{"id":664632,"date":"2026-09-17T15:45:06","date_gmt":"2026-09-17T18:45:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/totvs-tots3-acoes-potencial-alta-inteligencia-artificial-mt\/"},"modified":"2026-09-17T15:45:06","modified_gmt":"2026-09-17T18:45:06","slug":"totvs-tots3-acoes-potencial-alta-inteligencia-artificial-mt","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/totvs-tots3-acoes-potencial-alta-inteligencia-artificial-mt\/","title":{"rendered":"Totvs (TOTS3) pode subir 37%? A\u00e7\u00e3o est\u00e1 barata, aponta relat\u00f3rio"},"content":{"rendered":"

As a\u00e7\u00f5es da Totvs (TOTS3)<\/strong><\/a> podem avan\u00e7ar 37%, segundo relat\u00f3rio da XP Research divulgado nesta quinta-feira (17). A casa manteve a recomenda\u00e7\u00e3o de compra para os pap\u00e9is e estabeleceu pre\u00e7o-alvo de R$ 47 para o fim de 2027.<\/p>\t

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Totvs (TOTS3) - Foto: Divulga\u00e7\u00e3o\/Totvs<\/figcaption>\n\t\t<\/figure>\n\t<\/div>\n\n\n\n\n\n\n

O potencial foi calculado com base na cota\u00e7\u00e3o de R$ 34,20 considerada no estudo. Para os analistas Bernardo Guttmann e Lu\u00eds Chagas, a recente desvaloriza\u00e7\u00e3o da a\u00e7\u00e3o reflete principalmente o receio de que a intelig\u00eancia artificial prejudique empresas de software \u2014 e n\u00e3o uma piora nos fundamentos da companhia.<\/p>\n\n\n\n

Por que a a\u00e7\u00e3o da Totvs (TOTS3) ficou para tr\u00e1s?<\/h2>\n\n\n\n

Segundo a XP, o mercado passou a tratar as empresas de software como um \u00fanico bloco diante do avan\u00e7o da intelig\u00eancia artificial. A preocupa\u00e7\u00e3o \u00e9 que agentes de IA reduzam a demanda por sistemas tradicionais ou pressionem os modelos de cobran\u00e7a dessas companhias.<\/p>\n\n\n\n

Essa percep\u00e7\u00e3o afetou a Totvs mesmo durante um per\u00edodo no qual a empresa apresentou crescimento operacional. No segundo trimestre de 2026, a companhia registrou adi\u00e7\u00f5es brutas recordes de receita recorrente anualizada, acima de R$ 400 milh\u00f5es, com crescimento de 28% em rela\u00e7\u00e3o ao mesmo per\u00edodo do ano anterior.<\/p>\n\n\n\n

A margem Ebitda<\/a> tamb\u00e9m avan\u00e7ou 1,9 ponto percentual na compara\u00e7\u00e3o anual, conforme os dados citados pela XP. Ainda assim, a correla\u00e7\u00e3o entre TOTS3 e o desempenho das empresas globais de software aumentou de 0,12, em 2024 e 2025, para 0,49 em 2026.<\/p>\n\n\n\n

A exclus\u00e3o da Totvs do \u00edndice MSCI Brazil tamb\u00e9m teria pressionado os pap\u00e9is, ao provocar vendas por parte de fundos que acompanham o indicador.<\/p>\n\n\n\n

Atualmente, a a\u00e7\u00e3o negocia perto de 15 vezes o lucro estimado para 2027, m\u00faltiplo aproximadamente 30% inferior \u00e0 m\u00e9dia dos \u00faltimos cinco anos, segundo os c\u00e1lculos da casa. O desconto tamb\u00e9m seria de cerca de 30% em rela\u00e7\u00e3o \u00e0 SAP.<\/p>\n\n\n\t

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Quer entender melhor como pre\u00e7o, lucro e m\u00faltiplos ajudam na avalia\u00e7\u00e3o de uma a\u00e7\u00e3o? A Suno disponibilizou tr\u00eas livros gratuitos para aprofundar seus conhecimentos sobre investimentos. Acesse o material.<\/a><\/strong><\/p>\n\n\n\n

Intelig\u00eancia artificial \u00e9 amea\u00e7a para a Totvs?<\/h2>\n\n\n\n

A avalia\u00e7\u00e3o da XP \u00e9 que a Totvs est\u00e1 relativamente protegida contra uma substitui\u00e7\u00e3o acelerada por ferramentas gen\u00e9ricas de intelig\u00eancia artificial.<\/p>\n\n\n\n

Os sistemas da empresa s\u00e3o utilizados em processos como folha de pagamento, contabilidade, gest\u00e3o tribut\u00e1ria, finan\u00e7as e cadeia de suprimentos. Essas atividades exigem elevado n\u00edvel de precis\u00e3o e envolvem riscos fiscais, trabalhistas e operacionais.<\/p>\n\n\n\n

A casa ressalta que a companhia controla os chamados sistemas de registro de mais de 70 mil clientes. Isso significa que dados fiscais, hist\u00f3ricos cont\u00e1beis e informa\u00e7\u00f5es sobre sal\u00e1rios e transa\u00e7\u00f5es ficam armazenados nas plataformas da Totvs.<\/p>\n\n\n\n

Uma eventual troca de fornecedor exigiria migra\u00e7\u00e3o de dados e integra\u00e7\u00e3o com bancos, sistemas tribut\u00e1rios e opera\u00e7\u00f5es log\u00edsticas. Para a XP, esses custos e riscos funcionam como uma barreira \u00e0 entrada de concorrentes.<\/p>\n\n\n\n

O relat\u00f3rio tamb\u00e9m destaca a experi\u00eancia da Totvs com regras brasileiras. A companhia acumula mais de 40 anos de dados e conhecimento sobre processos empresariais, al\u00e9m de atuar em 12 segmentos econ\u00f4micos.<\/p>\n\n\n\n

De acordo com os n\u00fameros apresentados pela casa, aproximadamente 25% do Produto Interno Bruto (PIB)<\/a> brasileiro j\u00e1 teria transitado pelos sistemas da companhia. Entre as empresas listadas na B3 que utilizam seus produtos, 62% s\u00e3o clientes h\u00e1 mais de dez anos.<\/p>\n\n\n\n

Como a companhia pretende ganhar dinheiro com IA?<\/h2>\n\n\n\n

Al\u00e9m da prote\u00e7\u00e3o do neg\u00f3cio atual, a XP considera que a Totvs pode transformar a intelig\u00eancia artificial em uma nova fonte de receita.<\/p>\n\n\n\t

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Um dos pilares dessa estrat\u00e9gia \u00e9 a LYNN, plataforma criada para integrar agentes de IA aos sistemas empresariais. A companhia tamb\u00e9m oferece recursos como organiza\u00e7\u00e3o de bancos de dados, atualiza\u00e7\u00e3o de sistemas e amplia\u00e7\u00e3o do consumo de APIs.<\/p>\n\n\n\n

Segundo o relat\u00f3rio, os produtos que ajudam os clientes a preparar seus sistemas para a intelig\u00eancia artificial responderam por um ter\u00e7o do aumento da receita recorrente da divis\u00e3o de gest\u00e3o desde o quarto trimestre de 2025. No segundo trimestre de 2026, representaram 28% das adi\u00e7\u00f5es l\u00edquidas de receita recorrente anualizada.<\/p>\n\n\n\n

Apesar da vis\u00e3o positiva, a XP aponta riscos que precisam ser monitorados. Um deles \u00e9 a possibilidade de a automa\u00e7\u00e3o reduzir o n\u00famero de usu\u00e1rios nos sistemas, afetando contratos cobrados por licen\u00e7a ou assento.<\/p>\n\n\n\n

Outro ponto de aten\u00e7\u00e3o \u00e9 o custo de processamento das ferramentas de IA, especialmente nos contratos com pequenas e m\u00e9dias empresas. Caso as despesas de infraestrutura aumentem mais rapidamente do que as receitas, as margens podem ser pressionadas.<\/p>\n\n\n\n

O que esperar do resultado do terceiro trimestre?<\/h2>\n\n\n\n

A XP projeta que a Totvs apresentar\u00e1 receita l\u00edquida<\/a> de R$ 1,970 bilh\u00e3o no terceiro trimestre de 2026, crescimento de 12,8% na compara\u00e7\u00e3o anual. A receita recorrente deve avan\u00e7ar 15%.<\/p>\n\n\n\n

As adi\u00e7\u00f5es l\u00edquidas de receita recorrente anualizada s\u00e3o estimadas em R$ 210 milh\u00f5es. J\u00e1 o Ebitda ajustado<\/a> deve atingir R$ 505 milh\u00f5es, aumento de 17,9% sobre o mesmo per\u00edodo de 2025.<\/p>\n\n\n\n

A margem Ebitda ajustada \u00e9 projetada em 25,7%, avan\u00e7o de 1,12 ponto percentual. A melhora seria sustentada pela alavancagem operacional<\/a>, pela integra\u00e7\u00e3o das estruturas de gest\u00e3o e RD Station e pelas sinergias com a Linx.<\/p>\n\n\n\t

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Em sentido contr\u00e1rio, o lucro l\u00edquido ajustado deve recuar 10,1%, para R$ 234 milh\u00f5es. Segundo a XP, o resultado ainda ser\u00e1 pressionado pelo aumento das despesas financeiras ap\u00f3s a aquisi\u00e7\u00e3o da Linx.<\/p>\n\n\n\n

Para a Techfin, considerando 100% da opera\u00e7\u00e3o, a casa estima receita l\u00edquida dos custos de financiamento de R$ 120 milh\u00f5es e Ebitda ajustado de R$ 9 milh\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n

XP mant\u00e9m recomenda\u00e7\u00e3o de compra<\/h2>\n\n\n\n

Para 2026, a XP estima receita l\u00edquida de R$ 7,801 bilh\u00f5es, crescimento anual de 12,7%. O Ebitda ajustado deve alcan\u00e7ar R$ 2,009 bilh\u00f5es, com margem de 25,8%.<\/p>\n\n\n\n

Em 2027, a proje\u00e7\u00e3o \u00e9 de receita de R$ 8,751 bilh\u00f5es e Ebitda ajustado de R$ 2,352 bilh\u00f5es. O lucro l\u00edquido ajustado \u00e9 estimado em R$ 1,277 bilh\u00e3o, alta de 26,4% em rela\u00e7\u00e3o \u00e0 previs\u00e3o para 2026.<\/p>\n\n\n\n

A casa considera que o desconto atual \u00e9 excessivo diante da combina\u00e7\u00e3o de receitas recorrentes, gera\u00e7\u00e3o de caixa<\/a>, ganhos de efici\u00eancia e capacidade de adapta\u00e7\u00e3o \u00e0 intelig\u00eancia artificial. Por isso, reiterou a recomenda\u00e7\u00e3o de compra e o pre\u00e7o-alvo de R$ 47.<\/p>\n\n\n\n

A concretiza\u00e7\u00e3o desse potencial depender\u00e1 da execu\u00e7\u00e3o da estrat\u00e9gia, da captura das sinergias com a Linx e da capacidade de rentabilizar os novos produtos de IA. Ainda assim, na avalia\u00e7\u00e3o da XP, a rela\u00e7\u00e3o entre risco e retorno da Totvs (TOTS3)<\/strong> \u00e9 mais favor\u00e1vel do que a precifica\u00e7\u00e3o atual sugere.<\/p>\n\n\n\n

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As a\u00e7\u00f5es da Totvs (TOTS3) podem avan\u00e7ar 37%, segundo relat\u00f3rio da XP Research divulgado nesta quinta-feira (17). A casa manteve a recomenda\u00e7\u00e3o de compra para os pap\u00e9is e estabeleceu pre\u00e7o-alvo de R$ 47 para o fim de 2027. O potencial foi calculado com base na cota\u00e7\u00e3o de R$ 34,20 considerada no estudo. Para os analistas … Continued<\/p>\n","protected":false},"author":402,"featured_media":664633,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[64],"tags":[665],"suno_strategy":[],"class_list":["post-664632","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-negocios","tag-totvs-tots3"],"yoast_head":"\nTotvs (TOTS3) pode subir 37%? 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