{"id":422750,"date":"2023-06-29T08:00:00","date_gmt":"2023-06-29T11:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/colunas\/marco-lopes\/\/"},"modified":"2026-04-30T11:32:34","modified_gmt":"2026-04-30T14:32:34","slug":"comprar-bolsa-baixa-ou-fazer-aportes-mensais","status":"publish","type":"suno_column","link":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/colunas\/victor-bessa\/comprar-bolsa-baixa-ou-fazer-aportes-mensais\/","title":{"rendered":"Comprar bolsa na baixa ou fazer aportes mensais?"},"content":{"rendered":"

No mundo dos investimentos<\/strong>, existem diversas estrat\u00e9gias que os investidores podem adotar para maximizar seus retornos e minimizar os riscos. Duas estrat\u00e9gias populares s\u00e3o o “Buy The Dip” e o “Dollar Cost Averaging” (DCA). Neste artigo, vamos explorar cada uma dessas estrat\u00e9gias, explicando seus princ\u00edpios e analisando estudos que comparam seus resultados para o investidor de longo prazo.<\/p>\t

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\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\"Comprar\n\t\t\t<\/picture>\n\n\t\t\t
Fundos de cr\u00e9dito \u201csalvam\u201d agosto; veja o que mais deu retorno aos investidores<\/figcaption>\n\t\t<\/figure>\n\t<\/div>\n\n\n\n\n\n\t

\n\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/picture>\n\t\t<\/a>\n\t<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n

O que \u00e9 o Buy The Dip?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A estrat\u00e9gia Buy The Dip<\/strong> (compre em momentos de queda) \u00e9 baseada na ideia de investir na bolsa apenas quando o mercado est\u00e1 em ciclos de baixa. No restante do tempo, voc\u00ea apenas \u201cguarda\u201d seu dinheiro ou investe em outras classes de ativos mais seguras.<\/p>\n\n\n\n

No entanto, essa estrat\u00e9gia requer uma an\u00e1lise cuidadosa do mercado e uma capacidade de identificar corretamente quando uma queda \u00e9 tempor\u00e1ria e quando \u00e9 um sinal de uma tend\u00eancia de baixa mais duradoura.<\/p>\n\n\n\n

O que \u00e9 o Dollar Cost Averaging?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

O Dollar Cost Averaging (custo m\u00e9dio em d\u00f3lar) \u00e9 uma estrat\u00e9gia na qual o investidor divide uma quantia fixa de dinheiro para investir todos os meses, independente do ciclo do mercado.<\/p>\n\n\n\n

Essa estrat\u00e9gia \u00e9 baseada na suposi\u00e7\u00e3o de que o mercado tende a se valorizar ao longo do tempo e que investir regularmente, independentemente das flutua\u00e7\u00f5es do mercado, resultar\u00e1 em um pre\u00e7o m\u00e9dio de compra mais equilibrado e, potencialmente, em retornos s\u00f3lidos no longo prazo<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Afinal, qual estrat\u00e9gia \u00e9 a melhor?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Diversos estudos t\u00eam analisado as estrat\u00e9gias Buy The Dip e DCA para determinar qual delas \u00e9 mais eficaz para o investidor de longo prazo. Um dos melhores estudos que j\u00e1 li, foi de autoria do Nick Miggiuli, Diretor de Opera\u00e7\u00f5es e Cientista de Dados na Ritholtz Wealth Management.<\/p>\n\n\n\n

Irei compartilhar com voc\u00ea como funcionou o estudo e quais conclus\u00f5es podemos tirar dele.<\/p>\n\n\n\n

Nessa pesquisa, o Nick levou em considera\u00e7\u00e3o dados de 40 anos da bolsa americana para comparar as duas estrat\u00e9gias. A compara\u00e7\u00e3o foi feita da seguinte forma:<\/p>\n\n\n\n

Investidor 1<\/strong>
Seguiu a estrat\u00e9gia do DCA,<\/strong> e portanto, investiu todos os meses US$100 em um ETF que replica o S&P500.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Investidor 2<\/strong>
Seguiu a estrat\u00e9gia do Buy The Dip<\/strong>, e portanto, guardou U$100 todos os meses e apenas investia o dinheiro na bolsa em ciclos de baixa. Al\u00e9m disso, ele tamb\u00e9m considera no estudo que o investidor 2 teve a capacidade de identificar e investir exatamente em todos os fundos da bolsa <\/strong>durante os per\u00edodos analisados.<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Ele come\u00e7a o estudo primeiro tra\u00e7ando quais foram as m\u00e1ximas hist\u00f3ricas (pontos verdes) e as maiores quedas entre cada par de m\u00e1ximas hist\u00f3ricas (pontos vermelhos) no per\u00edodo de 1995 a 2018.<\/p>\n\n\n\n

Ap\u00f3s isso, ele projeta qual teria sido o resultado de cada um dos investidores com base nesse recorte hist\u00f3rico. O resultado est\u00e1 na imagem abaixo:<\/p>\n\n\n\t

\n\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/picture>\n\t\t<\/a>\n\t<\/p>\n\n\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Nesse primeiro cen\u00e1rio, o investidor 2 acumulou um caixa de U$10.600 desde o \u00faltimo aporte em 2000, e investiu tudo isso de uma \u00fanica vez no fundo da crise do subprime em 2009.<\/p>\n\n\n\n

Foi exatamente nesse momento que a estrat\u00e9gia Buy The Dip superou a DCA. Agora, a primeira coisa que voc\u00ea deve pensar \u00e9: \u201cClaro que seria superior, afinal, ele est\u00e1 sempre investindo nos melhores momentos poss\u00edveis, nas m\u00ednimas do mercado\u201d. N\u00e3o \u00e9 bem assim\u2026<\/p>\n\n\n\n

Nick percebeu que a estrat\u00e9gia Buy the Dip se mostra mais efetiva em momentos em que as quedas de mercado acontecem mais cedo durante o per\u00edodo analisado.
Quando se analisam recortes de tempos maiores, como de 40 anos, ou quando as quedas demoram a acontecer, o DCA performa melhor em mais de 70% dos cen\u00e1rios<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Perceba que a estrat\u00e9gia Buy The Dip foi boa at\u00e9 a d\u00e9cada de 30, devido a ao Bear Market na \u00e9poca, mas ap\u00f3s isso ele teve performance abaixo da DCA.<\/p>\n\n\n\n

E o pior desempenho vem ap\u00f3s a queda de 1974, j\u00e1 que a pr\u00f3xima grande queda acontece apenas em 1985, ou seja, o investidor fica aproximadamente 10 anos sem investir se fizermos uma an\u00e1lise a partir de 1975. Portanto, esse \u00e9 o resultado de ambas estrat\u00e9gia considerando o per\u00edodo de 1975-2014:<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Apenas por desconsiderar a queda de 1974, a estrat\u00e9gia do DCA teve um resultado bem superior por conta do grande intervalo de tempo que leva at\u00e9 o Buy The Dip realizar o primeiro aporte.<\/p>\n\n\n\n

O mais curioso \u00e9 que ele rodou testes em que seguindo a estrat\u00e9gia de comprar apenas nos fundos, se o investidor errasse os fundos durante 2 meses, essa estrat\u00e9gia perderia em 97% das vezes para o DCA<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Com isso, Nick Miggiuli concluiu que mesmo que voc\u00ea tenha a capacidade de um \u201cDeus\u201d e consiga adivinhar todos os fundos do mercado, no longo prazo, a estrat\u00e9gia Buy The Dip tende a performar pior do que a DCA<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Isso porque enquanto voc\u00ea est\u00e1 esperando a pr\u00f3xima queda para fazer seus aportes, \u00e9 prov\u00e1vel que o mercado continue subindo e voc\u00ea fique sem investir, j\u00e1 que no longo prazo as empresas tendem a seguir crescendo.<\/p>\n\n\n\n

N\u00e3o por acaso, diversos outros estudos j\u00e1 apontaram que o Market Timing representa menos de 2% dos resultados de uma carteira.<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Uma das d\u00favidas mais comuns entre os investidores \u00e9: qual estrat\u00e9gia entrega mais resultado, aportar todos os meses na bolsa ou apenas em ciclos de baixa?<\/p>\n\n\n\n

A resposta pode at\u00e9 parecer \u00f3bvia, mas ao ler esse artigo voc\u00ea vai descobrir o porqu\u00ea nem mesmo Deus seria capaz de superar a estrat\u00e9gia do Dollar Cost Averaging<\/p>\n\n\n\n

Tempo de leitura estimado: 7 Minutos.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Esta mat\u00e9ria foi escrita pelo time da Suno Consultoria. Para conhecer melhor este servi\u00e7o da Suno,\u00a0clique aqui<\/a><\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\t

\n\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/picture>\n\t\t<\/a>\n\t<\/p>\n\n\n\n\n\n

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Fundador de um projeto de educa\u00e7\u00e3o financeira via redes sociais, com alcance de mais de 100 mil pessoas. \u201cDesde que entrei no universo dos investimentos, n\u00e3o apenas minha vida financeira mudou, como minha filosofia de vida tamb\u00e9m. Por isso, meu prop\u00f3sito \u00e9 utilizar todo meu conhecimento de mercado financeiro para transformar a vida do brasileiro atrav\u00e9s da educa\u00e7\u00e3o financeira e dos investimentos. 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