{"id":195981,"date":"2021-10-22T08:00:14","date_gmt":"2021-10-22T11:00:14","guid":{"rendered":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/colunas\/marco-lopes\/"},"modified":"2021-10-22T00:01:38","modified_gmt":"2021-10-22T03:01:38","slug":"investimentos-riscos-retorno-mercado","status":"publish","type":"suno_column","link":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/colunas\/andressa-siqueira\/investimentos-riscos-retorno-mercado\/","title":{"rendered":"Quanto mais risco, mais retorno?"},"content":{"rendered":"

Em meus anos de consultoria de investimentos<\/a>, atendi milhares de clientes diferentes e vi muitos portf\u00f3lios de investimentos<\/em><\/strong> com composi\u00e7\u00f5es distintas, mas os resultados que poder\u00edamos esperar n\u00e3o eram t\u00e3o distintos assim.<\/p>\n\t

\n\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/picture>\n\t\t<\/a>\n\t<\/p>\n\n\n

Claro que, se o intuito for se apegar aos detalhes, podemos afirmar que cada carteira de investimentos<\/a><\/strong> \u00e9 e ser\u00e1 \u00fanica, pois tem suas particularidades como: a propor\u00e7\u00e3o de cada investimento, por qual motivo foi adicionado ao portf\u00f3lio e assim por diante.<\/p>\n

Mas o ponto aqui \u00e9 outro: hoje quero falar um pouco sobre risco. Apesar de que ao final, este artigo ter\u00e1 sido mais sobre retorno do que sobre risco. Vamos nos aprofundar.<\/p>\n

O mercado financeiro<\/strong> \u00e9 um misto de teorias, c\u00e1lculos, alguns mitos e muitas verdades. A primeira delas \u00e9 que seus investimentos precisam estar expostos a alguns riscos, mas n\u00e3o aos ruins. A segunda \u00e9 que a diversifica\u00e7\u00e3o desagrada a maior parte dos investidores, mas n\u00e3o os bem sucedidos.<\/p>\n\t

\n\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/picture>\n\t\t<\/a>\n\t<\/p>\n\n\n

Os casos mais cr\u00f4nicos da falta de diversifica\u00e7\u00e3o voc\u00ea j\u00e1 deve conhecer: concentra\u00e7\u00e3o de riscos e pulveriza\u00e7\u00e3o de recursos. Mas existem outros em que a diversifica\u00e7\u00e3o parece estar acontecendo (para exemplificar, poderia ser um portf\u00f3lio com t\u00edtulos de renda fixa<\/a><\/strong>, multimercados<\/strong>, a\u00e7\u00f5es, FIIs<\/strong>), mas isso nem sempre \u00e9 verdade.<\/p>\n

Lembre que a renda fixa<\/strong> e a renda vari\u00e1vel<\/strong> s\u00e3o duas categorias de investimentos gerais, e ambas possuem caracter\u00edsticas pr\u00f3prias. De modo que, essas caracter\u00edsticas s\u00e3o capazes de explicar quase todo retorno dos investimentos atrelados a essas categorias.<\/p>\n

Sabendo disso, mais importante do que os ativos estarem “diversificados”, s\u00e3o os fatores de risco estarem diversificados. O que nem todo mundo sabe \u00e9 que em cen\u00e1rios de crise, h\u00e1 uma tend\u00eancia dos ativos a correla\u00e7\u00e3o igual a 1, ou seja, se movem na dire\u00e7\u00e3o de queda. Da\u00ed, a import\u00e2ncia de se pensar na diversifica\u00e7\u00e3o de fatores de risco ao inv\u00e9s da diversifica\u00e7\u00e3o por ativos apenas.<\/p>\n

Por exemplo, os FIIs (Fundos de Investimentos Imobili\u00e1rios) s\u00e3o citados de forma constante como op\u00e7\u00e3o conveniente para diversifica\u00e7\u00e3o de portf\u00f3lios<\/strong>. Mas, quando voc\u00ea for analisar a estrutura deste tipo de investimento, vai notar que ele possui elementos atrelados \u00e0 renda vari\u00e1vel e \u00e0 renda fixa, de modo que seus resultados s\u00e3o explicados pelos mesmos fatores de risco que a\u00e7\u00f5es e t\u00edtulos de renda fixa.<\/p>\n\t

\n\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/picture>\n\t\t<\/a>\n\t<\/p>\n\n\n

Isso quer dizer que os FIIs na carteira do exemplo que mencionei acima aumentam o peso dos riscos de renda fixa<\/strong> e renda vari\u00e1vel.<\/strong> E similar aos casos mais cr\u00f4nicos, voc\u00ea ter\u00e1 aumentando a concentra\u00e7\u00e3o dos seus riscos e pulverizado seu patrim\u00f4nio.<\/p>\n

Al\u00e9m de n\u00e3o ajudar no fator diversifica\u00e7\u00e3o, outros riscos particulares ao neg\u00f3cio de im\u00f3veis s\u00e3o adicionados \u00e0 carteira, o problema \u00e9 que estes s\u00e3o justamente os riscos ruins – os quais n\u00e3o tendem a um retorno positivo e tamb\u00e9m n\u00e3o s\u00e3o diversific\u00e1veis. Na pr\u00e1tica, investindo assim, s\u00f3 estamos aumentando o risco e diminuindo o potencial de retorno da carteira.<\/p>\n

Adicionar mais ativos a sua carteira pode causar inefici\u00eancia<\/h2>\n

N\u00e3o \u00e9 t\u00e3o dif\u00edcil encontrar FIIs que podem reduzir a volatilidade global da carteira. Mas, voc\u00ea, ao optar por esse investimento, est\u00e1 deixando de aplicar recursos em ativos que poderiam produzir retornos melhores e mais confi\u00e1veis. Explico o motivo: o mercado imobili\u00e1rio<\/a><\/strong>, quando comparado ao mercado de cr\u00e9dito e de a\u00e7\u00f5es, \u00e9 menos eficiente.<\/p>\n

Assim, enquanto o mercado de cr\u00e9dito e a\u00e7\u00f5es precificam rapidamente novas informa\u00e7\u00f5es, a precifica\u00e7\u00e3o dos im\u00f3veis est\u00e1 atrelada a avalia\u00e7\u00f5es mais subjetivas. N\u00e3o sendo veloz o suficiente para se ajustar como as a\u00e7\u00f5es e t\u00edtulos de renda fixa. Desse modo, adicionar mais ativos a sua carteira pode causar inefici\u00eancia – efeito oposto do desejado.<\/p>\n

A melhor alternativa para que voc\u00ea chegue a uma carteira de investimentos verdadeiramente diversificada \u00e9 contar com um especialista que te auxilie sem conflito de interesses. Mas vou contar agora como pode ser o caminho para que, nos seus investimentos, o risco seja compensado pelo retorno.<\/p>\n

O que todo investidor, na verdade, quer \u00e9 encontrar assimetrias para seus investimentos. Essa assimetria pode ocorrer de diversas formas: imagine uma situa\u00e7\u00e3o em que o risco de perdas seria menor do que a possibilidade de ganhar muito dinheiro no longo prazo<\/a><\/strong>; ou, imagine que h\u00e1 possibilidade de ganhar tanto no mercado em alta, como no mercado em queda.<\/p>\n

Para construir uma carteira assim, \u00e9 importante que primeiro voc\u00ea n\u00e3o crie grandes expectativas com rela\u00e7\u00e3o aos seus retornos no curto prazo<\/a>, desconfie de quem disser pode te entregar isso.<\/p>\n

Em segundo, a maior parte da carteira deve refletir o pr\u00eamio principal, que \u00e9 a m\u00e9dia do mercado. Para fazer isso \u00e9 importante investir em alguns \u00edndices amplos e estrat\u00e9gias passivas, um exemplo s\u00e3o os ETFs de renda vari\u00e1vel<\/strong> e os investimentos passivos de renda fixa p\u00f3s-fixados.<\/p>\n

Na sequ\u00eancia v\u00eam: diversifica\u00e7\u00e3o em posi\u00e7\u00e3o geogr\u00e1fica e aloca\u00e7\u00e3o de recursos no exterior. Isso tamb\u00e9m pode ser feito via investimentos por ETFs internacionais, e voc\u00ea pode complementar com fundos multimercados<\/a> descorrelacionados.<\/p>\n

Para atender ao seu vi\u00e9s home bias (prefer\u00eancia por investir no seu pa\u00eds), duas coisas: escolha fundos ativos de bons gestores que estejam descorrelacionados com os \u00edndices amplos, como o Ibovespa<\/strong>; e, invista em uma ETF que capture o crescimento do setor de tecnologia no Brasil. Pois, de acordo com o \u00edndice de gest\u00e3o ativa<\/a> (IQT), um pouco mais de 40% dos gestores ativos no Brasil conseguem bater o benchmark<\/strong> com consist\u00eancia – gerando um alpha positivo -, e o segmento de tecnologia<\/strong> superou muito a m\u00e9dia de mercado nos \u00faltimos anos.<\/p>\n

Evite concentra\u00e7\u00e3o de riscos e evite tamb\u00e9m adicionar riscos ruins para o seu portf\u00f3lio. Assim, voc\u00ea poder\u00e1 ter o maior lan\u00e7amento de (bons) riscos distintos na sua carteira e consequentemente ter\u00e1 sucesso no longo prazo. Em tempo: nem sempre mais risco \u00e9 igual a mais retorno.<\/p>\n\t

\n\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/picture>\n\t\t<\/a>\n\t<\/p>\n\n\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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