Ajuda para Investir: saiba quais profissionais podem ajudar a investir

Ajuda para investir é algo que muitas pessoas buscam quando estão dando os primeiros passos no mundo dos investimentos.

Portanto, buscar ajuda para investir é algo que pode contribuir muito para cuidar das próprias finanças e, com isso, ajudar na educação financeira do investidor.

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Qual a importância de contar com ajuda para investir?

Muitos investidores, quando decidem dar os primeiros passos para investir, ainda não entendem bem o que estão fazendo. Por isso, pode ser interessante ter ajuda profissional para cuidar de seus investimentos e fazer uma boa alocação de ativos.

Sendo assim, um bom profissional que trabalha com investimentos poderá ajudar a fazer uma boa seleção de investimentos baseados no perfil do investidor.

Por exemplo: um investidor mais conservador terá uma maior parte do seu capital em renda fixa. Já, por outro lado, um investidor mais arrojado terá um percentual maior na renda variável.

Dessa forma, a consultoria financeira pessoal pode guiar bem o investidor. Isso vale especialmente quem tem pouco tempo para estudar sobre mercado financeiro.

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Quais são os profissionais que ajudam a investir o dinheiro?

Os profissionais que cuidam do seu dinheiro são:

  • Planejador financeiro;
  • Assessor de investimentos ou agente autônomo de investimento (AAI);
  • Consultor de investimentos.

1. Planejador financeiro

O planejador financeiro é um profissional que avalia os objetivos de cada investidor. Assim, ele o ajuda a criar uma estratégia para suas finanças.

Esse profissional cuida não apenas de investimentos, mas também de outras coisas. Ele ajuda também do planejamento financeiro pessoal e ajuda a montar objetivos de curto, médio e longo prazo.

Por exemplo: ele pode recomendar um investimento de baixo risco para um perfil conservador. Ele pode também recomendar algo mais arriscado para os mais arrojados.

A certificação profissional do planejador financeiro é a certificação CFP. Embora não seja obrigatória para exercer a função, dá um atestado de qualidade ao profissional.

2. Assessor de investimentos ou agente autônomo de investimento (AAI)

O agente autônomo de investimento está filiado a corretoras. Eles são, portanto, representantes comerciais dessas instituições financeiras.

Dessa forma, eles captam clientes, registram ordens de investimentos e fornecem informações sobre produtos de investimentos que as instituições financeiras oferecem.

No entanto, o AAI não pode recomendar investimentos. Ele também não pode ter acesso às senhas de seus clientes. Quem deve tomar a decisão e comprar os ativos é o próprio investidor.

Para se tornar um agente autônomo, o profissional deve fazer uma prova de certificação pela Ancord.

3. Consultor de investimentos

Por fim, o consultor de investimentos faz a orientação e oferece recomendações de investimentos para os seus clientes.

Ou seja: diferente do planejador financeiro, esse profissional está voltado mais para a seleção de ativos mobiliários, sejam eles de renda fixa ou voltados para a renda variável.

Sendo assim, ele fará uma avaliação conforme o perfil do investidor e conseguirá então selecionar os melhores ativos, seja um investimento mais seguro ou mais arriscado.

Vale notar, entretanto, que na consultoria de investimentos não pode fazer os investimentos diretamente para o seu cliente. Quem deve investir efetivamente é o próprio investidor.

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Quais as vantagens e desvantagens de investir com ajuda profissional?

De fato, existem muitos fatores envolvidos quando se pensa em ajuda profissional para investir — e eles podem ser positivos ou negativos.

Primeiramente, existe a vantagem muito clara de contar com ajuda de um profissional especializado em investimentos, o que pode evitar muitos erros (especialmente erros de investimento para quem não entende).

Além disso, um profissional do mercado conseguirá avaliar o perfil de investidor e compreender qual seria a alocação de ativos ideal para o seu caso.

O único lado para cuidar é que o investidor não deixe tudo na mão do profissional. Ele deve usar a sua ajuda para aprender mais do mercado.

Dessa forma, o investidor vai gradualmente ganhando conhecimento de finanças ao invés de ficar dependente da consultoria profissional.

Com esses cuidados, o investidor poderá usar muito melhor a sua ajuda profissional enquanto aprende sobre o mercado financeiro.

Você conseguiu entender como conseguir ajuda para investir? Comente abaixo para podermos tirar as suas dúvidas.

PLANILHA DA VIDA FINANCEIRA

Perguntas frequentes sobre ajuda para investir
Quem pode ajudar a investir?

Profissionais do mercado financeiro podem ajudar a investir, tais como planejadores financeiros, consultores de investimentos, assessores de investimentos ou agentes autônomos de investimentos.

Quais as vantagens e desvantagens de investir com ajuda profissional?

As vantagens estão na ajuda profissional para investir e na personalização dos investimentos conforme o perfil do investidor. Só é preciso ter cuidado para que o investidor não terceirize todas as suas decisões e aprenda sobre o mercado com o passar do tempo.

ACESSO RÁPIDO
Tiago Reis
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2 comentários

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  • RUDSON torres 7 de novembro de 2023
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  • barron jeff 28 de abril de 2024
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