoa Jurídica,porem comercializamos seguros, consórcios, investimentos para este segmento.
Vale como experiência para o CFP?
Olá, Edineia! Tudo bem?
Depende da função exercida, mas, no geral, vale sim.
Atenciosamente, Equipe Suno.