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    O que é home broker? Saiba como utilizar essa plataforma para investir

    home broker
    O que veremos nesse artigo:

    O​ home broker surgiu para tornar possível a conexão entre os investidores e o mercado de capitais. ​Com ele, pessoas com pouca ou nenhuma experiência na área tem acesso a investimentos que antes eram restritos a apenas para investidores de grande porte.

    Logo, para aplicar recursos em ativos negociados na bolsa de valores, por exemplo, é fundamental aprender o que é home broker e como utilizar essa plataforma.

    O que é home broker?

    <strong>O que é home broker?</strong>

    Home broker é uma plataforma digital que possibilita que ​ações ​e outros ativos financeiros sejam negociados de forma eletrônica, via internet. Esse sistema ​contém praticamente todas as funcionalidades necessárias para que investidores possam realizar as mais diversas categorias de investimentos, inclusive a negociação com derivativos.

    Essa excelente ferramenta somente foi possível graças à criação da internet, que hoje é responsável pela grande maioria das transações financeiras que ocorre no mundo todo.

    A grande vantagem de um home broker está na sua evidente praticidade no momento de investir. De maneira geral, essa ferramenta proporcionou aos investidores muito mais liberdade na conexão com a ​bolsa de valores​.

    Quando surgiu o home broker?

    Quando surgiu o home broker?

    O ​home broker ​é um dos mais recentes casos de uso da tecnologia no mercado financeiro. Mas para chegar até aqui, houve muitos avanços nessa área.

    Em 1972, a Bovespa se transforma na primeira bolsa brasileira a ter um pregão automatizado. As informações eram disseminadas em tempo real, graças ao uso de rede ampla de computadores. Ao final da década, houve a introdução de operações com opções de ações.

    Na década de 1980, é implantado o​ Sistema Privado de Operações por Telefone (SPOT). Tratava-se de uma rede de serviços voltada para atuação de corretoras.

    Nos anos 1990, são iniciadas as negociações via ​Sistema de Negociação Eletrônica ​- CATS (Computer Assisted Trading System). Inicialmente, a operação ocorria de forma simultânea com o Pregão Viva Voz.

    Em 1997, é criado o ​Mega Bolsa​, novo sistema de negociação eletrônica. Com ele, o processamento de informações sofreu um incremento substancial. Na década seguinte surgem os serviços de home broker e ​after-market ​, sendo o período de negociação fora do horário tradicional, ou seja, após o fechamento às 17h.

    Em 2006, a operação passa a ser apenas via ​pregão eletrônico​ doméstico.

    Como utilizar o home broker?

    Como utilizar o home broker?

    Diferentemente do que muita gente possa pensar, a utilização de um home broker é bastante simples e intuitiva. O conceito básico é justamente a conexão entre quem quer vendê-las ou vice e versa.

    O sistema funciona por meio da emissão de ordens do usuário para corretoras ou bancos. Corretoras são empresas que ligam investidores e ativos financeiros. Elas atuam de forma diferente dos bancos. Dessa forma, não oferecem a seus clientes produtos comuns de bancos, como ​fornecimento de crédito.

    Outra grande vantagem foi o barateamento das transações financeiras, das quais agora não necessitam de dispendiosas taxas de corretagem e um enorme contingente de funcionários para atender as operações.

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    A ferramenta de home broker é utilizada para compras e vendas na B3, Brasil, Bolsa, Balcão​. Para ter acesso a ela, no entanto, é necessário criar conta em uma corretora de valores.

    Após esse primeiro passo, a instituição vai fornecer um nome de usuário e uma senha para acesso à ferramenta. A partir daí, possuindo saldo na conta, já é possível fazer a negociação de ativos​.

    Os principais bancos, como ​Santander, Itaú e Banco do Brasi​l e todas as corretoras, como ​XP e Rico​, possuem seus próprios home brokers. Apesar de diferenças pontuais, todos eles contam com opções para negociação de ações, fundos de investimento e títulos do governo, entre outros.

    Como investir através do home broker?

    Como investir através do home broker?
    • Criar um conta na corretora de valores

    • Enviar o dinheiro para a corretora

    • Acessar o site ou aplicativo da corretora

    • Selecionar o ativo que deseja investir

    • Preencher o valor e a quantidade desejada

    • A operação será realizada assim que o sistema encontrar um vendedor que aceite o valor

    Após criada a conta na corretora, o usuário deve fazer o envio do dinheiro para ela. Em geral, isso é feito através de ​depósito bancário​. O TED deve ser feito a partir de contas bancárias que sejam de propriedade do mesmo cliente, ou seja, que sejam vinculadas ao mesmo CPF.

    Os sistemas atuais não exigem instalação de programas. Para ocorrer o acesso ao home broker, basta entrar no site da empresa pelo navegador e fazer o login. Ao entrar com sua senha, você terá acesso à ​cotação das ações da Bolsa​.

    Ao selecionar uma ação de determinada empresa, você verá os botões de ​compra e venda​. Se desejar comprar, será necessário preencher quanto deseja pagar por aquela ação e quantas ações deseja adquirir.

    Na sequência, você deve lançar a ordem. A operação será realizada assim que o sistema encontrar um vendedor que aceite o valor. Quando concluída a operação, a ação aparecerá na sua ​carteira de investimentos​.

    Nesse momento, é válido fazer uma ressalva.

    Não adianta querer vender um papel a R$ 50 se ele estiver cotado a R$ 20. Nesse caso, o sistema não vai encontrar nenhum interessado e você vai perder a chance de vender a ação.

    A venda pode ocorrer a qualquer momento. Para tanto, você terá que lançar uma ordem de venda. Assim como na compra, defina quantas ações deseja vender e por qual preço. Quando forem encontrados compradores dispostos a pagar tal valor, o sistema executará o negócio.

    Consultando o book de ofertas pelo home broker Consultando o book de ofertas pelo home broker

    Para evitar esse tipo de situação, fique atento às cotações de cada ativo. Logo, acompanhar o ​book de ofertas é fundamental.

    O book de ofertas é local em que podem ser encontradas as intenções de compra e venda da Bolsa. Traduzindo de maneira simples, é uma listagem onde são registradas todas as ofertas de um determinado papel da Bovespa.

    O nome remonta da época em que essas intenções eram escritas em um livro e depois repassadas para um quadro visível a todos os presentes no pregão. Isso ocorria nas bolsas de valores antes da era dos computadores.

    É que esse livro é atualizado em tempo real e, dependendo do papel que está sendo negociado, a variação é intensa. Quanto mais ​líquida for uma ação​, mais procura tanto para se vender como para se comprar.

    A função primordial do book de ofertas é unir compradores e vendedores. Dessa forma, as ofertas de compra e venda ficam expostas na tela até que elas se encontrem.

    No lado esquerdo da tela, estarão listados os valores oferecidos por quem quer comprar uma determinada quantidade de ações. Em primeiro lugar na lista está aquele que estiver disposto a pagar o preço mais alto.

    Já do lado direito da tabela aparecem os que querem vender. A melhor oferta de venda estará no topo da lista. No momento em que o melhor preço de venda e compra são iguais, ocorre a comercialização daquela ação.

    Exemplo de utilização do home broker Exemplo de utilização do home broker

    Vamos imaginar que as ações da Empresa A estão sendo negociadas. O investidor 1 pretende vende-las a R$100. A oferta dele aparece do lado direito da tela.

    Já o investidor 2 quer comprar ações da Empresa A por R$90. A oferta dele aparece do lado esquerdo do book de ofertas.

    Nesse caso, se não houver mudança nos valores oferecidos e mais ninguém fizer propostas que se encaixem, não haverá negócio. Agora, caso haja uma mudança ou apareçam outros investidores que aceitem os valores, o ​negócio é fechado e a venda concretizada.

    Por meio do home broker, também é possível comprar títulos do Tesouro Direto. Esse é um dos investimentos que mais crescem no Brasil. No entanto, essa classe de investimento tem detalhes que não devem ser deixados de lado.

    Principais ferramentas do home broker

    Principais ferramentas do home broker

    Indo muito mais além da capacidade de dar liberdade ao investidor no mercado financeiro, o ​home broker​ possui funcionalidades das mais variadas possíveis que fazem dessa plataforma digital um ‘item’ fundamental para um investidor de sucesso.

    A princípio, uma das atribuições dessa plataforma é a possibilidade de ​acompanhar a cotação de uma ação em tempo real.​​ Assim, você pode tomar decisões de compra ou venda de ações segundo a movimentação do mercado.

    Uma ​ação é uma pequena parte do capital​ de uma empresa. Esse valor pode variar várias vezes ao longo de um único dia. Diversos aspectos podem influenciar nesse preço, como notícias referentes à empresa ou então movimentações na política econômica do país.

    Outros pontos cruciais do home broker são a agilidade e praticidade no momento de realizar os seus investimentos. Pois, através dela podemos emitir rapidamente, ordens de compra e venda a qualquer momento durante o funcionamento do mercado. ​

    Essa é uma das mais importantes características da plataforma. Todo o processo é realizado por meio da internet.

    Assim que a ordem é realizada, o investidor possui a capacidade de monitorar através da plataforma a ​efetivação ​de sua ordem também em tempo real.​ O investidor pode acompanhar se a ordem do pedido foi executada ou não.

    Essa agilidade faz com que o investidor possa aproveitar as melhores oportunidades de negociação. As ​ordens de compra e venda​ podem ser realizadas com total autonomia e em questão de poucos segundos.

    Antes da implantação desse tipo de software, era necessário entrar em contato com uma corretora, aguardar o atendimento do operador, para só então dar início ao processo de compra ou venda.

    Além da movimentação, o usuário pode visualizar e atualizar todos os dados administrativos. Ou seja, consegue ver suas informações pessoais, seu saldo em carteira e saldo financeiro.

    Dessa forma, com o home broker, você pode acompanhar bem de perto suas operações e ter acesso a dados como o saldo na hora e no lugar que quiser.

    É importante também destacar que cada corretora de valores possui a sua própria plataforma de negociação​. Pois no fim das contas, são as corretoras as responsáveis por fazer a conexão entre o investidor e a bolsa de valores.

    Ou seja, podem existir funções específicas ou diferentes quando comparadas com as que acabamos de listar.

    Qual a diferença entre home broker e mesa de operações?

    Qual a diferença entre home broker e mesa de operações?

    Com a tecnologia cada vez mais presente em nosso dia a dia, investir por meio do home broker é bastante comum. Apesar disso, a ​mesa de operações ​continua existindo e é fundamental para o funcionamento do mercado.

    A mesa de operações​ é  uma opção para quem não quer operar sozinho no mercado financeiro. Trata-se do local em que profissionais negociam ativos financeiros. A maioria das instituições financeiras possui um espaço como esse, onde são realizadas ações de compra e venda de ações, títulos, moedas, entre outros.

    Além dessas negociações, as mesas e seus profissionais auxiliam os clientes na escolha de produtos e na avaliação de riscos. A mesa de operações é, em geral, utilizada por ​investidores qualificados​ que buscam atendimento personalizado.

    Fora isso, é um instrumento utilizado por aqueles que pretendem ter acesso a produtos financeiros exclusivos ou fazer operações estruturadas, tais como long-short e alavancagem.

    Quando o investimento é feito por esse método, há cobrança de uma ​taxa de corretagem​ variável. Dessa forma, o valor cobrado será alterado conforme o montante negociado. Quando maior for esse montante, mais alta será a taxa.

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    Esses valores variam de corretora para corretora. Muitas delas oferecem pacotes, que incluem determinada quantidade de movimentações.

    Por outro lado, quando o investimento é feito via home broker, a ​taxa de corretagem​ é fixa. Nesses casos, o percentual é único para cada compra e venda independentemente do quanto for movimentado.

    Para decidir se o ideal é investir via home broker ou mesa de operações é fundamental fazer uma avaliação do seu perfil de investimentos. O home broker possibilita uma maior ​independência​ no encaminhamento das ordens.

    Já a mesa de operações oferece um atendimento mais personalizado e cobra por essa categoria de serviço.

    Antes da escolha, portanto, entre em contato com a instituição financeira e verifique cada uma das possibilidades. Além disso, informe-se sobre as taxas cobradas e quais os benefícios.

    Vantagens e desvantagens de investir pelo home broker

    Vantagens e desvantagens de investir pelo home broker

    As vantagens de utilizar essa plataforma ao invés de acessar a mesa de operações de uma corretora são muitas, a seguir listaremos apenas algumas das principais:

    Autonomia para investir

    É evidente a liberdade que ganhamos ao fazer inúmeras operações através do home broker de uma corretora.

    Diferentemente de outros sistemas, com o home broker você pode fazer todas as operações de forma autônoma, sem necessidade de consultar um operador, por exemplo. Assim, investir depende unicamente da sua capacidade de entender os processos e assumir riscos.

    Possibilidade de investir de qualquer lugar

    O investidor de forma nenhuma precisa estar numa corretora para realizar as suas operações, basta o mesmo ter acesso à internet ​que a ferramenta estará inteiramente aberta para ele. ​O investimento pode ser feito até mesmo pelo celular. A maioria das corretoras oferece uma ​versão mobile do sistema home broker​.

    Logo, para acompanhar seu saldo ou fazer movimentações, basta estar conectado, seja via computador ou smartphone. Assim você pode utilizar o programa em casa, no trabalho, durante viagens ou em qualquer outro lugar.Isso permite um maior controle sobre a sua carteira.

    Estruturação de operações

    A possibilidade de estruturar operações, como colocar ordens de ​stop loss para limitar o prejuízo,​ principalmente para aqueles que estão no mercado com o objetivo de especular essa é uma funcionalidade muito importante.

    Economia de custos

    Os custos para operar um home broker são mais uma vantagem dessa tecnologia. Visto que as operações são feitas pelo próprio investidor, a taxa de corretagem é menor que as cobradas pelas transações feitas por meio da Mesa de Operações. Como não há operadores ​executando as ordens​, as corretoras conseguem reduzir o custo das transações

    Ao escolhermos uma boa plataforma de negociação, obviamente temos que verificar também a qualidade da corretora de valores. Atributos como preços de corretagem, estabilidade do sistema e agilidade nas operações podem ser muito importantes na hora de escolher a corretora por meio da qual iremos investir.

    Por fim, é muito importante salientarmos que antes de decidir usar o home broker de sua corretora é fundamental que o investidor estude como a plataforma funciona para que ordens indesejadas não venham a acontecer em suas operações.

    Como escolher o melhor home broker?

    Como escolher o melhor home broker?

    Como já foi dito, o home broker apresenta muitas vantagens, como a comodidade e a praticidade. No entanto, cada corretora possui características distintas. Veja a seguir algumas orientações para escolher a melhor plataforma de investimentos:

    • Conheça a corretora;
    • Confira os custos​;
    • Apoio técnico;
    • Ferramentas de conhecimento​;
    • Faça operações simuladas.

    O home broker foi criado para você poder operá-lo Apesar disso, é importante ter a segurança e saber que está trabalhando com uma corretora confiável, que pode ser acionada quando necessário.

    Em segundo lugar, veja qual é cobrança para operar esse tipo de serviço. Observe se há vantagens ou pacotes para clientes frequentes. Isso pode fazer a diferença na hora de aferir sua rentabilidade. Fique de olho nas seguintes taxas:

    Operar de forma autônoma exige conhecimento, mas você também pode precisar de auxílio. Muitas corretoras possuem especialistas que pode ajudar em momentos específicos.

    Além disso, algumas corretoras dão acesso a programas de treinamento. Esse conteúdo pode ser em texto ou em vídeo, com informações importantes sobre estratégias para operar no mercado de ações.

    Por fim, veja se a corretora possui um simulador de home broker. Com ele, você pode simular um investimento e analisar os gráficos. Dessa forma, você consegue ter uma perspectiva do que de fato pode ocorrer.

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    Principais home brokers do mercado

    Principais home brokers do mercado

    Vamos falar na sequência sobre algumas das principais opções de home broker disponíveis no mercado. Em geral, a maioria oferece serviços para acompanhamento de ações.

    Além disso, possui atendimento online e serviços de treinamento. Sendo assim, as principais corretoras que oferecem o serviço de home broker são:

    • Home Broker Inter

    • Home broker BTG

    • Home broker XP

    • Home broker Easynvest

    • Home broker Rico

    • Home broker BB

    • Home broker Itaú

    • Home broker Bradesco

    Ficou alguma dúvida sobre o uso do home broker? Deixe nos comentários abaixo.

    Tiago Reis
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