FINRA: conheça essa entidade de proteção a investidores nos EUA

A regulação financeira se tornou especialmente necessária após a crise de 2008 nos EUA. Nesse contexto, uma das principais entidades que protegem e regulam o mercado americano é a FINRA.

Voltada especialmente ao mercado financeiro e aos investidores, a FINRA atua nas Bolsas de Valores dos Estados Unidos e forma, juntamente com a SEC, a estrutura regulatória financeira do mercado dos EUA.

O que é FINRA?

FINRA significa Financial Industry Regulatory Authority, em português Autoridade Regulatória da Indústria Financeira. Esta instituição regulamenta a negociação de ações, opções de títulos, títulos corporativos e futuros no mercado americano.

A Financial Industry Regulatory Authority é uma associação autorreguladora que se propõe a combater crimes e fraudes no mercado financeiro americano.

Essa entidade substituiu a Associação Nacional de Revendedores de Valores Mobiliários (NASD) em 2007.

As sedes da associação se localizam em Washington, D.C., e em Nova York. Outrossim, há mais de 20 escritórios regionais em todo o território nacional.

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Objetivos da FINRA

A FINRA é uma associação independente norte-americana, que tem como principais objetivos:

  1. Observação de questões éticas e judiciais no trabalho no mercado financeiro;
  2. Informação e aprendizado aos agentes do mercado financeiro, em especial os investidores;
  3. Cumprimento de normas de lealdade na concorrência entre os componentes do mercado financeiro.

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Poderes da FINRA

Alguns dos poderes da Autoridade Regulatória da Indústria Financeira são os seguintes:

  • Levar infratores a indenizarem pessoas e empresas vitimadas no mercado financeiro;
  • Suspender a operação de empresas por certo período, culminando em sua extinção;
  • Primar pela disciplina de funcionários e da sociedade no âmbito dos mercados financeiros;
  • Caso sejam percebidos indícios de crimes, como lavagem de dinheiro, fraude e sonegação de impostos, tomar providências junto à Comissão de Valores Mobiliários e dos Mercados dos Estados Unidos (SEC).
    Assim, a entidade está apta a interceptar e punir atos impróprios no mercado financeiro norte-americano.

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Funções da FINRA

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As funções da Autoridade Regulatória da Indústria Financeira são as seguintes:

  • Emitir licença para corretores de empresas;
  • Desenvolver normas e orientações para corretores em território norte-americano;
  • Controlar a atividade dos membros do mercado financeiro, bem como a regulamentação prevista pela Lei Federal;
  • Lidar com atos reclamatórios dos investidores, mediando qualquer questão controversa;
  • Regular as bolsas de valores da New York Stock Exchange (NYSE), da NASDAQ Stock Market e da International Securities Exchange.
  • Definir normas para prevenir fraudes no mercado financeiro;
  • Propiciar honestidade e transparência nas negociações;
  • Aconselhar e acompanhar demais órgãos de regulação;
  • Prover informações às pessoas;
  • Formar investidores embasados em princípios de segurança e de investimento.

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Ademais, o órgão que controla a FINRA é o SEC.

Desta maneira, esta entidade autorreguladora supervisiona todas as empresas de valores mobiliários norte-americanos e todas as empresas que disponibilizam treinamento profissional, testes e licenciamento de corretores registrados. Além disso, é responsável pela arbitragem e regulamentação do mercado financeiro americano.

A associação supervisiona e regula empresas do setor financeiro norte-americano, provendo relatórios comerciais e operações de balcão (over-the-counterOTC).

A FINRA é uma das autoridades do mercado financeiro dos EUA. Para saber sobre como funciona o investimento nas bolsas americanas, baixe gratuitamente o E-book Investindo no Exterior e aprenda tudo sobre como investir no maior mercado do mundo.

 

ACESSO RÁPIDO
Tiago Reis
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7 comentários

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  • VALDIR ROMAGNA 13 de novembro de 2020
    COMO SABER SE UMA PLATAFORMA DE NEGOCIAÇÃO INTERNACIONAL É CONFIAVELResponder
    • Suno Research 16 de novembro de 2020
      Olá, Valdir! Tudo bem? É possível conferir via certificados e avaliações dos próprios usuários. Atenciosamente, Equipe Suno.Responder
  • Leonardo COnrado 1 de julho de 2021
    Hoje, 01/07/2021 resolvi verificar como a FINRA funciona para intermediar problemas. Estou com uma questão em aberto com a Avenue Securities LLC, a qual descrevo em detalhes abaixo. Como pretendo investir em stocks ao longo das próximas duas décadas, é muito importante saber o quão eficiente é a FINRA diante das corretoras. Quero deixar aqui o registro do problema atual que tenho com a Avenue Securities e que talvez seja relevante no processo de escolha de corretora(s) por parte dos amigos investidores. Tenho conta aberta desde jan/2020. Sempre fiz aportes utilizando duas formas de envio de dinheiro, a primeira forma é realizando câmbio direto na plataforma da corretora e a segunda forma é enviando dólar através de uma conta Transferwise. E assim tenho feito aportes regulares e mensais enviando parte do dinheiro via câmbio Avenue e parte do dinheiro via Transferwise. Na forma de transferência via Transferwise, a Avenue Securities informava uma conta de depósito que na verdade tinha como titular a corretora Drive Wealth. E, novamente, utilizei essa conta para transferência por mais de uma dezena de vezes ao longo de mais de um ano. No entanto, desde 01/junho/2021 tem uma transferência da Transferwise para DriveWealth/Avenue no valor de U$ 188 que até o momento não foi compensada na Avenue e nem estornada para Transferwise. Até o momento, 30/06/21, realizei 7 contatos com a Avenue mais reclamação e réplica via ReclameAqui, porém ainda não obtive meu dinheiro de volta. A Avenue alega estar terminando parceria com a DriveWealth e, chegaram a dizer que, nem mesmo o CEO Avenue Securities, Sr Roberto Lee, conseguiu resolver a questão da devolução do valor. É como se o término da parceria entre Avenue e DriveWealth tenha sido uma ruptura traumática a ponto de nem mesmo comunicações outrora básicas, tal como depósito de clientes, consigam mais ser realizada entre as duas empresas. O problema desse episódio é que, além do retardo na devolução do valor do cliente, possa denunciar um certo despreparo por parte da Avenue Securities em ser a intermediária de parte do patrimônio dos seus clientes, visto que investimentos não raro envolvem alocação de parte expressiva do patrimônio do cliente. Esse incidente envolveu valor da ordem de 1% do patrimônio alocado na Avenue, mas nada impede que fosse um trânsito de valores mais relevante para o cliente, e nesse caso o impedimento patrimonial teria impacto muito maior. Dessa forma, dou publicidade ao meu caso, para fomentar, talvez, reflexões para investidores de longo prazo sobre risco de se ter todo aporte de anos alocado em somente uma corretora. Talvez a regra de não colocar todos os ovos na mesma cesta se aplique não apenas na diversificação dos ativos mas também na diversificação das corretoras e custodiantes.Responder
  • Mari 26 de julho de 2022
    Como denunciar alguém que tem cadastro e esta dando golpe,dizendo que é corretor sério e dando golpe nas pessoas?Responder
  • Luciano Henrique Gonçalves 24 de outubro de 2022
    Preciso de uma informação! Eu investi em uma plataforma, deixarei o link abaixo, meu primeiro investimento foi de $50 dólares e me pagaram direto (acho que foi para ganhar minha confiança) pediram para continuar meus investimentos,mas não me informaram sobre o que eles estão querendo agora! Estou com $1.700 dólares presos lá porque segundo eles, eu tenho que enviar mais $250 dólares que é para pagar o registro da minha conta perante ao FINRA , eu gostaria de saber se isso procede,,se realmente isso está certo,ou se esta plataforma é falsa?? Não tenho como conseguir esse valor que eles estão querendo, e não consigo sacar o dinheiro que está preso por conta desse registro! Deixarei o link da plataforma, e peço por gentileza se essa empresa é legítima! Estou passando necessidades,o banco onde fiz o empréstimo para investir, está me cobrando,e eu não sei mais o que fazer!!! Grato pela gentileza!!!Responder
  • […] Avenue também esta cadastrada na FINRA( Financial Industry Regulatory […]Responder
  • Rosangela Caló Da Silva 20 de novembro de 2024
    Gostaria de uma informação,sobre um profissional que faz parte do FINRA.se procede ..se chama,Corrine M SONIA. ObrigadaResponder