BANCO PAN

BPAN4 Banco Pan S.A.

R$ 11,21
- 4,84%

Mais informações

- 20,21 % Var. mês atual
+ 15,45 % Var. 12 meses
R$ 9,18 Mín. 52 semanas
R$ 25,58 Máx. 52 semanas

Cotação BPAN4 & Eventos

  • --.--.-- - --.--.--
    1 Mês

Indicadores de BPAN4

  • BPAN4N/A
  • SetorN/A
  • MercadoN/A
  • BPAN4N/A
  • SetorN/A
  • MercadoN/A
  • BPAN4N/A
  • SetorN/A
  • MercadoN/A

Valuation de BPAN4

13,45 BValor de mercado
5,68 BPatrimônio líquido
2,38
P / VP
13,45 BValor de mercado
44,48 BAtivo total
0,30
P / Ativos
5,68 BPatrimônio líquido
1,20BQtde de Ações
4,71
VPA
13,45 BValor da Firma
1.198,81 MEBITDA
11,22
EV/Ebitda
755,07 MLucro líquido
44,48 BAtivos
1,70
ROA
13,45 BValor de mercado
10.084,81 MReceita líquida
1,34
PSR

Outros indicadores de BPAN4

Dívida BrutaEmpréstimos e Financiamentos
-
Passivo / AtivosPassivo Total / Ativo Total
0,87
P / EBITValor de Mercado / EBIT
12,75
Dívida Líquida(Emprést. e Financ.) - (Caixa e
Equivalentes + Aplicações Financeiras)
-
Margem EBITEBIT / Receita Líquida
10,53
Giro do AtivoReceita Líquida / Ativos
0,23
Margem EBITDAEBITDA / Receita Líquida
11,89
Margem BrutaLucro Bruto / Receita Líquida. É o que a empresa ganha na venda de produtos.
67,09
Liquidez correnteAtivo Circulante / Passivo Circulante
0,99
Margem LíquidaLucro Líquido / Receita Líquida
7,49
CAGR 5 anosReceita LTM / Receita 5 anos atrás ^ 1 / 5-1
39,31
ROIC(EBIT - Impostos) / (Pat. líquido + Passivo Circulante + Passivo Não Circulante)
-
-
Dívida bruta
-
Dívida líquida
0,87
Passivos / Ativos
0,99
Liquidez corrente
0,23
Giro do ativo
12,75
P / EBIT
67,09
Margem Bruta
7,49
Margem líquida
11,89
Margem EBITDA
10,53
Margem EBIT
-
ROIC
39,31
CAGR 5 anos

Dividendos do BPAN4

Histórico de dividendos

Dividendos

R$  0,01

Último Dividendo

0,04%

DY Últ. Dividendo

R$ 0,21

Dividendos

Últ. 12 meses
1,88%

Dividend Yield

Últ. 12 meses
TipoData comPagamentoCotaçãoValor (R$)Yield (%)
Linhas por página:Linhas:
1 - 0 de 0

Demonstrativos do BPAN4

Demonstrativos BPAN4
ResultadosBalanço PatrimonialFluxo de Caixa
Anual
positivo
Anual
Trimestral
Year to date
1º trimestre
2º trimestre
3º trimestre
4º trimestre
2017 - 2020
positivo
2017
-
2020
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
filter
filter
Últ. 12 meses
DATA
AH (%)
AV (%)
Descrição2021AHAV2020AHAV2019AHAV2018AHAV2017AHAV2016AV
Receita Líquida - (R$)
10.084,81 M
10,59%
100,00%
9.119,00 M
16,23%
100,00%
7.845,79 M
11,14%
100,00%
7.059,55 M
-11,23%
100,00%
7.953,04 M
3,09%
100,00%
7.714,79 M
100,00%
Custos - (R$)
-3.319,37 M
1,26%
-32,91%
-3.278,12 M
5,90%
-35,95%
-3.095,58 M
2,12%
-39,46%
-3.031,26 M
-11,45%
-42,94%
-3.423,39 M
-2,78%
-43,05%
-3.521,37 M
-45,64%
Lucro Bruto - (R$)
6.765,44 M
15,83%
67,09%
5.840,88 M
22,96%
64,05%
4.750,20 M
17,92%
60,54%
4.028,29 M
-11,07%
57,06%
4.529,65 M
8,02%
56,95%
4.193,43 M
54,36%
Despesas/Receitas Operacionais - (R$)
-5.703,81 M
-15,11%
-56,56%
-4.954,93 M
-18,36%
-54,34%
-4.186,44 M
-15,34%
-53,36%
-3.629,81 M
18,57%
-51,42%
-4.457,66 M
0,18%
-56,05%
-4.465,67 M
-57,88%
EBITDA - (R$)
1.198,81 M
19,78%
11,89%
1.000,85 M
63,21%
10,98%
613,24 M
-
7,82%
-
0,00%
-
0,00%
-
0,00%
Amortização/Depreciação
-113,15 M
-1,52%
-1,12%
-114,90 M
132,19%
-1,26%
-49,49 M
-
-0,63%
-
0,00%
-
0,00%
-
0,00%
EBIT - (R$)
1.061,64 M
19,83%
10,53%
885,95 M
57,15%
9,72%
563,76 M
41,48%
7,19%
398,48 M
453,57%
5,64%
71,99 M
126,44%
0,91%
-272,24 M
-3,53%
Resultado não operacional - (R$)
24,03 M
-16,53%
-
28,79 M
-
0,00
-
0,00
-
0,00
-
0,00
-
Resultado Financeiro - (R$)
0,00
0,00%
-
0,00%
-
0,00%
-
0,00%
-
0,00%
-
0,00%
Impostos - (R$)
-319,34 M
23,50%
-3,17%
-258,57 M
-545,38%
-2,84%
58,06 M
129,00%
0,74%
-200,20 M
-625,25%
-2,84%
38,11 M
-69,77%
0,48%
126,07 M
1,63%
Lucro Líquido - (R$)
755,07 M
20,35%
7,49%
627,38 M
0,89%
6,88%
621,82 M
213,59%
7,93%
198,29 M
80,10%
2,81%
110,10 M
175,32%
1,38%
-146,17 M
-1,89%
Lucro atribuído a Controladora
191,37 M
-69,50%
-
627,38 M
0,89%
-
621,82 M
213,59%
-
198,29 M
80,10%
-
110,10 M
175,32%
-
-146,17 M
-
Lucro atribuído a Não Controladores
0,00
-
-
-
0,00
-
0,00
-
0,00
-
2,00 K
-
CAPEX - (R$)
0,00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Dívida Bruta - (R$)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Dívida Líquida - (R$)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ROE - (%)
13,30
17,49%
-
11,32
-5,75%
-
12,01
157,17%
-
4,67
63,86%
-
2,85
171,97%
-
-3,96
-
ROIC - (%)
-
-
-
-
0,71
-
-
-
-
-
-
-
-
Margem Bruta - (%)
67,09
4,75%
-
64,05
5,80%
-
60,54
6,10%
-
57,06
0,19%
-
56,95
4,76%
-
54,36
-
Margem Ebitda - (%)
11,89
8,29%
-
10,98
40,41%
-
7,82
-
-
-
-
-
-
-
-
Margem Líquida - (%)
7,49
8,87%
-
6,88
-13,24%
-
7,93
182,21%
-
2,81
103,62%
-
1,38
173,02%
-
-1,89
-
Dívida Líquida/Ebitda
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ver tabela completa

Tudo Sobre BPAN4

  • Setor de AtuaçãoFinanceiro e Outros
  • SetorFinanceiro e Outros
  • Subsetor de atuaçãoIntermediários Financeiros
  • SubsetorIntermediários Financeiros
  • Segmento de atuaçãoBancos
  • SegmentoBancos
  • CNPJ59.285.411/0001-13

O Banco Pan (Banco Pan S.A.) é um banco brasileiro de médio porte, constituído como sociedade anônima de capital aberto e negociado na B3 sob o código BPAN4. Sua atividade principal é o oferecimento de crédito consignado, financiamento de veículos e seguros para pessoa física.

Presente em todo o Brasil, o Banco Pan tem sua presença focada nas regiões Sudeste e Nordeste. A companhia financeira foi criada em 1988, a partir da fundação da PAN Arrendamento Mercantil, que atua no segmento de financiamento de veículos novos e usados.

A companhia adota um modelo de negócio baseado no oferecimento de crédito e financiamentos e também de seguros e consórcios. Além disso, a empresa também oferece serviço imobiliário e de adquirência, por meio de aquisições de empresas com a Brazilian Mortgages, Brazilian Securities e Stone.

A história do Banco Pan se inicia a partir da aquisição do controle acionário da Real Sul S.A., pelo Grupo Silvio Santos, em 21 de fevereiro de 1969. A empresa passou a se chamar Baú Financeira S.A. e atuava oferecendo crédito e financiamentos.

Em 1990, a companhia foi autorizada a atuar como banco múltiplo, passando a ser denominada Banco PanAmericano S.A.

Já em 2009, a Caixa Participações S.A (Caixapar), subsidiária integral da Caixa Econômica Federal (CEF), pagou R$ 739,2 milhões por um pouco mais de um terço do capital total do Banco PanAmericano. A Caixa comprou 49% das ações preferenciais e mais 20,69% das ações preferenciais da companhia. Ao todo, a Caixapar passou a deter 35,54% do capital do banco, considerando os dois tipos de ações.

Em novembro de 2010, Silvio Santos, proprietário do Grupo Silvio Santos, anunciou um empréstimo de 2,5 bilhões de reais para cobrir uma fraude contábil nos caixas do banco PanAmericano.

Essa medida foi tomada para reestabelecer o equilíbrio patrimonial do banco, que continuou contabilizando as carteiras de crédito que já tinham sido vendidas para outras instituições financeiras, falsificando seu patrimônio.

Em 2011, o BTG Pactual adquiriu todas as ações do Banco Pan que eram de titularidade do Grupo Silvio Santos, assim compartilhando o controle da companhia com a Caixapar por meio do Acordo de Acionistas da Companhia. O Grupo Silvio Santos não recebeu nenhum valor em troca, já que o grupo BTG Pactual assumiu toda a dívida acumulada.

No mesmo ano, foram firmados os primeiros Acordos de Cooperação Operacional e Comercial, que visavam reforçar o compromisso de parceria estratégica entre os acionistas controladores e a companhia.

O nome do banco mudou para Banco Pan em 2013, e segundo a diretoria, o objetivo foi agilizar os processos e aumentar a eficiência do banco. No quarto trimestre do mesmo ano, o prejuízo líquido do banco aumentou para R$ 182,9 milhões, marca bastante superior ao número do ano passado, R$ 38,4 milhões. Esse resultado foi impactado pela adesão ao Refis, programa de negociação de débitos fiscais.

Em 2014, a companhia vendeu suas participações societárias nas empresas Pan Seguros S.A. e PanAmericano Administração e Corretagem de Seguros e Previdência Privada LTDA. O Banco Pan permaneceu com contrato para distribuição de seguros, recebendo uma receita por este serviço.

Nesse ano, o resultado do banco foi negativo em R$ 78,6 milhões em função da decisão estratégica de ceder um menor volume de cessão de crédito sem coobrigação.

Em 2015, o Banco Pan fechou o primeiro trimestre do ano com um prejuízo líquido de R$73,5 milhões, mesmo com um aumento nas carteiras de crédito. No segundo semestre, após o foco em investimento em cessão de crédito a outras instituições, o Banco fechou o terceiro trimestre com um lucro de R$ 44,3 milhões.

Em 2017, o Banco Pan anunciou a saída de José Luiz Acar Pedro da presidência a instituição, dando lugar a Luiz Francisco Monteiro de Barros Neto. Em abril desse mesmo ano, a Políca Federal deflagrou a Operação Conclave, que teve com objetivo de investigar a aquisição fraudulenta de ações do Banco PanAmericano pela Caixa Participações S.A. O inquérito apurou a responsabilidade dos gestores da Caixa na gestão fraudulenta e investigou possíveis prejuízos causados a correntistas e clientes.

De 2012 a 2018, foram realizados três aumentos de capital, em 2012 (R$ 1,8 bilhão), 2014 (R$ 1,3 bilhão) e 2018 (R$ 400 milhões), com a finalidade de estabelecer a estrutura do Banco Pan para desenvolver sua estratégia de crescimento.

A atividade principal do Banco Pan é o oferecimento de crédito consignado (empréstimo e cartão de crédito). A companhia também oferece financiamento de veículos, cartão de crédito institucional e seguros.

Além dos serviços bancários, o Grupo Pan possui 5 empresas. A PAN Arrecadamento Mercantil, criada em 1998, é uma subsidiária que atua no segmento de financiamento de veículos novos e usados. A BM Sua Casa, criada em 2007, atua na originação de financiamento imobiliário, voltada para a classe média.

Já a Brazilian Securities Companhia de Securitização é uma empresa de aquisição e securitização de créditos, enquanto a Brazilian Finance & Real Estate é uma empresa de investimentos financeiros.

O grupo também possui a PAN Consórcio, uma socedade limitada empresária de capital fechado, que tem como objetivo administrar grupos de consórcio de bens, principalmente automóveis e imóveis.

As ações do Banco Pan possuem as seguintes características:

  • Segmento de Listagem: Nível 1
  • Tag along: 100% ON; PN
  • Free Float: 27,88% ON

O Banco Pan é uma das principais companhias financeiras de médio porte do Brasil e pode ser uma opção para a exposição ao setor financeiro.

No entanto, é preciso ser realizada uma análise criteriosa dos fundamentos e concluir se ele está sendo negociado a múltiplos interessantes.

Para uma análise fundamentalista e recomendações desta e de outras empresas, conheça os relatórios da Suno Research.

positivo
  • Carteira altamente focada em pessoa física
  • que tem risco inerente maior
  • Governo como acionista relevante através da Caixa Econômica Federal
  • Escala pouco relevante quando comparada aos grandes bancos
negativo
  • Vasto know-how em operar segmento de classes C
  • D e E
  • Controladores capitalizados
  • Carteira altamente focada em pessoa física
  • que tem risco inerente maior
  • Governo como acionista relevante através da Caixa Econômica Federal
  • Escala pouco relevante quando comparada aos grandes bancos

Aluguéis de Ações da BPAN4

Aluguel BPAN4

Data base dia 29.11.2021
20,84%Tomador (média)
30,00%Tomador (max)
16,00%Doador (média)
30,00%Doador (min)
1,93MAções alugadas (dia)
22,76MVol. total em aberto
165Nº de contratos
Localização
Avenida Presidente Juscelino Kubitschek, 2041, Torre D, 13º Andar, São Paulo – SP, 04543-011
Copyright © 2021 Suno Research