{"id":500055,"date":"2023-12-13T23:11:07","date_gmt":"2023-12-14T02:11:07","guid":{"rendered":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/?p=500055"},"modified":"2023-12-13T23:14:04","modified_gmt":"2023-12-14T02:14:04","slug":"copom-selic-corte-investimentos-mal","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/copom-selic-corte-investimentos-mal\/","title":{"rendered":"Selic a 11,75% ao ano: como ficam os investimentos?"},"content":{"rendered":"

O Comit\u00ea de Pol\u00edtica Monet\u00e1ria<\/a> (Copom<\/strong>) manteve o mesmo balan\u00e7o de riscos para o cen\u00e1rio da infla\u00e7\u00e3o, com fatores em ambas as dire\u00e7\u00f5es. O colegiado reduziu pela quarta vez seguida a taxa Selic <\/strong>em 0,50 ponto porcentual, para 11,75% ao ano. O comunicado do Copom trouxe alguns indicativos do plano do BC para os juros em 2024, com mais cortes. O BofA projeta ao menos quatro redu\u00e7\u00f5es de 0,5 pp e uma de 0,25 pp, refor\u00e7ando estimativa de taxa a 9,5% ao final de 2024. J\u00e1 o Goldman Sachs espera mais duas diminui\u00e7\u00f5es em janeiro e mar\u00e7o, enquanto o Ita\u00fa tamb\u00e9m prev\u00ea uma Selic de 9,5% no final do pr\u00f3ximo ano. O Citi acredita que h\u00e1 possibilidade de o processo de corte engrenar de forma ainda mais r\u00e1pida, depois da decis\u00e3o do Federal Reserve desta quarta, que animou o Ibovespa<\/a> e as Bolsas de Nova York. <\/p>\t

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\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\"Selic\n\t\t\t<\/picture>\n\n\t\t\t
Melhores investimentos. Foto: iStock<\/figcaption>\n\t\t<\/figure>\n\t<\/div>\n\n\n\n\n\n\n

Com esse cen\u00e1rio, como ficam os investimentos<\/strong>?<\/p>\n\n\n\t

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Primeiro, \u00e9 preciso entender como o BC v\u00ea o cen\u00e1rio de infla\u00e7\u00e3o tra\u00e7ado pelos dirigentes do Copom no comunicado desta quarta (13) para apoiar os pr\u00f3ximo cortes da Selic<\/strong>. Entre os riscos de alta para a infla\u00e7\u00e3o<\/strong>, o Copom voltou a citar uma maior persist\u00eancia das press\u00f5es inflacion\u00e1rias globais e uma maior resili\u00eancia na infla\u00e7\u00e3o de servi\u00e7os do que a projetada em fun\u00e7\u00e3o de um hiato do produto mais apertado.<\/p>\n\n\n\n

J\u00e1 pelo lado dos riscos baixistas para a infla\u00e7\u00e3o, o BC<\/strong> destacou novamente uma desacelera\u00e7\u00e3o da atividade econ\u00f4mica global mais acentuada do que a projetada e os impactos do aperto monet\u00e1rio sincronizado sobre a desinfla\u00e7\u00e3o global se mostrarem mais fortes do que o esperado.<\/p>\n\n\n\n

“O Comit\u00ea avalia que a conjuntura, em particular devido ao cen\u00e1rio internacional, segue incerta e exige cautela na condu\u00e7\u00e3o da pol\u00edtica monet\u00e1ria”, afirmou o Copom, deixando de avaliar que a conjuntura \u00e9 “mais incerta que a usual”, como estava no comunicado anterior.<\/p>\n\n\n\n

Apesar de ter esfriado nas \u00faltimas semanas a temperatura do debate sobre a mudan\u00e7a da meta de resultado prim\u00e1rio do governo para 2024, o Copom manteve o par\u00e1grafo que refor\u00e7a a import\u00e2ncia do fiscal para a pol\u00edtica monet\u00e1ria<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

“Tendo em conta a import\u00e2ncia da execu\u00e7\u00e3o das metas fiscais j\u00e1 estabelecidas para a ancoragem das expectativas de infla\u00e7\u00e3o e, consequentemente, para a condu\u00e7\u00e3o da pol\u00edtica monet\u00e1ria, o Comit\u00ea reafirma a import\u00e2ncia da firme persecu\u00e7\u00e3o dessas metas”, reiterou.<\/p>\n\n\n\t

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Ap\u00f3s o Copom, como ficam os investimentos agora?<\/h2>\n\n\n\n

Caio Canez de Castro, especialista em mercado de capitais<\/a> e s\u00f3cio da GT Capital, estima que a partir de janeiro poderemos ver algumas demonstra\u00e7\u00f5es com rela\u00e7\u00e3o \u00e0 acelera\u00e7\u00e3o nos cortes.<\/p>\n\n\n\n

“Apesar de estar em queda, a taxa Selic<\/strong> ainda segue em patamares altos e isso ajuda a renda fixa<\/strong> a se manter um investimento atrativo. Al\u00e9m disso, a renda fixa possui um acr\u00e9scimo que s\u00e3o os pr\u00eamios de risco e estes seguem em patamares altos. Isso segue atraindo recursos dos investidores”, explica.<\/p>\n\n\n\n

Segundo Canez,, nesse cen\u00e1rio, os ativos prefixados<\/strong>, principalmente para o longo prazo<\/a>, j\u00e1 que \u00e9 dada como certa a redu\u00e7\u00e3o da Selic, j\u00e1 est\u00e3o precificando boa parte dessa queda – por isso para curto prazo<\/a> os mais atrativos s\u00e3o os p\u00f3s-fixados atrelados ao CDI<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Investimentos atrelados ao IPCA<\/strong>, apesar das excelentes taxas praticadas no mercado, s\u00e3o os menos atrativos, pois a meta de infla\u00e7\u00e3o<\/a> segue muito baixa e, por consequ\u00eancia, a expectativa tamb\u00e9m. Para o investidor mais conservador os t\u00edtulos atrelados ao IPCA<\/strong> s\u00e3o muito importantes, pois oferecem um retorno real, ou seja, com taxas sempre acima da infla\u00e7\u00e3o, mas a tend\u00eancia \u00e9 de que esse retorno seja menor que o CDI por um tempo.<\/p>\n\n\n\n

Ricardo Jorge, especialista em renda fixa e s\u00f3cio da Quantzed, casa de an\u00e1lise e empresa de tecnologia e educa\u00e7\u00e3o para investidores, diz que a renda fixa continua atrativa com Selic a 11,75%. “Ainda mais em um cen\u00e1rio de juros altos nos EUA, a renda fixa global tende a seguir atrativa por mais algum tempo. Sem falar que qualquer taxa maior que 10% ao ano n\u00e3o \u00e9 de se jogar fora”, lembra,<\/p>\n\n\n\n

“Sigo na linha de que para o investidor pessoa f\u00edsica<\/a> as incentivadas s\u00e3o as melhores escolhas – LCI\/LCA ou mesmo deb\u00eantures incentivadas<\/strong>. A recomenda\u00e7\u00e3o \u00e9 escolher bem o emissor e n\u00e3o extrapolar o limite do FGC (Fundo Garantidor de Cr\u00e9ditos) porque s\u00e3o produtos isentos e de baixo risco”, aconselha Jorge.<\/p>\n\n\n\n

“Outro ponto \u00e9 que esses t\u00edtulo geralmente pagam mais que outros investimentos como os CDBs e t\u00edtulos p\u00fablicos,<\/strong> por isso vejo mais vantagens.” <\/p>\n\n\n\n

Os prazos, prossegue o s\u00f3cio da Quantzed, variam em fun\u00e7\u00e3o da necessidade de caixa de cada investidor, mas no geral “esses investimentos possuem op\u00e7\u00f5es de tr\u00eas meses a 1 ano”. Ele lembra que em v\u00e1rios casos o dinheiro fica preso at\u00e9 o final – “logo, \u00e9 preciso investir o que n\u00e3o ir\u00e1 precisar de liquidez”. <\/p>\n\n\n\n

J\u00e1 para recursos com liquidez imediata<\/a>, os CDBs s\u00e3o as melhores op\u00e7\u00f5es, complementa Jorge. “Ainda acredito tamb\u00e9m nos prefixados de tr\u00eas anos aproximadamente. Os ativos ligados \u00e0 infla\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m s\u00e3o boas op\u00e7\u00f5es para quem quer se proteger. O importante \u00e9 o investidor ter uma carteira bem diversificada e se atentar bem para os prazos e liquidez”, afirma<\/p>\n\n\n\n

Novo corte da Selic traz boa rela\u00e7\u00e3o risco x retorno para os t\u00edtulos p\u00f3s-fixados<\/h2>\n\n\n\n

Vinicius Romano, Head de Renda Fixa e Analista CNPI da Suno Research, observa: \u201cComo na reuni\u00e3o de novembro, o comunicado citou preocupa\u00e7\u00f5es do Banco Central<\/strong> brasileiro com o cen\u00e1rio internacional, que se mostrou mais incerto que o usual, exigindo cautela na condu\u00e7\u00e3o da pol\u00edtica monet\u00e1ria.\u201d<\/p>\n\n\n\n

Romano acrescenta: \u201cAl\u00e9m disso, o Comit\u00ea reafirmou a import\u00e2ncia da firme persecu\u00e7\u00e3o das metas fiscais, as quais s\u00e3o essenciais para a ancoragem das expectativas de infla\u00e7\u00e3o e, consequentemente, para a condu\u00e7\u00e3o da pol\u00edtica monet\u00e1ria. Por fim, a autoridade monet\u00e1ria deve seguir no mesmo ritmo de cortes para as pr\u00f3ximas reuni\u00f5es.\u201d<\/p>\n\n\n\n

Romano diz que o impacto da decis\u00e3o para os ativos de renda fixa <\/strong>brasileiros, no \u00e2mbito de aloca\u00e7\u00e3o entre os tr\u00eas tipos de remunera\u00e7\u00e3o (p\u00f3s-fixados, prefixados e indexados \u00e0 infla\u00e7\u00e3o), \u201cnos faz entender que, apesar do ciclo de queda, o patamar atual da taxa Selic<\/a> ainda proporciona uma boa rela\u00e7\u00e3o risco x retorno para os t\u00edtulos p\u00f3s-fixados, j\u00e1 que estes praticamente n\u00e3o sofrem com marca\u00e7\u00e3o a mercado<\/a> e s\u00e3o positivamente impactados pelo alto n\u00edvel da taxa b\u00e1sica de juros<\/a>.\u201d<\/p>\n\n\n\n

No caso dos t\u00edtulos indexados \u00e0 infla\u00e7\u00e3o (IPCA+), \u201centendemos que os pap\u00e9is com vencimentos no m\u00e9dio e longo prazo<\/a> ainda proporcionam um carrego interessante aos investidores, com um juro real pr\u00f3ximo de, na m\u00e9dia, 5,75% ao ano sem risco de cr\u00e9dito<\/a> (tratando-se de t\u00edtulos p\u00fablicos<\/a>). Para os prefixados, nossa vis\u00e3o \u00e9 de que existem boas op\u00e7\u00f5es (principalmente de emiss\u00e3o banc\u00e1ria) com duration um pouco mais curta, aproximadamente de 3 anos.\u201d<\/p>\n\n\n\n

Diversificar sempre: “Bolsa e FIIs precisam ficar na carteira”<\/h2>\n\n\n\n

Rodrigo Cohen, analista CNPI e co-fundador da Escola de Investimentos, empresa de educa\u00e7\u00e3o financeira, observa: “Renda fixa vale a pena com o juro real que se ganha, n\u00e3o com juro nominal. Nossa Selic ainda est\u00e1 em um n\u00edvel alto e a infla\u00e7\u00e3o est\u00e1 caindo junto, proporcionalmente. Ent\u00e3o, enquanto a Selic est\u00e1 l\u00e1 em cima ainda, mas a infla\u00e7\u00e3o caindo junto, o juro real, que \u00e9 a Selic menos a infla\u00e7\u00e3o, ainda \u00e9 alto. Ent\u00e3o, mesmo com o novo corte da Selic<\/strong>, acredito que ainda vale a pena investir em renda fixa sim, pois ainda estamos em patamares bons de juros que remuneram bem o investidor.”<\/p>\n\n\n\n

Para 2024 o ciclo de corte da taxa de juros <\/strong>deve se intensificar, projeta: “Isso se o mercado mundial e do Brasil melhorar. L\u00e1 fora a gente tem uma expectativa de queda dos juros a partir de mar\u00e7o. A bolsa CME j\u00e1 aposta que juros nos EUA devem cair entre abril e maio. E, com isso, a gente tamb\u00e9m tende a ter um cen\u00e1rio mais positivo aqui. E a\u00ed a Selic pode cair mais em ritmo at\u00e9 maior.”<\/p>\n\n\n\n

Cohen faz a ressalva: “At\u00e9 que a gente tenha uma Selic em 7%, por exemplo, ainda assim [renda fixa] vai valer a pena se a infla\u00e7\u00e3o cair junto. S\u00f3 que a\u00ed \u00e9 aquele neg\u00f3cio. Selic caindo muito, a gente tem Bolsa subindo e fundos imobili\u00e1rios<\/a> subindo. E a\u00ed o investidor precisa come\u00e7ar a diversificar.”<\/p>\n\n\n\n

J\u00e1 est\u00e1 na “hora de come\u00e7ar a olhar bolsa h\u00e1 muito tempo, mas fundos imobili\u00e1rios<\/a> tamb\u00e9m”. O analista CNPI argumenta: “O ideal \u00e9 sempre preferir ativos atrelados ao IPCA. Os ativos prefixados, na minha vis\u00e3o, s\u00f3 valem quando a Selic est\u00e1 muito l\u00e1 em cima e a gente n\u00e3o tem expectativa de novas altas. Mesmo assim s\u00e3o um risco. O p\u00f3s-fixado pode ser uma boa alternativa, mas o investimento pode sofrer com a infla\u00e7\u00e3o, caso venha a subir.”<\/p>\n\n\n\n

Cohen conclui ao comentar a decis\u00e3o do Copom<\/strong> desta quarta (13): “Na renda fixa, temos a marca\u00e7\u00e3o a mercado<\/a>. Muita gente acha que no Tesouro Direto pode-se retirar o investimento com liquidez di\u00e1ria<\/a>. N\u00e3o pode. Tem a marca\u00e7\u00e3o a mercado. Inclusive, pode at\u00e9 ter preju\u00edzos mesmo sendo renda fixa. Em muitos casos, ser\u00e1 necess\u00e1rio deixar o dinheiro at\u00e9 uma data determinada, ou seja, investir no longo prazo para n\u00e3o correr riscos de preju\u00edzo.”<\/p>\n\n\n\t

\n\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/picture>\n\t\t<\/a>\n\t<\/p>\n\n\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

O Comit\u00ea de Pol\u00edtica Monet\u00e1ria (Copom) manteve o mesmo balan\u00e7o de riscos para o cen\u00e1rio da infla\u00e7\u00e3o, com fatores em ambas as dire\u00e7\u00f5es. O colegiado reduziu pela quarta vez seguida a taxa Selic em 0,50 ponto porcentual, para 11,75% ao ano. O comunicado do Copom trouxe alguns indicativos do plano do BC para os juros […]<\/p>\n","protected":false},"author":98,"featured_media":401515,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[65],"tags":[1752,290],"suno_strategy":[],"class_list":["post-500055","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-financas-pessoais","tag-taxa-de-juros","tag-taxa-selic"],"yoast_head":"\nSelic: ap\u00f3s an\u00fancio do Copom, como ficam os investimentos?<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"O Copom cortou a Selic pela quarta vez seguida e sinalizou os pr\u00f3ximos movimentos para 2024. 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