Descubra a melhor estratégia entre PGBL e VGBL para sua Previdência Privada

1. Premissas utilizadas

As projeções apresentadas baseiam-se em médias históricas de indicadores de mercado, incluindo CDI (2009–2026), IBOVESPA (2017–2026) e desempenho passado de carteiras recomendadas pela Suno Research.

Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. Os mercados financeiros são voláteis e os resultados efetivos podem variar significativamente, para mais ou para menos, em relação às médias históricas utilizadas na simulação.

2. Metodologia e tese de Gestão

Para fins de planejamento prudencial e gestão de risco de longo prazo, a Consultoria adota como premissa conservadora de retorno real o equivalente a Inflação + 7% ao ano.

Taxas superiores eventualmente utilizadas na simulação representam cenários estatísticos baseados em médias históricas e não configuram meta, compromisso, expectativa de desempenho ou garantia de retorno futuro.

3. Limitações da simulação - Fatores de risco

• Os valores projetados são nominais e podem não refletir o poder de compra futuro.
• Não há dedução de impostos (Imposto de Renda), taxas de administração, corretagem ou demais custos operacionais incidentes sobre investimentos reais.
• A simulação não considera o perfil de risco, objetivos individuais, horizonte específico, situação tributária ou adequação ao investidor.
• O comportamento de mercado não é linear, podendo ocorrer oscilações relevantes, períodos prolongados de queda ou estagnação que impactem o prazo estimado para independência financeira.

4. Responsabilidade do Investidor

A decisão final de investimento, alocação de ativos e gerenciamento patrimonial é de responsabilidade exclusiva do investidor. Recomenda-se a avaliação individualizada com profissional devidamente habilitado antes da adoção de qualquer estratégia financeira.