{"id":574058,"date":"2024-09-04T15:54:44","date_gmt":"2024-09-04T18:54:44","guid":{"rendered":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/colunas\/guilherme-silvasuno-com-br\/\/"},"modified":"2024-09-04T15:54:46","modified_gmt":"2024-09-04T18:54:46","slug":"como-rebalancear-o-portfolio-buy-hold-constant-mix-lr","status":"publish","type":"suno_column","link":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/colunas\/lucas-ramiro\/como-rebalancear-o-portfolio-buy-hold-constant-mix-lr\/","title":{"rendered":"Buy and Hold X Constant Mix: como rebalancear o portf\u00f3lio?"},"content":{"rendered":"

Embora na maioria das vezes os investimentos sejam geralmente pensados para o longo prazo, isso n\u00e3o significa que devemos simplesmente comprar a\u00e7\u00f5es e mant\u00ea-las por 10 ou 20 anos sem revis\u00f5es. Rebalancear o portf\u00f3lio<\/strong> de forma regular \u00e9 um h\u00e1bito que pode potencialmente melhorar os retornos.<\/p>\t

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\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\"Buy\n\t\t\t<\/picture>\n\n\t\t\t
ETFss. Foto: iStock<\/figcaption>\n\t\t<\/figure>\n\t<\/div>\n\n\n\n\n\n\n\n\t

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Neste contexto, podemos explorar duas estrat\u00e9gias diferentes de rebalanceamento de portf\u00f3lio que podem ser adotadas.<\/p>\n\n\n\n

Uma abordagem popular no longo prazo \u00e9 a estrat\u00e9gia “buy and hold” (comprar e manter). Essa estrat\u00e9gia consiste na compra de uma carteira de ativos e na manuten\u00e7\u00e3o desses ativos por per\u00edodos prolongados, sem ajustes regulares. O conceito principal \u00e9 manter os ativos a longo prazo, ignorando as flutua\u00e7\u00f5es do mercado. John Bogle resumiu bem essa ideia: \u201cO mercado de a\u00e7\u00f5es \u00e9 uma distra\u00e7\u00e3o gigantesca para o ato de investir.\u201d<\/p>\n\n\n\n

Por outro lado, temos a estrat\u00e9gia de \u201cconstant mix\u201d ou \u201cmudan\u00e7a constante\u201d. Diferentemente do buy and hold, o constant mix requer um rebalanceamento peri\u00f3dico da carteira afim de manter as porcentagens dos ativos de acordo com as propor\u00e7\u00f5es estabelecidas.<\/p>\n\n\n\n

Por exemplo, imagine um investidor com R$ 100 mil em seu portf\u00f3lio, sendo que 60% est\u00e1 alocado em a\u00e7\u00f5es e 40% em renda fixa. No in\u00edcio do investimento, isso corresponde a R$ 60 mil em a\u00e7\u00f5es e R$ 40 mil em t\u00edtulos de renda fixa.<\/p>\n\n\n\n

Suponha que, ap\u00f3s um ano, as a\u00e7\u00f5es valorizem 50%, passando de R$ 60 mil para R$ 90 mil, enquanto os t\u00edtulos de renda fixa valorizem 5%, subindo de R$ 40 mil para R$ 42 mil. Assim, o portf\u00f3lio totaliza R$ 132 mil, com aproximadamente 68,2% em a\u00e7\u00f5es e 31,8% em renda fixa, diferente da aloca\u00e7\u00e3o original de 60%-40%. Um investidor que adota o buy and hold manteria a carteira inalterada.<\/p>\n\n\n\t

\n\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/picture>\n\t\t<\/a>\n\t<\/p>\n\n\n\n\n\n

Em contraste, um investidor que segue a estrat\u00e9gia de constant mix venderia parte das a\u00e7\u00f5es valorizadas para reinvestir na renda fixa, retornando \u00e0s propor\u00e7\u00f5es desejadas de 60% em a\u00e7\u00f5es e 40% em renda fixa. Para atingir essas propor\u00e7\u00f5es, ele precisaria ajustar sua aloca\u00e7\u00e3o para R$ 79.200 em a\u00e7\u00f5es e R$ 52.800 em renda fixa.<\/p>\n\n\n\n

O diferencial da estrat\u00e9gia de constant mix \u00e9 que ela for\u00e7a o investidor a vender a\u00e7\u00f5es quando est\u00e3o valorizadas e comprar mais a\u00e7\u00f5es quando est\u00e3o desvalorizadas, promovendo a compra de ativos em baixa e a venda em alta.<\/p>\n\n\n\n

Para ilustrar, imagine que a parcela de a\u00e7\u00f5es tenha sofrido uma queda. Nesse caso, o investidor deveria vender parte dos t\u00edtulos de renda fixa para adquirir mais a\u00e7\u00f5es, seguindo o princ\u00edpio de comprar mais ativos quando eles est\u00e3o em baixa.<\/p>\n\n\n\n

Em contraste, a estrat\u00e9gia de buy and hold leva a uma maior propor\u00e7\u00e3o de a\u00e7\u00f5es em um mercado de alta e a uma maior propor\u00e7\u00e3o de renda fixa em um mercado de baixa.<\/p>\n\n\n\n

Qual estrat\u00e9gia \u00e9 melhor?<\/h2>\n\n\n\n

N\u00e3o h\u00e1 uma resposta definitiva sobre qual delas proporcionar\u00e1 melhores retornos, pois isso pode variar de acordo com as condi\u00e7\u00f5es do mercado. O buy and hold tende a ser mais eficaz em mercados em alta, enquanto o constant mix pode se sair melhor em per\u00edodos de volatilidade e queda.<\/p>\n\n\n\n

Independentemente da estrat\u00e9gia escolhida, \u00e9 crucial ter um plano bem definido e seguir um processo claro para rebalancear o portf\u00f3lio, especialmente durante per\u00edodos de turbul\u00eancia no mercado. Uma estrat\u00e9gia bem planejada e executada \u00e9 essencial para uma gest\u00e3o eficaz do portf\u00f3lio.<\/p>\n\n\n\t

\n\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/picture>\n\t\t<\/a>\n\t<\/p>\n\n\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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