IVVB11: entenda como investir em ações estrangeiras com esse fundo de índice
Investir no exterior pode parecer complicado para a maioria das pessoas. Mas você sabia que é possível investir nas maiores empresas americanas sem precisar sair do Brasil e comprando apenas um único ativo? Se não, você precisa conhecer o IVVB11.
Por toda sua abrangência e praticidade, o IVVB11 tem se tornado cada vez mais popular com o aumento do número de pessoas buscando se expor a investimentos estrangeiros.
O que é o IVVB11?
O IVVB11 é um fundo de índice (ETF) negociado na B3 que replica, em reais, a perfomance do S&P500 — o índice americano que reúne as 500 maiores companhias de capital aberto dos EUA.
Dessa forma, pode-se dizer que o IVVB11 é uma forma de investir em ações americanas sem precisar sair do Brasil e nem abrir uma conta em uma corretora no exterior.
Com ele, o investidor pode obter acesso tanto à variação cambial quanto aos investimentos nas 500 maiores empresas americanas. Isto ocorre pois a cotação do IVVB11 também é diretamente impactada pela variação do dólar.
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A relação entre S&P500 e IVVB11
Antes de entender como o IVVB11 funciona, é importante saber o que é o S&P500.
O S&P500 é um dos maiores e mais importantes índices de ações de todo o mundo. Em conjunto com os outros 2 grandes índices da bolsa americana, tais como o Dow Jones e o Nasdaq, ele forma a tríade que todo investidor analisa para saber o momento do mercado mundial.
O S&P500 é um índice composto de acordo com o valor de mercado da empresa e que as 500 maiores companhias dos EUA fazem parte.
Logo, quanto maior o valor de mercado de uma empresa maior será a sua participação no S&P500. No jargão do mercado, se diz que maior será o “peso” da empresa no índice.
O S&P 500 se diferencia do índice Dow Jones pois ele é muito mais amplo.
O índice Dow considera apenas as 30 maiores empresas americanas. Enquanto isso, o índice da S&P, como você já sabe, consideram 500 companhias. Assim, este é um índice muito mais diversificado. Considerando, também, que a empresa com maior participação terá um peso apenas marginal no resultado do índice.
Já o índice Nasdaq se notabilizou por ser o índice das empresas de tecnologia. Isto ocorreu pois a bolsa Nasdaq foi onde a maior parte das empresa deste setor abriram o seu capital.
Como funciona o IVVB11?
Fonte: Economatica
Uma vez que você entendeu o conceito do S&P500 se torna muito fácil entender a cotação do IVVB11.
O índice é negociado na bolsa de valores brasileira, a B3, e pode ser comprado facilmente através de qualquer corretora. Sua negociação ocorre abertamente no pregão, assim como qualquer ação. Porém, a diferença nesse caso é que não são negociadas ações, e sim cotas do fundo.
A única diferença, no entanto, está na cobrança de uma taxa de administração. Atualmente, a taxa de administração do IVVB11 é de 0,24% ao ano. O valor é descontado automaticamente do capital investido do fundo.
Vantagens do IVVB11
As principais vantagens do IVVB11 são:
1. Proteção cambial
No caso de uma alta do dólar o índice tende a valorizar. Logo, comprar esse ativo pode funcionar como uma estratégia de hedge cambial.
2. Exposição a países e economias mais estáveis
O Brasil possui uma economia que ainda é bastante volátil. A economia americana, por sua maior estabilidade, se torna ideal para o investimento em ações com baixa volatilidade.
3. Diversificação global
Investir em empresas gigantes no mundo todo reduz a sua exposição ao risco da economia brasileira.
4. Diversificação setorial
Por ser composto por 500 empresas, este é um ativo mega diversificado, contento ações de variados setores da economia.
Desvantagens do IVVB11
Já as principais desvantagens do IVVB11 são:
1. Ausência de dividendos
Por ser um fundo de índice não são distribuídos dividendos. Os dividendos do IVVB11 distribuídos pela empresa são reinvestidos no próprio fundo.
2. Impossibilidade de escolher ativos
Investindo em um ETF, não é possível escolher as empresas individualmente. Ou seja, vez que você aplica no ETF IVVB11 você não estará se expondo a empresas individualmente, mas sim a um grupo de empresas americanas. Se você deseja aplicar um filtro maior e selecionar algumas empresas para investir é recomendado você realizar o stock picking.
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Vale a pena investir no IVVB11?
Mesmo com suas limitações, investir no IVVB11 pode ser uma ótima alternativa para diversificar sua carteira com ativos internacionais — principalmente para quem ainda não investe no exterior.
Se esse é o seu caso, a Suno preparou um excelente material para te guiar nessa jornada: confira gratuitamente o nosso Ebook Investindo no Exterior e aprenda todos os passos para aplicar seu capital em nos mercados do mundo inteiro.
Se o ivvb11 não distribui dividendos, a única forma de ter lucro é com a valorização do ativo?
Isso! Você precisa vender o ativo e pagar o ganho de capital ao longo prazo.
Sim. Porém, os dividendos que são distribuídos pelas empresas contidas no ivvb11 são reinvestidos pelo próprio fundo. Logo, esse próprio reinvestimento já gera, por si só, um ganho de capital no valor do ativo. Abraços
possuo uma dúvida:
O IVVB11 não investe em empresas, ele comprar cotas do IVV (etf da blackrock que acompanha o índice S&P500 e que possui taxa de 0,04%). O IVV distribui dividendos (em torno de 1,89% de yield anual na data de hoje), O IVVB11 como não distribui proventos utiliza esses dividendos para comprar mais cotas do IVV.
minha dúvida é:
O IVVB11 ao receber dividendos do IVV está sujeito a tributação como os investidores não residentes ou por ser uma pessoa jurídica não há retenção nesses tributos?
Não consegui achar essa resposta até agora, além de matar minha curiosidade acho que essa informação é relevante para quem tem dúvida entre investir no IVVB11 ou investir diretamente no exterior.
obrigado
Os impostos dos dividendos do IVV são retidos na fonte, logo, tanto o IVVB11 quanto qualquer outra pessoa paga os dividendos igualmente.
Nao entendi muito bem na pratica como sao utilizados os dividendos pagos pelas empresas contidas no ETF IVVB11 ou seja se tenho 10 cotas do ETF, recebendo os dividendos desse ativo esses seriam utilizados para automaticamente comprar mais uma ou mais cotas do mesmo?Imagino que os dividendos pagos nao sejam suficientes para comprar mais uma cota do ETF….sao?
Caro, os dividendos não são vistos de forma individual. O responsável pela administração da ETF vai fazer a aquisição com toda a cota recebida, não apenas as suas. (Até onde entendi)
Espero (estar certo) e ter ajudado.
esse fundo paga dividendos ?
“Por ser um fundo de índice não são distribuídos dividendos. Os dividendos do IVVB11 distribuídos pela empresa são reinvestidos no próprio fundo.”
Nesse caso o nosso fundo investido automaticamente aumenta ou somente na valorização da empresa?
exato, como ele reaplica os lucros sempre haverá valorização da cota
Não sabe ler?
Muito bom os conteúdos que vc publica. Já comprei e-books (seus) pela Amazon.com e estou maravilhada com a simplicidade das palavras. Vc é muito bom no que faz.
Ficamos felizes que gosta do nosso conteúdo. Forte abraço.
Com relação a tributação de ETFs de um modo geral, eles são passíveis de isenção de IR para vendas mensais com valor inferior a R$20.000,00? Ou deve-se gerar a DARF e pagar uma tarifa de 15% independentemente do valor vendido?
Tenho PIBB11 e sempre fico com essa dúvida.
Ótimo trabalho, sigam firmes! Grande abraço
Essa isenção é somente para ações, ETF qualquer venda com lucro e tributada da forma mencionada.
Forte abraço!
Qual seria então o mais vantajoso no longo prazo comprar o ivvb11 ou comprar direto nos EUA o IVV?
Se o seu objetivo for apenas comprar ivv, é muito mais fácil comprar por aqui do que abrir uma conta lá.
Do ponto de vista tributário é melhor comprar lá nos Estados Unidos
Bom dia,
Possuo duas dúvidas.
1. Existe valor mínimo para entrar no IVVB11?
2. Se o dólar cair, a reação do fundo é de baixa?
1- Não existe, é possível compra-lo no mercado fracionário.
2- Se o Dólar cair a maior parte dos ativos dele perde valor em relação ao real, então o índice tende a baixar.
Existe algum ETF vendido no Brasil para investir nas “FAANG” (Facebook, Amazon, Apple, Netflix and Google)? Acho que a valorização delas é maior que a do IVVB11…
Não, no momento não temos um ETF dessas empresas, o jeito é investir manualmente.
Em caso de venda com lucro, como funciona a tributação? Precisa gerar darf? Existe a isenção dos 20k igual para as ações?
Sim, se você vender com lucro vai precisar gerar Darf.
E não, ETFs não tem a isenção dos 20k que ações tem.
1) Qual a margem para operar se comprar no mínimo 10 cotas?
2) Qual a variação mínima do preço?
3) A liquidez é alta?
O IVBB11 é o melhor ETF para se expor ao mercado dos USA?
Excelente resumo sobre IVVB11, esclarece de forma rápida e clara sobre o fundo. Parabéns!
Nesse caso para quem já tem fundos baseado no S&P500 com por exemplo “WESTERN” o IVVB11 não seria uma opção para diversificar a carteira?
No gráfico mais acima, qual a diferença entre “iShares S&P500” e “S&P500”? Por que são tão diferentes?
Hoje, 25 de Mar de2020, com o Dollar acima de R$ 5,00 , vc considera que seria um momento bom para adquirir cotas deste fundo?
Se você vai investir a longo prazo não importa muito o valor do dólar. E se ele ir a R$ 6? e se ir para R$ 4? ninguém sabe!
Você investindo a longo prazo a diferença da cotação do dólar vai ser diluída durante o tempo.
Agora entendi melhor sobre o IVVB11, pesquisei o valor de uma cota em 2015 que era em torno de R$ 63,00 reais no mês 5 e hoje está R$166,00 reais. Seria um investimento a longo prazo.
Tiago, estou com uma dúvida cruel, pq dias atrás comprei caro o IVVB11. Hoje (19/05/2020), ele está a R$ 181,73, está no topo. Da mesma forma, o dólar também está no topo R$ 5,71. Na sua conceituada opinião, que eu aprendi a respeitar, o que acontece com o IVVB11, se o dólar despencar de repente? O IVV despenca junto?
Quero saber se vale a pena comprar, pois está realmente em maxima histórica, com dolar maximo historico.
O IVVB11 corresponde ao valor do S&P 500 já cotado em reais. Portanto, seu preço varia conforme o valor a mercado do S&P 500 e da cotação do dólar.
Tiago, tudo bem?
O ativo IVVB11 não deveria ser um espelho em rentabilidade da IshareSP500.
Porque há essa diferença no dia-a dia?
um abraço.
Olá Cida,
O IVVB11 é negociado em Reais, portanto seu comportamento é influenciado pelo cambio também.
E possivel alugar ivvb11 e ganhar alugel com ele??
A taxa de administração 0,24% ao ano é descontada diretamente na cota do fundo, ou seja, o gráfico de rentabilidade do IVVB11 já está com a taxa descontada? Ou o valor é descontado anualmente no valor aplicado do fundo, ou seja, redução no número de cotas?
Olá, É melhor abrir uma conta em uma corretora americana e investir em IVV ou comprar aqui no Brasil o ETF IVVB11?
Se de aqui em um tempo o S&P sobe e o dólar(comparado com o real) cai, IVVB11 pode ficar no 0x0 sem valorizar nem desvalorizar?
E como funciona o resgate, é D + quantos dias ?
Boa tarde
A data vigente mais o número de dias para receber a retirada.
Atenciosamente, Equipe Suno.
Boa tarde.
Qual o risco caso a administradora do fundo (BlackRock) quebre? Ela é apenas uma intermediadora? Mesmo se isso acontecer, as ações vão continuar no IVV ou existe o risco de ruína total?
Boa tarde
Caso a gestora venha a falência os investidores não perdem o seu dinheiro.
Atenciosamente, Equipe Suno.
Se investir no IVVB11 o investimento nele está protegido de uma desvalorização da moeda do brasileira? O investimento esta dolarizado?
Olá, Ednaldo! Tudo certo?
Sim, o IVVB11 permite exposição ao dólar. Com isso, é possível fazer um hedge cambial e proteger parte do seu patrimônio contra a desvalorização do real.
Atenciosamente, Equipe Suno.
Olá!
O IVVB11 é negociado em reais, se as empresas do S&P500 se valorizam, porém a cotacão do dólar se mantém e a cotacão do IVVB11 se mantém, imagino que nesse cenário não terá benefício, pois o meu investimento não está em dólar.
Gostaria de entender melhor qual o meu ganho em investir em IVVB11?
Olá, Paulo Roberto! Tudo bem?
Nós, investidores, compramos cotas do IVVB11 em reais. No entanto, as ações que compõem o índice são compradas em dólar. Assim, quando o real se desvaloriza, o IVVB11 cresce sua cotação.
Em fevereiro, por exemplo, o S&P acumulava uma queda de -6,51% no ano, enquanto o IVVB11 subia 23%. Ou seja, o IVVB11 se valorizou graças à desvalorização do real frente ao dólar.
Atenciosamente, Equipe Suno.
Quando faço varios swing trader no IVVB11 vou pagar a taxa de 0,24% em cada venda?
Olá, Luis! Tudo bem?
Não. A taxa de administração é cobrada de forma proporcional ao longo dos dias do ano, até que complete 0,24% ao final. Ou seja, se você ficar apenas 3 semanas com o IVVB11, pagará apenas uma parcela dessa taxa de administração.
Atenciosamente, Equipe Suno.