Análise de ações: quais são os principais métodos de análise?
Aprender a fazer análise de ações é um dos passos principais de todo investidor iniciante no mercado financeiro. Isso porque, na renda variável é possível aumentar o patrimônio e se tornar sócio de grandes empresas.
Para fazer uma boa análise de ações é importante conhecer quais são os principais métodos utilizados no mercado e entender principalmente as diferenças entre a análise fundamentalista e análise técnica.
O que é Análise de Ações?
A análise de ações consiste em avaliar as ações negociadas na bolsa de valores. Neste sentido, existem duas estratégias que podem ser utilizadas a análise fundamentalista e a análise técnica.
Para se avaliar uma ação, pode-se considerar o preço que se paga pelo ativo, a qualidade da companhia por trás daquela ação e variações de preço ao longo do tempo.
Entretanto, fazer análise de ações ainda é uma dúvida recorrente entre os novos participantes, que não entendem como isso funciona.
Como funciona a Análise de Ações?
A análise fundamentalista avalia a qualidade de uma empresa, considerando algumas variáveis em relação ao seu preço também.
Por outro lado, a análise técnica utiliza projeções gráficas para se entender em que momento comprar e em que momento vender uma ação, de forma a maximizar os lucros.
Dessa forma, é possível avaliar se determinada ação vale a pena ser adquirida ou não, considerando esses fatores.
No entanto, vale notar que nem sempre os dois tipos de análises produzirão o mesmo resultado segundo princípios fundamentalistas, um ativo pode ser considerado inadequado para a compra, mas sob princípios técnicos, pode ter uma grande oportunidade de valorização.
Por fim, vale notar que o investidor deve avaliar criteriosamente quais métodos utilizar e quando utilizá-los.
Quais são as estratégias para analisar ações?
Para fazer uma boa análise de ações é importante conhecer quais são os principais métodos utilizados no mercado.
Dessa forma, é possível e entender principalmente as diferenças entre a análise fundamentalista e análise técnica, os dois aspectos mais utilizados por profissionais da área.
Existem duas principais estratégias de análise ações, que são:
- Análise fundamentalista;
- Análise técnica.
Análise fundamentalista
A análise fundamentalista é um estudo que avalia os fundamentos das empresas de capital aberto listadas na bolsa de valores.
De fato: o principal objetivo da análise fundamentalista é encontrar o preço justo das ações através dos múltiplos e indicadores.
Além disso, é considerado o cenário econômico e setorial da companhia e também os possíveis desafios financeiros.
Desta forma, o investidor pode definir perspectivas sobre o papel e realizar uma análise de ações a fim de verificar se faz sentido investir.
Assim, com o foco no longo prazo, o investidor deve observar alguns fundamentos como: previsibilidade, histórico, gestão e outros indicadores.
Análise técnica
A análise técnica é um estudo que observa os movimentos do mercado com o intuito de obter informações através do uso de gráficos.
Essa metodologia é muito utilizada por investidores quem praticam day trade ou swing trade. Sendo assim, os traders buscam identificar eventuais oportunidades – compra e venda de ativos na Bolsa de Valores.
Dessa forma, análise técnica de ações usa o histórico passado para tentar estimar tendências de preço e movimentos de forma antecipada.
Assim sendo, os traders tomam decisões dentro de um intervalo de curto prazo, dias ou semanas.
Qual é a importância da análise de ações?
Analisar ações, especialmente usando a análise fundamentalista, ajuda a visualizar bons investimentos que podem fazer a diferença no patrimônio dos investidores no longo prazo.
Dessa forma, essa estratégia de como analisar ações ajuda o investidor encontrar papéis que estão sendo negociados abaixo do seu valor intrínseco.
Portanto, é possível traçar cenários e perspectivas da empresa de acordo com modelos macroeconômicos e microeconômicos, além de buscar identificar o valor justo da companhia.
Neste caso, não é necessário passar o dia inteiro em frente ao home broker ou se estressar com as oscilações diárias.
Contudo, é interessante acompanhar trimestralmente os balanços divulgados pela companhia e optar pela diversificação. Dessa forma, é possível multiplicar o capital e fazê-lo crescer exponencialmente, desde que a análise seja feita de forma correta.
Quais os riscos da análise técnica?
Os investidores que utilizam a análise de ações com o uso de gráficos buscam encontrar as melhores oportunidades no curto prazo.
Para isso, eles podem usar algoritmos e modelos próprios a fim de auxiliar na tomada de decisão.
Contudo, a análise técnica pode conter diversos riscos e apresentar falhas. Segundo um estudo divulgado pela FGV, a maior parte das pessoas que praticam day trade perdem dinheiro com essa estratégia.
Afinal, encontrar padrões e prever movimentos de mercado é uma tarefa insustentável no longo prazo.
Além disso, existem inúmeras desvantagens de utilizar a análise técnica como método de análise de ações. Entre elas, os principais são o elevado nível de estresse que o operador se submete e a aleatoriedade dos ativos no curto prazo.
Assim, é preciso acompanhar o mercado diariamente, o que é outro fator que pode gerar estresse no investidor.
Por fim, os altos custos de corretagem e emolumentos, somados aos pagamentos de imposto de renda, são custos bastante relevantes, podendo diminuir o lucro dos investimentos. Portanto, é preciso muito estudo antes de optar por esse método de investimento.
Qual o melhor método de Análise de Ações?
Para quem deseja investir para o longo prazo, a análise fundamentalista é o melhor método de análise de ações, pois permite que o investidor torne-se sócio de companhias com bons fundamentos, trazendo uma possível valorização do papel.
Deste modo, a análise fundamentalista busca avaliar os indicadores para encontrar empresas com boa previsibilidade, gestão, histórico e potencial de crescimento.
Além disso, o investidor pode participar da distribuição de dividendos e proventos ao longo dos anos.
Por outro lado, a análise técnica costuma apresentar diversos riscos: em geral, poucos investidores conseguem obter lucro utilizando essa estratégia.
A especulação através desse método é uma possibilidade para ganhos de curto prazo. No entanto, é preciso estudar muito e estar atento para potenciais perigos.
Por fim, a melhor forma de fazer uma boa análise de ações é investir em conhecimento, procurando bons materiais para aprender e, se necessário, buscando a ajuda de profissionais da área.
Sendo assim, muitos investidores usam a análise de ações para decidir em quais ativos investir, seja em ações no Brasil ou até mesmo em ações no exterior.
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