{"id":392296,"date":"2023-04-20T08:00:00","date_gmt":"2023-04-20T11:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/colunas\/marco-lopes\/\/"},"modified":"2023-04-20T13:41:13","modified_gmt":"2023-04-20T16:41:13","slug":"gestao-carteira-abordagens-passiva-ativa","status":"publish","type":"suno_column","link":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/colunas\/lucas-ramiro\/gestao-carteira-abordagens-passiva-ativa\/","title":{"rendered":"Gest\u00e3o de carteira: abordagens ativa e passiva – como escolher a melhor para voc\u00ea"},"content":{"rendered":"

A gest\u00e3o de carteira<\/strong> pode ser basicamente classificada em duas abordagens: gest\u00e3o ativa e gest\u00e3o passiva. Cada uma dessas abordagens possui suas vantagens e desvantagens, e os investidores devem considerar seus objetivos de investimento, toler\u00e2ncia ao risco e custos antes de escolher entre uma ou outra, ou at\u00e9 mesmo adotar uma abordagem mista.<\/p>\t

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\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\"Gest\u00e3o\n\t\t\t<\/picture>\n\n\t\t\t
Ibovespa cai pela 13\u00aa vez e tem maior sequ\u00eancia de quedas da hist\u00f3ria; Via (VIIA3) e Magazine Luiza (MGLU3) despencam na Bolsa. Foto: Pixabay<\/figcaption>\n\t\t<\/figure>\n\t<\/div>\n\n\n\n\n\n\t

\n\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/picture>\n\t\t<\/a>\n\t<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n

A gest\u00e3o ativa<\/strong> busca superar o mercado por meio de decis\u00f5es de compra e venda ativas. Os investidores tomam constantemente decis\u00f5es sobre quais a\u00e7\u00f5es, t\u00edtulos ou outros ativos comprar e vender, com o objetivo de obter retornos acima do mercado. No entanto, esse tipo de gest\u00e3o exige an\u00e1lises constantes e negocia\u00e7\u00f5es frequentes, demandando tempo e dedica\u00e7\u00e3o por parte dos investidores.<\/p>\n\n\n\n

Por outro lado, a gest\u00e3o passiva<\/strong> busca obter um desempenho semelhante ao mercado, replicando um \u00edndice de refer\u00eancia espec\u00edfico, como o CDI<\/strong>, Ibovespa<\/strong> <\/a>e S&P 500<\/strong>. Essa abordagem exige menos tempo e dedica\u00e7\u00e3o dos investidores em compara\u00e7\u00e3o com a gest\u00e3o ativa.<\/p>\n\n\n\n

Embora a gest\u00e3o ativa possa oferecer uma recompensa maior, ela n\u00e3o \u00e9 algo simples, especialmente para investidores iniciantes, pois requer um maior conhecimento do mercado financeiro<\/a><\/strong> e dos ativos. No entanto, h\u00e1 alternativas que podem simplificar essa tarefa. O investidor pode optar pela gest\u00e3o ativa de terceiros, como os fundos de investimento ativos<\/strong>, delegando a gest\u00e3o para equipes de profissionais com conhecimento e experi\u00eancia para gerir uma carteira de investimentos. <\/p>\n\n\n\n

No entanto, escolher um fundo tamb\u00e9m pode ser uma tarefa complexa, uma vez que \u00e9 necess\u00e1rio conhecer minimamente a gestora e a estrat\u00e9gia do fundo<\/strong>, e as taxas de administra\u00e7\u00e3o e performance podem ser custosas, sem garantir um retorno superior ao mercado. Outra alternativa seria a contrata\u00e7\u00e3o de um servi\u00e7o de consultoria, onde o investidor conta com o apoio de um profissional para tomar as decis\u00f5es de investimento. E por fim, h\u00e1 o servi\u00e7o das casas de an\u00e1lise, que fazem o \u00e1rduo trabalho de an\u00e1lise e recomenda\u00e7\u00e3o de ativos e carteiras de investimento, mas ainda cabe ao investidor a responsabilidade de combinar efetivamente os diferentes ativos em uma carteira eficiente.<\/p>\n\n\n\n

No caso da gest\u00e3o passiva, os principais ve\u00edculos s\u00e3o os fundos de \u00edndice e ETFs<\/strong>, que s\u00e3o fundos de \u00edndices negociados em bolsa, e geralmente possuem custos baixos.<\/p>\n\n\n\t

\n\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/picture>\n\t\t<\/a>\n\t<\/p>\n\n\n\n\n\n

A boa not\u00edcia \u00e9 que gest\u00e3o ativa e gest\u00e3o passiva podem se complementar.<\/p>\n\n\n\n

\u00c9 importante destacar a import\u00e2ncia da aloca\u00e7\u00e3o entre classes de ativos<\/strong>, como demonstrado em um estudo, publicado em 1991 por Gary Brinson, Brian Singer e Gilbert Beebower. Esse estudo refor\u00e7ou ainda mais o valor e os benef\u00edcios da aloca\u00e7\u00e3o de ativos<\/strong>, concluindo que as classes de ativos utilizadas e a medida em que cada uma delas \u00e9 ponderada no portf\u00f3lio de um investidor s\u00e3o as decis\u00f5es mais importantes que um investidor pode tomar.<\/p>\n\n\n\n

Eles evidenciaram que as decis\u00f5es de aloca\u00e7\u00e3o de ativos representam aproximadamente 92% do desempenho de longo prazo<\/strong> de um portf\u00f3lio. A sele\u00e7\u00e3o de investimentos individuais representa apenas 5%, enquanto outros fatores, incluindo o tempo de mercado, representam apenas 3% do desempenho do portf\u00f3lio.<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Este estudo apoia a ideia de que, al\u00e9m das principais categorias de ativos, a\u00e7\u00f5es, t\u00edtulos, im\u00f3veis e outros, os investidores devem se atentar \u00e0 inclus\u00e3o das variadas subclasses de ativos, particularmente \u00e0 medida que suas carteiras aumentam de valor.<\/p>\n\n\n\n

Por exemplo, no caso das a\u00e7\u00f5es, \u00e9 poss\u00edvel incluir subcategorias como estilos de investimento (valor, combina\u00e7\u00e3o, crescimento), tamanhos de empresas (pequena, m\u00e9dia e grande capitaliza\u00e7\u00e3o) e regi\u00f5es geogr\u00e1ficas (estrangeiras e dom\u00e9sticas). J\u00e1 na renda fixa<\/a><\/strong>, \u00e9 poss\u00edvel considerar t\u00edtulos p\u00fablicos, t\u00edtulos corporativos, indexadores, vencimentos e qualidade de cr\u00e9dito variados. A diversifica\u00e7\u00e3o nesse n\u00edvel pode ajudar a reduzir a volatilidade, uma vez que diferentes subcategorias costumam reagir de maneira diferente \u00e0s mudan\u00e7as nas condi\u00e7\u00f5es econ\u00f4micas e de mercado.<\/p>\n\n\n\n

O processo de sele\u00e7\u00e3o das classes de ativos a serem inclu\u00eddas na carteira e os pesos apropriados a serem atribu\u00eddos a cada uma delas \u00e9 determinado em parte pelo horizonte de tempo do investidor, sua toler\u00e2ncia ao risco e seu n\u00edvel de familiaridade ou conforto com os mercados financeiros e os diversos produtos de investimento.<\/p>\n\n\n\n

Por\u00e9m, \u00e9 importante destacar que uma carteira que inclui a maioria das classes e subclasses de ativos pode aumentar a complexidade na monitora\u00e7\u00e3o e tomada de decis\u00f5es de investimento.<\/p>\n\n\n\n

Uma alternativa para lidar com essa complexidade \u00e9 adotar uma abordagem de gest\u00e3o mista, em que o investidor dedica seus esfor\u00e7os para a gest\u00e3o ativa das classes ou subclasses em que possui maior conhecimento e exposi\u00e7\u00e3o passiva de baixo custo por meio de ETFs em outras classes. Por exemplo, um investidor que segue uma filosofia de investimento como o value investing<\/strong> pode optar por selecionar ativos individuais de a\u00e7\u00f5es, mas se sentir menos confort\u00e1vel ou preparado para fazer o mesmo com ativos de renda fixa e ativos internacionais. Nesse caso, ele pode escolher ter exposi\u00e7\u00e3o a essas classes por meio de ETFs, mas \u00e9 importante que sejam ETFs amplos e neutros, ou seja, que repliquem um \u00edndice de refer\u00eancia.<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

\u00c9 importante tamb\u00e9m estar atento \u00e0s peculiaridades da exposi\u00e7\u00e3o via ETFs<\/strong> em compara\u00e7\u00e3o com a exposi\u00e7\u00e3o direta aos ativos, como a distribui\u00e7\u00e3o de dividendos e a tributa\u00e7\u00e3o, que podem ser diferentes.<\/p>\n\n\n\n

Mudan\u00e7as em seus objetivos, horizonte de tempo, toler\u00e2ncia ao risco ou situa\u00e7\u00e3o financeira pessoal podem exigir uma revis\u00e3o peri\u00f3dica de sua estrat\u00e9gia de aloca\u00e7\u00e3o de ativos. Por exemplo, \u00e0 medida que seu horizonte de tempo encurta, voc\u00ea pode ter menos tempo para recuperar perdas de desacelera\u00e7\u00f5es repentinas do mercado, portanto pode considerar uma aloca\u00e7\u00e3o mais conservadora. Em contraste, investidores cuja situa\u00e7\u00e3o financeira melhorou significativamente ou que se tornaram mais confort\u00e1veis e experientes com ativos mais vol\u00e1teis, como a\u00e7\u00f5es, podem optar por uma estrat\u00e9gia de aloca\u00e7\u00e3o mais agressiva.<\/p>\n\n\n\n

Mudan\u00e7as nas condi\u00e7\u00f5es dos mercados financeiros tamb\u00e9m podem exigir uma reavalia\u00e7\u00e3o de sua carteira. Por exemplo, se voc\u00ea come\u00e7ou investindo 80% do seu dinheiro em a\u00e7\u00f5es e 20% em t\u00edtulos, v\u00e1rios anos de forte desempenho no mercado de a\u00e7\u00f5es<\/strong> (como foi de 2009 at\u00e9 a maior parte de 2020) podem alterar rapidamente suas aloca\u00e7\u00f5es. A superexposi\u00e7\u00e3o resultante e n\u00e3o planejada ou, em condi\u00e7\u00f5es negativas, a subexposi\u00e7\u00e3o a uma classe de ativos pode n\u00e3o estar de acordo com sua toler\u00e2ncia ao risco, metas de investimento e horizonte de tempo. \u00c9 importante, portanto, revisar regularmente sua estrat\u00e9gia de aloca\u00e7\u00e3o de ativos para garantir que esteja alinhada com seus objetivos e circunst\u00e2ncias atuais.<\/p>\n\n\n\n

BRINSON, Gary P.; SINGER, Brian D.; BEEBOWER, Gilbert L. Determinants of portfolio performance II: An update. Financial Analysts Journal, v. 47, n. 3, p. 40-48, 1991.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Esta mat\u00e9ria foi escrita pelo time da Suno Consultoria. Para conhecer melhor este servi\u00e7o da Suno, clique aqui<\/a><\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\t

\n\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/picture>\n\t\t<\/a>\n\t<\/p>\n\n\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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