{"id":81330,"date":"2020-08-30T12:00:18","date_gmt":"2020-08-30T15:00:18","guid":{"rendered":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/?p=81330"},"modified":"2020-08-31T10:50:27","modified_gmt":"2020-08-31T13:50:27","slug":"fidc-opcao-juros-srm","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/fidc-opcao-juros-srm\/","title":{"rendered":"FIDC pode ser op\u00e7\u00e3o em tempos de juros baixos, afirma SRM"},"content":{"rendered":"

O novo Brasil, com a taxa b\u00e1sica de juros (Selic)<\/a> em patamar historicamente baixo, deve fazer com que o investidor brasileiro passe a observar diversos outros produtos que tragam uma rentabilidade satisfat\u00f3ria. Para a SRM Asset, os Fundos de Investimentos em Direitos Credit\u00f3rios<\/a> (FIDC<\/strong>) podem ser uma op\u00e7\u00e3o realista entre a Bolsa e os t\u00edtulos p\u00fablicos.<\/p>\t

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\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\"FIDC\n\t\t\t<\/picture>\n\n\t\t\t
Ind\u00fastria de FIDCs avan\u00e7a no Brasil e amplia base de investidores, com destaque para a entrada do varejo.<\/figcaption>\n\t\t<\/figure>\n\t<\/div>\n\n\n
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“O investidor sempre esteve muito calcado em Bolsa e t\u00edtulos p\u00fablicos. Antes da crise, em um cen\u00e1rio de redu\u00e7\u00e3o de taxa de juros, o spread de cr\u00e9dito acompanhou o mesmo movimento. Apenas um percentual do CDI deixou de ser atrativo e hoje voc\u00ea fala de CDI mais alguma coisa e isso o FIDC pode oferecer”, disse Paulo Froes, diretor da SRM Asset.<\/p>\n

De acordo com Froes, a crise causada pelo novo coronav\u00edrus (covid-19)<\/a> dever\u00e1 afetar o mercado de cr\u00e9dito no Brasil, mas os fundos necessitam estar preparados e, principalmente, entender as empresas para gerar rentabilidade aos investidores.<\/p>\n

Confira tamb\u00e9m: Especial SUNO Not\u00edcias – Entrevistas com gestores<\/a><\/p>\n

“Naturalmente o mercado de cr\u00e9dito vai sofrer. Mas, tamb\u00e9m, \u00e9 preciso estar preparado para operar no mercado daqui para frente. H\u00e1 necessidade de voc\u00ea estar pr\u00f3ximo dos ativos, das empresas, entender a din\u00e2mica e avaliar o setor que a empresa se insere, a capacidade de gerenciamento, a capacidade de otimizar os recursos adequados ou a capacidade dela de renegociar o passivo de curto prazo”, afirmou.<\/p>\n

Para o diretor da SRM, o investidor que passe a considerar os FIDCs como parte da carteira necessitam entender, primeiramente, como quem s\u00e3o e como os gestores encaram o mercado.<\/p>\n

“Primeiro levar em considera\u00e7\u00e3o a equipe de gest\u00e3o. Entende de mercado? Entende o que est\u00e1 fazendo? Quanto tempo a equipe tem de mercado? Quanto mais crise e problemas essa equipe passou, mais se incorporou no processo de risco de an\u00e1lise”, disse.<\/p>\n

Confira a entrevista do SUNO Not\u00edcias<\/strong> com Paulo Froes, diretor da SRM Asset:<\/p>\n

\u00a0\u2666<\/span><\/p>\n

-Qual a hist\u00f3ria da SRM e quanto tempo a gestora tem no mercado?<\/strong>
\nA SRM est\u00e1 no mercado de FIDC h\u00e1 16 anos. L\u00e1 em 2005, um dos primeiros FIDCs multicedentes e multi sacados do Brasil foi da SRM. Acho que o principal ponto \u00e9 que a estrutura \u00e9 como se fosse um banco de middle market, ou seja, todas as origina\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito s\u00e3o propriet\u00e1rias.<\/p>\n

Carteiras pulverizadas, de curto e longo, buscando sempre a rela\u00e7\u00e3o risco e retorno e sempre, ao longo dos anos, calcando as opera\u00e7\u00f5es em tr\u00eas pilares: capital pr\u00f3prio no neg\u00f3cio, sem gest\u00e3o de fundos passivos; origina\u00e7\u00e3o pr\u00f3pria e tecnologia, como ferramenta de apoio nos processos de an\u00e1lise, verifica\u00e7\u00e3o de cadastro e tamb\u00e9m de monitoramento e gerenciamento de risco.<\/p>\n

-Como a redu\u00e7\u00e3o na taxa de juros est\u00e1 impactando o mercado de cr\u00e9dito, os FIDCs est\u00e3o ganhando atratividade?<\/strong>
\nSe voc\u00ea pegar a trajet\u00f3ria dos FIDCs de modo geral, o produto sempre esteve presente no mercado, em momentos mais ou menos atrativos. Em 2018, 2019, quando o Brasil estava saindo da crise que come\u00e7ou l\u00e1 em 2015, a taxa de juros estava na casa dos 8% mais ou menos e em 2019 j\u00e1 estava na casa dos 5%, mas o ponto \u00e9 que voc\u00ea viveu um cen\u00e1rio de juros altos por muito tempo.<\/p>\n

O investidor sempre esteve muito calcado em Bolsa e t\u00edtulos p\u00fablicos. Antes da crise, em um cen\u00e1rio de redu\u00e7\u00e3o de taxa de juros, o spread de cr\u00e9dito acompanhou o mesmo movimento. Apenas um percentual do CDI deixou de ser atrativo e hoje voc\u00ea fala de CDI mais alguma coisa e isso o FIDC pode oferecer.<\/p>\n

Quando voc\u00ea entra em uma opera\u00e7\u00e3o de carteira pulverizada, como \u00e9 nosso expertise, voc\u00ea precisa ter uma estrutura parruda para enfrentar esse mercado. Se voc\u00ea n\u00e3o tem essa expertise, voc\u00ea erra a m\u00e3o e, quando percebe, voc\u00ea est\u00e1 em um problema cr\u00f4nico.<\/p>\n

Normalmente, esses problemas ocorrem na parte do cr\u00e9dito, n\u00e3o na parte do gestor. Se o gestor n\u00e3o est\u00e1 preparado, ele acaba sendo colocado no mesmo bojo, os spreads apertaram, muita gente operando e a gente entendeu naquela \u00e9poca que o mercado estava desajustado.<\/p>\n

-Como voc\u00eas encararam a crise causada pelo coronav\u00edrus (covid-19)?<\/strong>
\nQuando a crise chegou, e os mercados como um todo ficaram vol\u00e1teis ao extremo, os FIDCs acabaram se tornando uma op\u00e7\u00e3o. No primeiro momento, o mercado sofreu resgates subst\u00e2ncias, porque acho que entra no aspecto cultural do investidor brasileiro, que tende a se apavorar e a resgatar para ver o que vai fazer, ao inv\u00e9s de entender a din\u00e2mica do mercado para poder navegar a crise.<\/p>\n

Na crise, n\u00f3s tomamos tr\u00eas medidas: comerciais, interagindo o tempo inteiro com as carteiras, reduzimos a quantidade de opera\u00e7\u00f5es que a gente fazia, de R$ 400 milh\u00f5es para R$ 100 milh\u00f5es,e ficamos com caixa e olhando as melhores oportunidades aparecerem baseado no risco retorno.<\/p>\n

Clientes que conhecemos, a gente naturalmente postergamos as parcelas. Quando entendemos que o risco se deteriorou, como parte da estrutura, come\u00e7amos a usar ferramentas adicionais para diminuir ainda mais o risco. A gente conseguiu um resultado grande, mostrando que tecnologia \u00e9 importante, uma ferramenta necess\u00e1ria, mas a rela\u00e7\u00e3o direta com os clientes da carteira \u00e9 fundamental.<\/p>\n

No momento de pandemia, o que ocorreu \u00e9 que as taxas ca\u00edram para as m\u00ednimas do Brasil, mas estruturalmente n\u00e3o \u00e9 o n\u00edvel que o Pa\u00eds comporta. Isso quer dizer que, se voc\u00ea olhar o \u00edndice de custo de cr\u00e9dito e comparar isso com os juros, voc\u00ea criou uma certa boca de jacar\u00e9.<\/p>\n

O ICC \u00e9 composto por tr\u00eas vari\u00e1veis, sendo uma delas a Selic, o custo de capta\u00e7\u00e3o dos agentes e a expectativa de inadimpl\u00eancia futura a valores presentes, ou seja, em um cen\u00e1rio de crise, voc\u00ea tem naturalmente uma certa restri\u00e7\u00e3o a cr\u00e9dito, seja por Basileia dos bancos, ou de indefini\u00e7\u00e3o ou incapacidade, de gerir um cr\u00e9dito mais longo ,e isso aumenta a expectativa de inadimpl\u00eancia.<\/p>\n

Os spreads est\u00e3o mais baixos do que ano passado, mas com o n\u00edvel de 2%, mas deveriam estar muito mai baixos. Se voc\u00ea pegar o mercado de cr\u00e9dito tradicional, voc\u00ea chegou a ver empresas com AAA captando a pre\u00e7os que seriam bem acima que tradicionalmente. Ent\u00e3o ficou realmente mais caro.<\/p>\n

Se voc\u00ea olhar o estoque de d\u00edvida vencendo ano que vem \u00e9 relativamente alto e voc\u00ea ainda tem um mercado se auto regulando aos poucos em termos de pre\u00e7o, mas ainda tem um certo grau de incerteza, seja pelo pol\u00edtico econ\u00f4mico, mas tamb\u00e9m pelo aspecto de risco das empresas.<\/p>\n

-Como est\u00e1 o mercado de cr\u00e9dito? Qual dimens\u00e3o dos novos riscos?<\/strong>
\nNaturalmente o mercado de cr\u00e9dito vai sofrer. Mas, tamb\u00e9m, \u00e9 preciso estar preparado para operar no mercado daqui para frente. A necessidade de voc\u00ea estar pr\u00f3ximo dos ativos, das empresas, entender a din\u00e2mica e avaliar o setor que a empresa se insere, a capacidade de gerenciamento, a capacidade de otimizar os recursos adequados ou a capacidade dela de renegociar o passivo de curto prazo.<\/p>\n

Hoje, a palavra \u00e9 inova\u00e7\u00e3o. Inova\u00e7\u00e3o significa mais com menos, de forma diferente, como era no passado. O mundo aprendeu a se relacionar ao novo normal e leia-se cada vez mais abrir as informa\u00e7\u00f5es do lado de capital e do lado dos gestores, prestar aten\u00e7\u00e3o das empresas algo das suas estrat\u00e9gia,s principalmente no longo prazo, sobre que tipo de garantia se pode incorporar em uma d\u00edvida que n\u00e3o seja o mesmo tempo um divisor de \u00e1guas que n\u00e3o seja para engess\u00e1-las e ao mesmo tempo que seja confort\u00e1vel o suficiente para os investidores.<\/p>\n

\u00c9 o que eu chamo de simetria de risco retorno. Ent\u00e3o, de forma pragm\u00e1tica, sim, as empresas v\u00e3o sofrer e a\u00ed vai da capacidade do gestor de se adaptar e entender a nova din\u00e2mica de mercado.<\/p>\n

-O que o investidor precisa observar antes de investir em um FDIC?<\/strong>
\nPrimeiro levar em considera\u00e7\u00e3o a equipe de gest\u00e3o. Entende de mercado? Entende o que est\u00e1 fazendo? Quanto tempo a equipe tem de mercado? Quanto mais crise e problemas essa equipe passou, mais se incorporou no processo de risco de an\u00e1lise. O qu\u00e3o inclu\u00eddo nas tecnologias de gerenciamento de risco, de an\u00e1lise, de evitar fraude a equipe est\u00e1?. Todo contrato de receb\u00edveis, voc\u00ea abre margem para fraude, ent\u00e3o quanto mais tempo e tecnologia melhor. E tamb\u00e9m quanto de dinheiro o gestor tem no fundo que ele gerencia.<\/p>\n

Tem que buscar subordina\u00e7\u00e3o, porque naturalmente a primeira perda \u00e9 o investidor. Os FDICs de cota \u00fanica est\u00e3o lotados par qualificado e profissionais, mas acho que para os em geral h\u00e1 um grau de risco razo\u00e1vel para fugir da volatilidade do mercado e esperar \u201cpassar a chuva\u201d, ou seja, entender a nova din\u00e2mica que o mercado vai encontrar daqui para frente.<\/p>\n

Naturalmente, como toda ind\u00fastria voc\u00ea tem aqueles que s\u00e3o consolidados, os que buscam espa\u00e7o, e aqueles que operam de forma duvidosa. Problemas passados em fundos mal estruturados acabaram, no passado, contaminando a ind\u00fastria. Mas, hoje, a ind\u00fastria de FIDCs est\u00e1 muito s\u00f3lida a partir da altera\u00e7\u00e3o 356, ent\u00e3o hoje \u00e9 um produto s\u00f3lido, com v\u00e1rios players envolvidos funcionando como agentes verificadores e reguladores, e se tornaram um instrumento relevante para os investidores.<\/p>\n

Entrevista sobre FIDCs<\/strong> com\u00a0SRM Asset<\/strong><\/p>\n\t

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