{"id":168313,"date":"2021-07-27T08:52:22","date_gmt":"2021-07-27T11:52:22","guid":{"rendered":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/?p=168313"},"modified":"2021-07-27T08:52:22","modified_gmt":"2021-07-27T11:52:22","slug":"magnetis-fundos-wealth-management-tecnologia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.suno.com.br\/noticias\/magnetis-fundos-wealth-management-tecnologia\/","title":{"rendered":"Magnetis quer suprir inefici\u00eancia do private banking com clientes de alta renda"},"content":{"rendered":"

Conhecida pelo uso intensivo de tecnologia, a Magnetis<\/strong>, gestora de investimentos digital fundada h\u00e1 seis anos, agora quer dar um passo \u00e0 frente e sanar mais uma dor do mercado.<\/p>\t

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Luciano Tavares, fundador e CEO da Magnetis. Foto: Divulga\u00e7\u00e3o<\/figcaption>\n\t\t<\/figure>\n\t<\/div>\n\n\n\t

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A gestora enxergou no mercado uma defici\u00eancia de atendimento aos investidores de alta renda. Aqueles que podem investir mais de R$ 1 milh\u00e3o poder\u00e3o aplicar no segmento Infinity <\/strong>da Magentis, produto que aloca recursos em fundos consagrados, como o lend\u00e1rio Dynamo Cougar A\u00e7\u00f5es.<\/p>\n

A iniciativa pode parecer estar na contram\u00e3o do mercado, j\u00e1 que cada vez mais a distin\u00e7\u00e3o entre grandes e pequenos investidores \u00e9 desfeita. Contudo, a gestora entende que o private banking<\/em> no Brasil ainda est\u00e1 encharcado por conflitos de interesse e produtos pouco vantajosos (para os clientes).<\/p>\n

A ideia do Infinity \u00e9 unir o melhor do wealth management<\/a><\/em> tradicional com o uso intensivo de tecnologia, mas ainda proporcionando um atendimento personalizado — e humano — aos investidores de alta renda<\/strong>.\u00a0<\/span><\/p>\n

Leia os principais trechos da entrevista exclusiva do Suno Not\u00edcias<\/strong> com\u00a0Luciano Tavares, fundador e CEO da Magnetis.<\/p>\n

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Como a Magnetis se identifica no mercado hoje e de que forma isso conversa com a proposta do Infinity?<\/h3>\n

A Magnetis \u00e9 uma gestora de investimentos digital<\/strong>. Em suma, ela segue os par\u00e2metros de wealth management<\/strong><\/em>, mas utiliza muita tecnologia<\/strong> para ajudar tanto na aloca\u00e7\u00e3o de recursos como na experi\u00eancia do cliente.<\/span><\/p>\n

Essa foi a proposta da Magnetis no come\u00e7o de tudo. Desde o in\u00edcio nos baseamos nesses pilares: modelo de gest\u00e3o das carteiras, personaliza\u00e7\u00e3o de carteiras, modelo de remunera\u00e7\u00e3o <\/span>fee base <\/span><\/i>(de forma transparente, sem comiss\u00e3o ou rebates), e experi\u00eancia digital muito f\u00e1cil e acess\u00edvel.<\/span><\/p>\n

Esse \u00e9 o nosso DNA formado em 2015. A novidade \u00e9 que agora criamos um servi\u00e7o diferenciado para clientes de alta renda<\/strong>, com mais de R$ 1 milh\u00e3o em investimentos, para o Infinity.<\/span><\/p>\n

Esses clientes t\u00eam acesso a tudo o que oferecemos, inclusive os benef\u00edcios de tecnologia, mas tamb\u00e9m a alguns produtos exclusivos e um atendimento diferenciado, feito por consultores<\/strong> profissionais. Em contato conosco, esses clientes tamb\u00e9m podem criar um planejamento previdenci\u00e1rio<\/a>, sucess\u00f3rio, tribut\u00e1rio, entre outros.<\/span><\/p>\n

Qual \u00e9 o racional para a cria\u00e7\u00e3o de um fundo exclusivo para clientes com alta renda, se a tend\u00eancia do mercado tem sido a contr\u00e1ria?<\/h3>\n

At\u00e9 pouco tempo atr\u00e1s, t\u00ednhamos a percep\u00e7\u00e3o de que os clientes de alta renda<\/strong> estavam bem servidos. Eles j\u00e1 t\u00eam acesso a bons produtos, s\u00e3o assediados por private bankers<\/strong>, ou opera\u00e7\u00f5es exclusivas de corretoras, e por a\u00ed vai.<\/p>\n

No entanto, n\u00f3s j\u00e1 atend\u00edamos esses clientes de alta renda e cada vez mais perceb\u00edamos que esse tipo de consumidor tamb\u00e9m sofria dos mesmo problemas que os menores. Claro, eles eram melhor atendidos, com uma proximidade maior, mas o conflito de interesses<\/strong> sempre esteve presente de forma muito aguda.<\/span><\/p>\n

Ent\u00e3o conseguimos ver que as pessoas com mais renda, que est\u00e3o em uma situa\u00e7\u00e3o financeira mais confort\u00e1vel, ainda est\u00e3o investindo de uma forma ineficiente. Eles n\u00e3o est\u00e3o livres dos produtos ruins que tentam empurrar ao mercado em geral, como COE<\/strong><\/a> ou notas estruturadas no exterior.\u00a0<\/span><\/p>\n\t

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Muitas vezes, inclusive, \u00e9 dif\u00edcil identificar esses problemas com clientes de alta renda. No mercado \u201ccomum\u201d, j\u00e1 sabemos que um t\u00edtulo de capitaliza\u00e7\u00e3o<\/a> \u00e9 ruim, mas para para analisar um fundo exclusivo ou um ativo <\/span>offshore <\/span><\/i>\u00e9 mais dif\u00edcil.\u00a0<\/span><\/p>\n

A din\u00e2mica sempre \u00e9 querer vender um produto com taxas altas, onde o banco e o assessor ganham dinheiro, mas o cliente n\u00e3o necessariamente.<\/span><\/p>\n

Em suma, entendemos que os clientes private<\/strong> n\u00e3o est\u00e3o bem servidos pelos bancos e corretoras, ao contr\u00e1rio do que o mercado pensa. Com base nisso, quisemos criar um modelo de wealth management tradicional, com atendimento personalizado, mas banhado no forte uso de tecnologia que temos hoje.<\/span><\/p>\n

E como isso \u00e9 realizado na pr\u00e1tica?<\/h3>\n

Usamos uma tecnologia forte em gest\u00e3o, ent\u00e3o fazemos toda a aloca\u00e7\u00e3o de carteiras por meio de algoritmos<\/strong>, que personalizam ainda mais os investimentos aos objetivos dos clientes em si.<\/span><\/p>\n

Tamb\u00e9m apostamos em tecnologia do ponto de vista do cliente. Proporcionamos a oportunidade do cliente abrir um aplicativo e verificar suas aplica\u00e7\u00f5es de forma otimizada e din\u00e2mica muito facilmente. Nem todos os private bankers ou gestoras podem oferecer isso.<\/span><\/p>\n

O pulo do gato \u00e9 unir o que tem de melhor do que existe de melhor no mundo tradicional de wealth \u00e0 tecnologia moderna, que est\u00e1 sujeita a constantes melhorias. \u00c9 como se fosse uma wealth management<\/em> 2.0. Esse \u00e9 o diferencial do Infinity frente a outras alternativas do mercado.<\/span><\/p>\n

Voc\u00eas chegaram a fazer algum backtest com as posi\u00e7\u00f5es que prometem montar no fundo?<\/h3>\n

Sim, fizemos. Toda a nossa metodologia de investimento \u00e9 quantitativa<\/strong>, ent\u00e3o fazemos backtests intensivos. Fazemos os testes no m\u00e1ximo de tempo poss\u00edvel para as carteiras.\u00a0<\/span><\/p>\n

Logicamente depende do tempo de atividade daquele ativo em quest\u00e3o, mas procuramos fazer sempre de pelo menos 10, 15 anos. No segmento Infitiny utilizamos a mesma metodologia que a Magnetis j\u00e1 usa desde 2015.<\/span><\/p>\n

Inclusive, em 2019, fechamos uma parceria com a Julius Baer Family Office<\/a><\/strong>, a antiga GPS. Eles fizeram uma rodada de investimento em n\u00f3s, s\u00e3o acionistas. Mas o neg\u00f3cio que fechamos nos proporciona ter acesso a alguns dos produtos que eles oferecem aos clientes.<\/span><\/p>\n

S\u00e3o produtos que est\u00e3o h\u00e1 mais de 20 anos na estrada. \u00c9 importante fazermos os backtests, mas igualmente importante ter o hist\u00f3rico real do desempenho daqueles ativos e dos gestores.<\/span><\/p>\n

Podemos falar com muita tranquilidade que o track record<\/a><\/em> \u00e9 muito positivo nas nossas carteiras. A carteira comum da Magnetis j\u00e1 tem um hist\u00f3rico muito positivo, com \u00edndice sharp<\/a> acima de 1. As carteiras da Infinity<\/strong> podem entregar ainda mais retorno, segundo nossas proje\u00e7\u00f5es.\u00a0<\/span><\/p>\n

Como a Magnetis enxerga a chegada da concorr\u00eancia no Brasil? Qual \u00e9 o diferencial da empresa?<\/h3>\n

Eu gosto muito da ideia, que j\u00e1 ficou amplamente popularizada, de que o sistema passou por ciclos. No mundo dos investimentos, j\u00e1 tivemos a lideran\u00e7a dos bancos, pautados por plataformas fechadas; a\u00ed chegaram as corretoras, com modelos mais abertos ajudados pelos agentes aut\u00f4nomos. At\u00e9 10 anos atr\u00e1s, as corretoras quase n\u00e3o existiam.<\/span><\/p>\n

Agora, algumas outras empresas, como a Magnetis, v\u00eam com um modelo mais moderno. Elas s\u00e3o baseadas no uso intensivo de tecnologia e alinhamento com o cliente, com taxas transparentes e sem a exist\u00eancia de comiss\u00f5es. Chamam essa etapa de 3.0.<\/span><\/p>\n\n\t

\n\t\t\t\tSaiba mais<\/span>\n\t\t\t\t