Consultor financeiro pessoal: Descubra qual o papel deste profissional

Você conhece a profissão de consultor financeiro pessoal?

O papel do consultor financeiro pessoal está cada vez mais popular no Brasil, conforme o mercado de capitais no país também cresce.

Um consultor financeiro pessoal é um profissional cuja função é ajudar pessoas a organizar a sua vida financeira. O seu papel pode ir de tarefas mais simples, tais como elaborar orçamentos, até tarefas mais complexas, como elaborar e executar um planejamento de investimentos.

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O consultor de finanças é uma profissão que já é muito popular fora do Brasil.

Nos Estados Unidos, por exemplo, uma parcela relevante da população investe com o auxílio dos chamados financial advisors.

Este profissional é muito importante para ajudar seus clientes a investir da melhor forma possível.

Afinal, o mercado de capitais pode, muitas vezes, parecer complexo para quem não vive o seu dia a dia. Por isso, contar com a ajuda de um profissional especializado pode ser uma boa ideia.

O consultor financeiro pessoal no Brasil

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O Brasil é um país que cuja população não possui um alto grau de educação financeira.

São poucos os brasileiros que investem. E isto pode ser constatado ao se analisar a quantidade de CPFs cadastrados na bolsa de valores, que é de menos de 0,5% da população brasileira.

Enquanto em outros países mais desenvolvidos, como os EUA, mais da metade da população investe na bolsa de valores.

Pelo baixo grau de investimento do brasileiro, o papel do consultor de finanças no país tem sido apenas marginal.

No entanto, ele tem observado um grande aumento nos últimos anos.

Parte deste aumento pode ser justificado por conta do aumento da preocupação do brasileiro perante à sua aposentadoria.

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Também pode ser considerada uma justificativa o cenário de juros baixos que é observado na economia.

Com os juros baixos, as operações de renda fixa perdem atratividade frente o mercado de renda variável.

Este último mercado costuma exigir uma maior ajuda dos profissionais para os investidores. Por isso, o consultor de finanças tem sido cada vez mais requisitado.

Um outro papel importante foi a popularização da certificação CFP, coordenada no Brasil pela instituição Planejar. Que é a Associação Brasileira de Planejadores Financeiros.

Esta associação busca cadastrar todos os planejadores financeiros certificados no país e garantir a qualidade dos mesmos para exercer as suas funções.

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Como identificar um bom consultor financeiro

Aqui nós separamos cinco critérios para você saber que o consultor financeiro pessoal que você quer contratar é a melhor opção para cuidar do seu dinheiro. Crie o seu checklist e verifique se ele cumpre todos os requisitos.

Critério 1: Credenciais e Certificações

Ao procurar um consultor financeiro, é importante verificar suas credenciais e certificações. Certificações como CFP (Certified Financial Planner) ou CPA (Certified Public Accountant) são indicativos de que o profissional possui conhecimento especializado em finanças pessoais.

Critério 2: Experiência e Especialização

A experiência é outro fator crucial. Um consultor financeiro com vários anos de experiência pode ter uma compreensão mais profunda das complexidades do planejamento financeiro. Além disso, é importante verificar se o consultor tem especialização em áreas específicas, como planejamento de aposentadoria ou gestão de investimentos.

Critério 3: Estrutura de Taxas

Entender como o consultor financeiro é remunerado é essencial. Alguns consultores podem cobrar uma taxa fixa, enquanto outros podem cobrar uma porcentagem dos ativos sob gestão. Certifique-se de que a estrutura de taxas esteja alinhada com seus objetivos financeiros e seja transparente.

Critério 4: Abordagem de Investimento

Conhecer a abordagem de investimento do consultor é fundamental. Isso inclui entender se eles são mais conservadores ou agressivos em suas estratégias de investimento e se essas estratégias estão alinhadas com seus objetivos e tolerância ao risco.

Critério 5: Comunicação e Acessibilidade

Um bom consultor financeiro deve ser facilmente acessível e comunicativo. É importante que eles estejam disponíveis para responder às suas dúvidas e fornecer atualizações regulares sobre o desempenho de seus investimentos.

Cursos e Certificações para Consultores Financeiros

Para quem busca se tornar um consultor financeiro ou para quem deseja avaliar a competência de um profissional, é importante estar ciente dos cursos e certificações disponíveis na área.

O CFP (Certified Financial Planner) é uma das certificações mais reconhecidas, que abrange planejamento financeiro, gestão de riscos, investimentos, planejamento de aposentadoria e planejamento tributário.

Outra certificação relevante é a CPA (Certified Public Accountant), que é mais focada em contabilidade. Além dessas, existem várias outras certificações e cursos que podem enriquecer o conhecimento e a expertise de um consultor financeiro, como o Chartered Financial Analyst (CFA) e o Certified Investment Management Analyst (CIMA).

Essas certificações geralmente exigem a conclusão de cursos rigorosos e a aprovação em exames, e podem ser indicativos da dedicação e competência de um consultor financeiro.

A assessoria financeira da Suno Research

A Suno Research, casa de análise de investimentos 100% independente, oferece algumas modalidades de assessoria financeira.

Este produto é voltado para clientes que já possuem algum patrimônio investido ou que realizam aportes mensais a partir de R$ 3 mil.

Além disso, é ideal para aqueles investidores que precisam de um acompanhamento mais detalhado dos seus investimentos. Ou para aqueles que sentem que não possuem o tempo necessário para monitorar a sua carteira de investimentos.

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Clicando neste link você terá acesso aos 3 planos disponíveis de assessoria financeira da Suno Research.

Ao adquirir um plano você terá contato direto com um consultor financeiro pessoal, que terá como objetivo montar a melhor carteira de investimentos possíveis para se adequar ao seu perfil de investidor. A Suno Research conta com profissionais de reconhecida qualidade e conhecimento à respeito do mercado de capitais.

Perguntas frequentes sobre consultores financeiros
O que faz um consultor de finanças pessoal?

Um consultor de finanças pessoal ajuda indivíduos a gerenciar seu dinheiro de forma eficaz. Eles auxiliam na criação de um plano financeiro, oferecem conselhos sobre investimentos, ajudam a estabelecer metas de poupança, aconselham sobre questões tributárias e podem ajudar na preparação para a aposentadoria. Além disso, eles frequentemente ajudam seus clientes a desenvolver estratégias para reduzir dívidas e melhorar sua saúde financeira geral.

Qual o valor de uma consultoria financeira pessoal?

O valor de uma consultoria financeira pessoal no Brasil pode variar amplamente, dependendo da complexidade dos serviços prestados e da experiência do consultor. Em geral, os preços podem variar de R$ 200 a R$ 500 por hora de consultoria, ou de R$ 1.000 a R$ 5.000 para um plano financeiro completo.

Quem pode dar consultoria financeira pessoal?

Um consultor financeiro pessoal deve ter formação e experiência em finanças. É recomendável que o profissional possua certificações reconhecidas, como CFP (Certified Financial Planner) ou CPA (Certified Public Accountant). Além disso, é importante que o consultor esteja registrado e em conformidade com as regulamentações do setor financeiro.

Como saber se uma consultoria financeira é confiável?

Para determinar se uma consultoria financeira é confiável, é importante verificar as credenciais e certificações do consultor, bem como buscar referências e avaliações de clientes anteriores. Além disso, é recomendável verificar se o consultor está registrado em órgãos reguladores, como a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) no Brasil, e entender a estrutura de taxas para garantir transparência nos custos dos serviços.

ACESSO RÁPIDO
Tiago Reis
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1 comentário

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  • Antonio Leite 29 de abril de 2024
    Embora o brasileiro ainda esteja longe do ideal para pensar em planejamento financeiro, isso pode ser um ponto positivo. Significa que o mercado tem muitos clientes em potencial aguardando uma abordagem segura, honesta e eficaz. Diante disso, investir em qualificação para atuar como Consultor Financeiro Pessoal pode ser uma carreira rentável e motivadora, pois, nada melhor do que ver seus clientes satisfeitos e organizados financeiramente.Responder