COTAÇÃO - BRSR5

Última Atualização: 22/01/2021 10:18:27
COTAÇÃO ATUAL
R$ 17,75 ( 0,28% )

1 DIA

5 DIAS

1 MÊS

90 DIAS

1 ANO

5 ANOS

MAX

INDICADORES FUNDAMENTALISTAS

Dados calculados com base na cotação do dia anterior e nos demonstrativos financeiros consolidados, com os resultados dos últimos 4 trimestres e último balanço divulgado.
P / VP -
P / EBIT -
P / Cap. Giro -
PSR -
LPA -
EV / EBIT -
Dív. Líquida / PL -
Marg. Líquida -
Marg. EBIT -
Giro do Ativo -
Dív. Bruta -
Payout -
Valor da Firma -
P / FCO -
FCI / LL
Caixa Gerado nas operações de Investimento em Relação ao Lucro Líquido.
Leia mais
-
P / L -
P / Ativos -
DPA -
VPA -
EBIT / Ativo -
Dív. Bruta / PL -
Marg. Bruta -
ROE -
ROA -
Cresc. Rec. (5a) -
Liquidez Corrente -
Div. Yield -
Valor de Mercado -
Capex / FCO -
Capex / LL -

Variação 30 dias

10,76%

Variação 30 dias

R$ 2,14

Variação 12 meses

25,91%

Variação 2021

4,32%

Variação 24 meses

19,36%

Variação 2020

19,90%

Variação 36 meses

34,05%

Variação 2019

2,85%

Máx. 52 semanas

R$ 24,50

Máx. Mês Atual

R$ 20,90

Min. 52 semanas

R$ 17,00

Min. Mês Atual

R$ 17,60

SOBRE BANCO BANRISUL - BRSR5

O Banrisul (Banco do Estado do Rio Grande do Sul S/A) é um banco múltiplo brasileiro, constituído como sociedade anônima de capital aberto e negociada na B3 sob os códigos BRSR3, BRSR5 e BRSR6. Sua atividade principal é a oferta de produtos bancários, como conta corrente, crédito e financiamentos.

As atividades do Banrisul estão concentradas no estado do Rio Grande do Sul, apesar de ter agências em outros locais da região Sul e também em São Paulo, Rio de Janeiro e Distrito Federal. O banco também tem duas agências no exterior, em Miami, nos Estados Unidos, e nas Ilhas Cayman.

Além de oferecer produtos tradicionais de bancos múltiplos, o Banrisul oferta crédito direcionado para indústria, agricultura e pecuária. Esse crédito tem por objetivo fomentar o desenvolvimento no Rio Grande do Sul.

História do Banrisul (BRSR5)

O Banrisul foi fundado em 1928 como um banco público estadual do Rio Grande do Sul para prover crédito rural e hipotecário. Após a incorporação do Banco Pelotense, passou a ser também o arrecadador dos impostos do Estado.

Durante as décadas seguintes o banco foi se expandindo a partir da abertura de agências em todo o Estado e a aquisição de outras instituições financeiras. 

Entre as instituições incorporadas estão o Banco Real de Pernambuco, Banco Sul do Brasil e o Banco de Desenvolvimento do Estado do Rio Grande do Sul (BADESUL).

Em 1990, o Banrisul passou para a condição de banco múltiplo e passou a ofertar produtos bancários como carteira comercial, empréstimos e investimentos. Em 1997, o banco realizou a incorporação da Caixa Econômica Estadual.

Em 2007, realizou o seu processo de oferta pública de ações na bolsa de valores de São Paulo. 

Essa oferta de ações gerou a captação de R$ 800 milhões de reais, que possibilitaram ao Banrisul maior competitividade e solidificar sua posição dentro do mercado.

Desde 2014, para incrementar a carteira de previdência, o Banrisul realizou parceria com a empresa Icatu Seguros. 

Esse processo foi aprofundado em 2017, incluindo também a criação de uma nova empresa para comercialização dos produtos desse segmento.

Principais produtos e serviços comercializados pelo Banrisul (BRSR5)

A atividade principal do Banrisul é a oferta de produtos bancários como conta corrente, poupança, seguros, previdência privada e financiamentos. Dentre as principais carteiras do banco está o crédito rural e empresarial com foco no desenvolvimento do Estado do Rio Grande do Sul.

Além da atuação na maior parte do Estado do Rio Grande do Sul, o Banrisul também tem agências em outros locais como Santa Catarina, Paraná, São Paulo, Rio de Janeiro e DF. Além de duas agências no exterior, em Miami, nos EUA, e nas Ilhas Cayman.

Características das ações do Banrisul (BRSR5)

As ações do Banrisul possuem as seguintes características:

  • Segmento de Listagem: Nível 1
  • Tag along: 100%
  • Free Float: 50,6% 

 Vale a pena investir em Banrisul (BRSR5)?

O Banrisul é o principal banco do Estado do Rio Grande do Sul, e por isso pode ser uma opção de exposição principalmente ao setor financeiro.

No entanto, antes de se decidir pelo investimento em Banrisul, é preciso realizar uma análise criteriosa dos fundamentos e concluir se ela está sendo negociada a múltiplos interessantes.

Para uma análise fundamentalista e recomendações desta e de outras empresas, conheça os relatórios da Suno Research.

Setor de Atuação

Financeiro

Subsetor de Atuação

Intermediários Financeiros

Segmento de Atuação

Bancos

Pontos Positivos

Setor historicamente sólido da economia

Companhia com mais de 90 anos de atuação

Marca bastante reconhecida na Região Sul do Brasil

Pontos Negativos

Nível 1 de Governança, baixo free float em ON (1,9%)

Governo é o controlador

Forte concentração geográfica no RS

HISTÓRICO DE INDICADORES - BRSR5

INDICADOR 2

VISUALIZAÇÃO

Marg. Líquida
P / L

DEMONSTRATIVOS - BRSR5

DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS - BRSR5

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Descrição 2019 AV 2018 AV AH 2017 AV AH 2016 AV AH 2015 AV AH
Receita Líquida  8.063,61 M 100,0%  8.454,42 M 100,0% -4,6%  9.317,84 M 100,0% -9,3%  10.458,58 M 100,0% -10,9%  9.666,65 M 100,0% 8,2%
Custos - 3.533,51 M -43,8% - 3.908,68 M -46,2% -9,6% - 4.729,87 M -50,8% -17,4% - 5.310,4 M -50,8% -10,9% - 6.553,23 M -67,8% -19,0%
Lucro Bruto  4.530,1 M 56,2%  4.545,74 M 53,8% -0,3%  4.587,98 M 49,2% -0,9%  5.148,18 M 49,2% -10,9%  3.113,42 M 32,2% 65,4%
Despesas/Receitas Operacionais - 3.208,37 M -39,8% - 3.122,13 M -36,9% 2,8% - 3.037,1 M -32,6% 2,8% - 4.060,82 M -38,8% -25,2% - 2.069,04 M -21,4% 96,3%
EBIT  1.321,73 M 16,4%  1.423,62 M 16,8% -7,2%  1.550,88 M 16,6% -8,2%  1.087,36 M 10,4% 42,6%  1.044,38 M 10,8% 4,1%
Resultado Financeiro - 51,79 M -0,6% - 515,02 M -6,1% -89,9% - 455,37 M -4,9% 13,1% - 358,48 M -3,4% 27,0% - 164,16 M -1,7% 118,4%
Impostos -- -- - -- - -- - -- -
Lucro Líquido  1.269,95 M 15,7%  908,6 M 10,7% 39,8%  1.095,51 M 11,8% -17,1%  728,88 M 7,0% 50,3%  880,22 M 9,1% -17,2%
Amortização/Depreciação - 298,82 M -3,7% - 226,95 M -2,7% 31,7% - 213,29 M -2,3% 6,4% - 149,58 M -1,4% 42,6% - 48,96 M -0,5% 205,5%
EBITDA  1.620,55 M 20,1%  1.650,57 M 19,5% -1,8%  1.764,16 M 18,9% -6,4%  1.236,94 M 11,8% 42,6%  1.093,34 M 11,3% 13,1%

BALANÇO PATRIMONIAL - BRSR5

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Descrição 2019 AV 2018 AV AH 2017 AV AH 2016 AV AH 2015 AV AH
Ativo Total  82.539,50 M 100,00%  78.336,41 M 100,00% 5,37%  74.367,49 M 100,00% 5,34%  70.154,96 M 100,00% 6,00%  68.103,61 M 100,00% 3,01%
Ativo Circulante  1.161,18 M 1,41%  886,05 M 1,13% 31,05%  12.508,58 M 16,82% -92,92%  12.619,61 M 17,99% -0,88%  9.733,29 M 14,29% 29,65%
Caixa e Equivalentes de Caixa  1.161,18 M 1,41%  886,05 M 1,13% 31,05%  801,70 M 1,08% 10,52%  937,52 M 1,34% -14,49%  864,26 M 1,27% 8,48%
Aplicações Financeiras -- -- -  41,69 M 0,06% -  1.305,75 M 1,86% -96,81%  522,40 M 0,77% 149,95%
Contas a Receber -- -- -  587,06 M 0,79% -  502,45 M 0,72% 16,84%  7,82 M 0,01% 6.329,25%
Estoques -- -- -  11.078,13 M 14,90% -  9.873,90 M 14,07% 12,20%  8.338,82 M 12,24% 18,41%
Demais Ativos Circulantes -- -- - -- - -- - -- -
Ativo Não Circulante  75.573,20 M 91,56%  72.327,01 M 92,33% 4,49%  56.689,54 M 76,23% 27,58%  52.949,41 M 75,47% 7,06%  20.585,88 M 30,23% 157,21%
Ativo Realizável a Longo Prazo  18.240,82 M 22,10%  15.908,65 M 20,31% 14,66%  5.312,47 M 7,14% 199,46%  4.821,19 M 6,87% 10,19%  5.215,81 M 7,66% -7,57%
Investimentos  2,66 M 0,00%  289,90 M 0,37% -99,08% -- - -- -  15.370,07 M 22,57% -
Imobilizado  57.329,71 M 69,46%  56.128,45 M 71,65% 2,14%  51.377,07 M 69,09% 9,25%  48.128,22 M 68,60% 6,75% -- -
Intangível -- -- - -- - -- - -- -
Demais Ativos Não Circulantes -- -- - -- - -- - -- -
Passivo Total  82.539,50 M 100,00%  78.336,41 M 100,00% 5,37%  74.367,49 M 100,00% 5,34%  70.154,96 M 100,00% 6,00%  68.103,61 M 100,00% 3,01%
Passivo Circulante -- -- - -- - -- - -- -
Salários, férias e encargos sociais -- -- - -- - -- - -- -
Fornecedores -- -- - -- - -- - -- -
Empréstimos e financiamentos -- -- - -- - -- - -- -
Demais Passivos Circulantes -- -- - -- - -- - -- -
Passivo Não Circulante  2.301,05 M 2,79%  2.178,84 M 2,78% 5,61%  2.299,31 M 3,09% -5,24%  2.430,94 M 3,47% -5,42%  2.149,60 M 3,16% 13,09%
Empréstimos e financiamentos --  26,81 M 0,03% -  406,17 M 0,55% -93,40%  598,57 M 0,85% -32,14% -- -
Demais Passivos Não Circulantes --  2.152,03 M 2,75% -  1.893,14 M 2,55% 13,68%  1.832,37 M 2,61% 3,32% -- -
Patrimônio Líquido Consolidado  67.926,55 M 82,30%  64.797,12 M 82,72% 4,83%  61.194,11 M 82,29% 5,89%  57.872,88 M 82,49% 5,74%  57.031,87 M 83,74% 1,47%
Capital Social Realizado  53.640,08 M 64,99%  50.864,11 M 64,93% 5,46%  47.084,59 M 63,31% 8,03%  42.539,67 M 60,64% 10,68%  38.698,33 M 56,82% 9,93%
Reserva de Lucro/Prejuizo Acumulado  2.260,15 M 2,74%  2.614,75 M 3,34% -13,56%  2.938,17 M 3,95% -11,01%  3.574,51 M 5,10% -17,80%  4.515,03 M 6,63% -20,83%
Demais Patrimônio Líquido  12.026,32 M 14,57%  11.318,27 M 14,45% 6,26%  11.171,35 M 15,02% 1,32%  11.758,71 M 16,76% -5,00%  13.818,50 M 20,29% -14,91%

DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA - BRSR5

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Descrição 2019 AV 2018 AV AH 2017 AV AH 2016 AV AH 2015 AV AH
Caixa Líquido Atividades Operacionais - 4,25 M 100,00%  1.937,22 M 100,00% -100,22%  1.424,41 M 100,00% 36,00%  3.961,55 M 100,00% -64,04%  2.426,19 M 100,00% 63,28%
Caixa Gerado nas Operações  2.947,45 M -69.351,79%  3.204,39 M 165,41% -8,02%  3.702,98 M 259,97% -13,46%  2.919,11 M 73,69% 26,85%  3.781,26 M 155,85% -22,80%
Variações nos Ativos e Passivos - 2.951,70 M 69.451,79% - 1.267,17 M -65,41% 132,94% - 2.278,57 M -159,97% -44,39%  1.042,44 M 26,31% -318,58% - 1.355,08 M -55,85% -176,93%
Outros -- -- - -- - -- - -- -
Caixa Líquido Atividades de Investimento - 2.523,28 M 59.371,36%  3.101,63 M 160,11% -181,35% - 2.459,86 M -172,69% -226,09% - 2.768,62 M -69,89% -11,15% - 228,55 M -9,42% 1.111,37%
Caixa Líquido Atividades de Financiamento - 722,32 M 16.995,72% - 533,12 M -27,52% 35,49% - 432,25 M -30,35% 23,34% - 220,99 M -5,58% 95,59% - 1.723,16 M -71,02% -87,18%
Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes  15,34 M -360,87%  52,69 M 2,72% -70,89%  4,76 M 0,33% 1.007,10% - 53,45 M -1,35% -108,90%  98,96 M 4,08% -154,01%
Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes - 3.234,51 M 76.106,21%  4.558,42 M 235,31% -170,96% - 1.462,94 M -102,70% -411,59%  918,48 M 23,18% -259,28%  573,43 M 23,64% 60,17%
Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes  5.408,44 M -127.257,44%  850,02 M 43,88% 536,27%  2.312,95 M 162,38% -63,25%  1.394,47 M 35,20% 65,87%  821,04 M 33,84% 69,84%
Saldo Final de Caixa e Equivalentes  2.173,93 M -51.151,22%  5.408,44 M 279,19% -59,80%  850,02 M 59,67% 536,27%  2.312,95 M 58,39% -63,25%  1.394,47 M 57,48% 65,87%
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